МЕНЮ

Maidir leis an nós imeachta do chónaitheoirí agus neamhchónaitheoirí doiciméid tacaíochta agus faisnéis a chur faoi bhráid na mbanc údaraithe le linn dóibh idirbhearta malairte eachtraí a dhéanamh, maidir le foirmeacha aonfhoirmeacha cuntasaíochta agus tuairiscithe ar idirbhearta malairte eachtraí, an nós imeachta agus na téarmaí chun iad a chur isteach.

Roinn I. An nós imeachta maidir le cónaitheoirí agus neamhchónaitheoirí a chur faoi bhráid na mbanc údaraithe doiciméid tacaíochta agus faisnéise agus iad ag déanamh idirbheart malairte eachtraí. Foirmeacha aontaithe cuntasaíochta agus tuairiscithe ar idirbhearta malairte eachtraí

Caibidil 1. Forálacha Ginearálta

1.1. Chun obair a eagrú i gcomhréir leis an Treoir seo, cinnfidh banc údaraithe (brainse de bhainc údaraithe) (dá ngairtear banc údaraithe anseo feasta, cé is moite de thagairt dhíreach do bhrainse de bhanc údaraithe) as measc a fhostaithe. fostaí freagrach (fostaithe) a bhfuil (a bhfuil) an ceart aige feidhmiú thar ceann bainc údaraithe mar ghníomhaire rialaithe airgeadra do na gníomhaíochtaí rialaithe airgeadra dá bhforáiltear leis an Treoir seo, lena n-áirítear na doiciméid a shonraítear sa Treoir seo a shíniú agus a dheimhniú (dá dtagraítear anseo feasta). chun mar an duine freagrach).

1.2. Sna cásanna a bhunaítear leis an Treoir seo, cuireann cónaitheoirí faoi bhráid an bhainc údaraithe doiciméid tacaíochta agus faisnéis arna mbunú le Cuid 4 d'Airteagal 23 den Dlí Cónaidhme "Ar Rialachán Airgeadra agus Rialú Airgeadra" (dá ngairfear doiciméid a bhaineann le hidirbhearta a sheoladh anseo feasta) , ag cur san áireamh na ceanglais maidir le doiciméid den sórt sin, a bunaíodh le Cuid 5 d'Airteagal 23 den Dlí Chónaidhme "Ar Rialachán Airgeadra agus Rialú Airgeadra", chomh maith le faisnéis i gcomhréir le Codanna 1.1 agus 1.2 d'Airteagal 19 den Dlí Chónaidhme "Ar. Rialachán Airgeadra agus Rialú Airgeadra" (dá ngairfear anseo feasta faisnéis maidir leis an uainiú ionchasach maidir le haisdúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de Chónaidhm na Rúise).

1.3. Is foirm aonair cuntasaíochta agus tuairiscithe ar idirbhearta malairte eachtraí na gcónaitheoirí é deimhniú na ndoiciméad tacaíochta, a bhfuil an nós imeachta agus na téarmaí chun iad a chur isteach bunaithe leis an Treoir seo.

Is foirm aonair cuntasaíochta agus tuairiscithe ar idirbhearta malairte eachtraí na mbanc údaraithe é an leathán rialaithe bainc, a bhfuil an nós imeachta agus na téarmaí maidir lena fhoirmiú agus a chothabháil bunaithe leis an Treoir seo.

1.4. Gineann an banc údaraithe, i gcomhréir le Caibidil 2 agus Caibidil 3 den Treoir seo, sonraí tuairiscithe, tiomsaíonn agus coinníonn tuarascálacha ar oibríochtaí cónaitheoirí in airgeadra eachtrach agus in airgeadra de Chónaidhm na Rúise, neamhchónaitheoirí in airgeadra de Chónaidhm na Rúise. , a chomhfhreagraíonn d'ainmneacha agus cóid cineálacha oibríochtaí (dá ngairtear an oibríocht anseo feasta), a shonraítear i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo (dá ngairfear sonraí idirbhirt anseo feasta). - Clásal 1.4 arna leasú le Treoir Uimh. 4855-U de chuid Bhanc na Rúise dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

1.5. Baineann an Treoir seo le cónaitheoirí ar eintitis dhlíthiúla iad (cé is moite d’institiúidí creidmheasa agus don chorparáid stáit "Banc Forbartha agus Gnóthaí Eachtracha Eacnamaíochta (Vnesheconombank)")), daoine aonair ar fiontraithe aonair iad nó daoine atá ag gabháil do chleachtas príobháideach i gcomhréir leis an nós imeachta. arna bhunú le reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise (dá ngairtear cónaitheoirí i gcomhpháirt anseo feasta). - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Baineann an Treoir seo le daoine aonair cónaitheacha nuair a dhéanann siad idirbhearta malairte eachtraí in airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de Chónaidhm na Rúise, a bhaineann le soláthar iasachtaí do neamhchónaitheoirí agus ar ais iasachtaí den sórt sin ó neamhchónaitheoirí, ag baint úsáide as a gcuid. cuntais bhainc (taiscí) (dá ngairfear - duine aonair - cónaitheach). - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Baineann ceanglais na Treorach seo le neamhchónaitheoirí, cé is moite de dhaoine aonair. - tá an mhír san áireamh freisin, féach an treoir ó Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U an 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

1.6. Ní bhaineann an Treoir seo le hidirbhearta ar chuntais arna n-oscailt le Banc na Rúise, ná maidir le hidirbhearta ó chomhlachtaí feidhmiúcháin cónaidhme atá údaraithe go speisialta ag Rialtas Chónaidhm na Rúise chun idirbhearta malairte eachtraí a dhéanamh i gcomhréir le Cuid 5 d'Airteagal 5 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh. An Dlí Cónaidhme "Ar an Rialachán um Malartú Eachtrach agus Rialú Malartaithe Eachtraí".

Caibidil 2. Cónaitheoirí do chur isteach doiciméad a bhaineann le seoladh oibríochtaí. Neamhchónaitheoirí faisnéis a chur isteach i gcúrsa idirbheart

2.1. Agus oibríocht á sheoladh aige chun airgeadra coigríche a chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais, ní mór do chónaitheoir doiciméid údaraithe a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe tráth nach déanaí ná cúig lá oibre dhéag tar éis an dáta a creidiúnaítear airgeadra coigríche chuig cuntas airgeadra idirthurais a shonraítear sa. fógra a thabhairt don bhanc údaraithe ar é a chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais, seachas na cásanna a bhunaítear le clásail 2.6, 2.7 agus alt a dó de chlásal 2.8 de na Treoracha seo.

Cuireann cónaitheoir doiciméid a bhaineann le seoladh idirbheart chun airgeadra coigríche a chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais chuig banc údaraithe ag an am céanna le hordú chun airgeadra coigríche a dhíscríobh ó chuntas airgeadra idirthurais nó gan ordú a chur isteach chun airgeadra coigríche a dhíscríobh ó. cuntas airgeadra iompair.

2.2. Tá sé de cheart ag an gcónaitheoir ordú a thabhairt don bhanc údaraithe an t-airgeadra eachtrach atá chun sochair dó a chur chun dochair as a chuntas airgeadra idirthurais sula gcuirfear isteach doiciméid a bhaineann le seoladh oibríochtaí de réir chlásal 2.1 de na Treoracha seo, ar choinníoll go ndéanfaidh an cónaitheoir. cuireann sé faoi bhráid an bhainc údaraithe faisnéis maidir le cód an chineáil oibríochtaí a fhreagraíonn d'ainm na hoibríochta cineáil a shonraítear i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo (dá ngairfear an cód cineáil oibríochta anseo feasta), agus airgeadra coigríche á chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais cónaitheora. . - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Déanfaidh cónaitheoir an bhainc údaraithe cód an chineáil oibríochta sa chás a shonraítear sa chéad mhír den mhír seo a chur ar an eolas faoi chód an bhainc údaraithe ar an modh arna bhunú ag an mbanc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir.

2.3. Léiríonn an banc údaraithe ar oibriú airgeadra coigríche a chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais an chónaitheora go neamhspleách an fhaisnéis i gcomhréir le hAguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear cód an chineáil oibríochta, laistigh de na téarmaí seo a leanas:

nuair a chuireann cónaitheoir faisnéis faoi chód an chineáil oibríochta a shonraítear i mír 2.2 den Treoir seo, sula gcuirfear isteach doiciméid a bhaineann le seoladh oibríochtaí - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a chuireann an cónaitheoir faisnéis den sórt sin faoi bhráid an údaraithe. banc ;

nuair a chuireann cónaitheoir doiciméid a bhaineann le seoladh na n-idirbheart isteach - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a chuireann cónaitheoir faoi bhráid bhanc údaraithe iad.

2.4. Nuair a chuireann cónaitheoir doiciméid a bhaineann le seoladh oibríochtaí chuig banc údaraithe, tar éis faisnéis a sholáthar maidir leis an gcineál cód oibríochta de réir mhír 2.2 de na Treoracha seo, agus airgeadra coigríche á chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais, seiceálann an banc údaraithe an comhlíonadh. faisnéis an chónaitheora maidir leis an gcineál cód oibríochta a léirigh an t-údaraithe ag an mbanc sna sonraí ar idirbhearta a chuir an cónaitheoir isteach i ndoiciméid a bhaineann le seoladh na n-idirbheart.

Más rud é, bunaithe ar thorthaí fhíorú doiciméad den sórt sin a bhaineann le seoladh na n-idirbheart, go gceanglaítear an cód cineáil idirbhirt a léirigh an banc údaraithe roimhe seo sna sonraí idirbhirt a athrú, déanann an banc údaraithe go neamhspleách athruithe ar an gcód cineáil idirbhirt. sna sonraí idirbhirt laistigh den tréimhse a bhunaítear le mír a trí de chlásal 2.3 den Treoir seo.

2.5. Nuair a bheidh airgeadra coigríche á chur chun dochair as a chuntas reatha in airgeadra coigríche, ag an am céanna leis an ordú chun airgeadra coigríche a dhochar, ní mór do chónaitheoir doiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe, ach amháin sna cásanna a shonraítear i gclásal 2.6 agus 2.7, mír a dó. de chlásal 2.8, clásal 10.11 agus caibidil 14 den lámhleabhar seo.

Ní dhíscríobhann an banc údaraithe airgeadra coigríche ó chuntas socraíochta an chónaitheora in airgeadra eachtrach ach amháin nuair a chuireann an cónaitheoir isteach chuig an mbanc údaraithe doiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí, ach amháin sna cásanna a shonraítear i gclásal 2.6 agus 2.7, mír a dó de chlásal 2.8 , clásal 10.11 agus caibidil 14 den Treoir seo.

Léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách sna sonraí ar idirbhearta an fhaisnéis de réir Aguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear cód an chineáil oibríochta a fhreagraíonn d'ainm an chineáil oibríochta a shonraítear i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo, agus é ag cur dochair choigríche. airgeadra ó chuntas socraíochta cónaitheora in airgeadra coigríche ar bhonn doiciméad a chuir an cónaitheoir faoi bhráid an bhainc údaraithe a bhaineann le seoladh na n-idirbheart tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a gcuirtear an t-airgeadra coigríche do dhochar ó chuntas socraíochta an chónaitheora i. airgead iosach.

2.6. Ní fhéadfaidh cónaitheoir doiciméid a bhaineann le hidirbhearta a chur faoi bhráid bhanc údaraithe le linn dó idirbhearta in airgeadra eachtrach a dhéanamh sna cásanna seo a leanas:

  • nuair a bhíonn cistí á mbailiú ó chónaitheoir i gcomhréir le reachtaíocht Chónaidhm na Rúise;
  • agus airgeadra coigríche á chur chun dochair ó chuntas reatha cónaitheora in airgeadra coigríche trí dhochar díreach le toiliú an chónaitheora (glacadh, lena n-áirítear glacadh a tugadh roimh ré), dá bhforáiltear idir an cónaitheoir agus an banc údaraithe i gcomhréir le reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise ar an córas náisiúnta íocaíochta;
  • le linn idirbhearta a dhéanamh idir cónaitheoir agus banc údaraithe ina n-osclaítear cuntas reatha in airgeadra eachtrach do chónaitheoir;
  • nuair a dhíscríobhann cónaitheoir airgeadra coigríche óna chuntas reatha in airgeadra eachtrach agus nuair a chreideann sé é chuig a chuntas reatha in airgeadra eachtrach, chuig a chuntas taisce in airgeadra coigríche a osclaíodh i mbanc údaraithe amháin, nuair a dhéantar airgeadra coigríche a dhíscríobh óna chuntas taisce, creidiúnú airgeadra coigríche chuig do chuntas ar thaisce in airgeadra coigríche, nuair a thaisceadh (tarraingt siar) airgead tirim airgeadra coigríche chuig do chuntas reatha (ó do chuntas reatha) in airgeadra coigríche;
  • nuair a dhíscríobhann cónaitheoir airgeadra coigríche as a chuntas reatha in airgeadra coigríche i bhfabhar an duine aonair - neamhchónaitheach, a bhaineann le pinsin, cúitimh, sochar agus íocaíochtaí eile a íoc i gcásanna arna mbunú le reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise maidir le soláthar pinsin agus árachas;
  • nuair a dhéanann cónaitheoir oibríochtaí a bhaineann le dochair airgeadra coigríche as cuntas reatha cónaitheora in airgeadra coigríche ag baint úsáide as cárta bainc, ach amháin i gcás oibríochtaí malairte eachtraí faoi chomhaontú atá cláraithe ag banc údaraithe de réir Roinn II de na Treoracha seo;
  • nuair a dhéanann cónaitheoir oibríochtaí a bhaineann le socraíochtaí faoi litir chreidmheasa, seachas sna cásanna a shonraítear i gCaibidil 14 den Treoir seo.

Sna cásanna a shonraítear i míreanna 2 go hocht den chlásal seo, léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách sna sonraí ar idirbhearta an fhaisnéis de réir Aguisín 1 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear an cód cineáil idirbhirt a fhreagraíonn d'ainm an chineáil oibríochta atá ann. i bhFoscríbhinn XNUMX a ghabhann leis an Treoir seo, do réir na n-oibríochtaí sin. Léireoidh an banc údaraithe an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo i sonraí an idirbhirt tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a chreidiúnú airgeadra coigríche do chuntas an chónaitheora in airgeadra eachtrach (airgeadra eachtrach a dhíscríobh ó chuntas an chónaitheora in airgeadra eachtrach). .

2.7. Agus airgeadra coigríche á chreidiúnú do chuntas airgeadra idirthurais cónaitheora nó nuair a dhéantar airgeadra coigríche a dhíscríobh ó chuntas socraíochta cónaitheora in airgeadra eachtrach faoi chomhaontú arna thabhairt i gcrích le neamhchónaitheoir, is ionann méid na n-oibleagáidí faoina bhfuil comhionann le nó nach mó ná coibhéis 200. míle rúbal (dá ngairfear - an conradh, méid na n-oibleagáidí ina leith nach mó ná coibhéis 200 míle rúbal), ní mór don chónaitheoir, i gcomhréir leis an nós imeachta arna bhunú ag an mbanc údaraithe, faisnéis a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe maidir le cód an chineáil oibríochta a fhreagraíonn don ainm an chineáil oibríochta atá sonraithe in Aguisín 1 a ghabhann leis na Treoracha seo.

Cinntear méid na n-oibleagáidí faoin gcomhaontú a shonraítear sa chéad mhír den chlásal seo ar dháta thabhairt i gcrích an chomhaontaithe nó i gcás athrú ar mhéid na n-oibleagáidí faoin gcomhaontú ar dháta thabhairt i gcrích na leasuithe deiridh ( breiseanna) leis an gcomhaontú lena bhforáiltear d’athrú den sórt sin ar an méid. Ríomhtar méid na n-oibleagáidí faoin gcomhaontú a shonraítear sa chéad mhír den chlásal seo de réir an ráta malairte oifigiúil airgeadraí eachtracha i gcoinne an rúbal a bhunaigh Banc na Rúise, nó más rud é oifigiúil ní shocraíonn Banc na Rúise ráta malairte airgeadraí eachtracha i ndáil leis an Rúbal, de réir ráta na n-airgeadraí eachtracha arna mbunú ar bhealach eile a mhol Banc na Rúise (dá ngairtear an ráta malairte airgeadraí eachtracha anseo feasta i ndáil le). an rúbal).

2.8. Agus airgeadra coigríche á chur chun dochair eagraíochta imréitigh chónaithigh ó chuntas bainc imréitigh in airgeadra eachtrach faoi chomhaontú seirbhísí imréitigh nó nuair a bhíonn airgeadra coigríche á chreidiúnú chuig cuntas bainc imréitigh in airgeadra eachtrach de chuid eagraíochta imréitigh chónaithigh faoi chomhaontú seirbhísí imréitigh, féadfaidh an eagraíocht imréitigh chónaitheach. doiciméid a bhaineann le seoladh na n-idirbheart chun airgeadra coigríche a chur chun dochair nó a chreidiúnú a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe tar éis luach saothair a íoc le heagraíocht imréitigh faoi chonradh chun seirbhísí imréitigh a sholáthar, a éilíonn, i gcomhréir le Roinn II de na Treoracha seo, a chlárú.

I gcásanna eile nach mbaineann le híocaíocht luach saothair leis an eagraíocht imréitigh faoin gcomhaontú ar sholáthar seirbhísí imréitigh, léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách i sonraí an idirbhirt an fhaisnéis i gcomhréir le Foscríbhinn 2 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear an cód den chineál idirbheart a fhreagraíonn d’ainm an chineáil idirbhirt atá sonraithe in Aguisín 1 a ghabhann leis an Treoir seo, laistigh den tréimhse a bhunaítear le clásal 2.9 den Treoir seo.

2.9. Léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách san fhaisnéis sonraí idirbhirt i gcomhréir le hAguisín 2 leis na Treoracha seo ar na hoibríochtaí a shonraítear i gclásal 2.7 agus mír a dó de chlásal 2.8 de na Treoracha seo, lena n-áirítear an cód cineáil oibríochta, bunaithe ar an bhfaisnéis a sholáthraíonn an cónaitheoir ar cód an chineáil oibríochta nó na doiciméid a bhaineann le hoibríochtaí a sheoladh (má chuireann cónaitheoir iad chuig banc údaraithe), agus (nó) faisnéis eile atá ag banc údaraithe i ndáil le hoibríochtaí an chónaitheora, laistigh de na téarmaí seo a leanas:

  • agus airgeadra coigríche á chur chun sochair do chuntas airgeadra idirthurais cónaitheora - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a chuireann an cónaitheoir an fhaisnéis bainc údaraithe ar chód na hoibríochta isteach;
  • agus airgeadra coigríche á chur chun dochair ó chuntas cónaitheora in airgeadra eachtrach - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a gcuirtear an t-airgeadra coigríche chun dochair ó chuntas an chónaitheora in airgeadra eachtrach.

2.10. 5. Cónaitheoir, lena n-áirítear gníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir a shonraítear i gCuid 19 d'Airteagal 1 den Dlí Chónaidhme "Ar Rialachán Airgeadra agus Rialú Airgeadra" (dá ngairfear gníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir), nuair a bheidh sé ag feidhmiú. idirbheart a bhaineann le dochair airgeadra Chónaidhm na Rúise as a chuntas socraíochta in airgeadra de Chónaidhm na Rúise, a osclaíodh le banc údaraithe, a fhreagraíonn don chineál idirbhirt atá sonraithe in Aguisín 2.14 leis na Treoracha seo, ach amháin i gcás na gcásanna a shonraítear i gclásal 2.15 agus 2.16 agus alt a dó de chlásal XNUMX den Treoir seo, na doiciméid seo a leanas a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe ag an am céanna:

an t-ordú maidir le haistriú cistí dá bhforáiltear leis an Rialachán ó Bhanc na Rúise dar dáta 19.06.2012/383/22.06.2012 Uimh. 24667-P "Ar na rialacha maidir le haistriú cistí", atá cláraithe ag an Aireacht Dlí agus Cirt de Chónaidhm na Rúise ar 14.08.2013/29387/19 Uimh. 2014, 32323/11.06.2015/37649 Uimh. 27, 2016 Bealtaine, 40831 Bliain Uimh. 31.07.2017, 47578 Meitheamh, 2.13 Uimh. , arna tharraingt suas ag cur san áireamh na ceanglais dá bhforáiltear i gclásal XNUMX de na Treoracha seo (dá ngairtear an doiciméad socraíochta don idirbheart anseo feasta);

doiciméid a bhaineann le hidirbhearta.

2.11. 2.10. Sna cásanna a shonraítear i gclásal 2.14 den Treoir seo, ní dhéanfaidh an banc údaraithe airgead reatha Chónaidhm na Rúise a dhochar ó chuntas socraíochta cónaitheora in airgeadra Chónaidhm na Rúise ach amháin nuair a chuirfidh an cónaitheoir na doiciméid a bhaineann leis an mbanc údaraithe chuig an mbanc údaraithe. iompar na n-oibríochtaí, seachas na cásanna a bhunaítear le clásail 2.15 agus 2.16 agus mír an dara mír d’alt XNUMX den Treoir seo.

2.12. Léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách sna sonraí ar oibríochtaí an fhaisnéis i gcomhréir le hAguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear cód an chineáil oibríochta le haghaidh na n-oibríochtaí a shonraítear i gclásal 2.10 den Treoir seo, ar bhonn doiciméad a bhaineann le seoladh an Rialacháin seo. oibríochtaí, tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lá a cuireadh airgeadra de Chónaidhm na Rúise do dhochar ó chuntas socraíochta cónaitheoir in airgeadra de Chónaidhm na Rúise.

2.13. Sa doiciméad socraíochta don oibríocht, roimh an gcuid téacs, ní mór go mbeadh cód an chineáil oibríochta san athróg "Cuspóir íocaíochta", a fhreagraíonn d'ainm an chineáil oibríochta a shonraítear i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis na Treoracha seo, chomh maith. maidir leis an bhfaisnéis atá sna doiciméid a chuir an cónaitheoir isteach a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí.

Ní mór faisnéis faoin gcód cineál oibríochta a chur faoi iamh idir lúibíní curaí agus an fhoirm seo a leanas a bheith ann:

{VO <cód cineáil idirbhirt>}.

Ní cheadaítear eangú (spásanna) taobh istigh de braces chatach.

Léirítear an tsiombail "VO" i litreacha móra Laidine (mar shampla, {VO11100}).

2.14. Ní fhéadfaidh cónaitheoir doiciméad socraíochta le haghaidh idirbhirt agus doiciméid a bhaineann le seoladh idirbheart a chur faoi bhráid bhanc údaraithe sna cásanna seo a leanas:

nuair a bhíonn cistí á mbailiú ó chónaitheoir i bhfabhar neamhchónaitheach i gcomhréir le reachtaíocht Chónaidhm na Rúise;

agus airgead reatha Chónaidhm na Rúise á chur chun dochair ó chuntas socraíochta cónaitheora in airgeadra Chónaidhm na Rúise trí dhochar díreach a dhéanamh le toiliú an chónaitheora (glacadh, lena n-áirítear glacadh roimh ré) dá bhforáiltear idir an cónaitheoir agus an banc údaraithe i gcomhréir. le reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise ar an gcóras íocaíochta náisiúnta;

nuair a dhéanann cónaitheoir idirbhearta ag baint úsáide as cártaí bainc, ach amháin i gcásanna socraíochtaí faoi chomhaontú atá cláraithe ag banc údaraithe i gcomhréir le Roinn II den Treoir seo;

nuair a dhíscríobhann cónaitheoir airgeadra de Chónaidhm na Rúise as a chuntas reatha in airgeadra de Chónaidhm na Rúise i bhfabhar an duine aonair - neamhchónaitheach, a bhaineann le híocaíocht pinsean, cúitimh, liúntais agus íocaíochtaí eile i gcásanna arna mbunú ag an reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise maidir le soláthar pinsin agus árachas;

nuair a dhéanann cónaitheoir oibríochtaí a bhaineann le socraíochtaí faoi litir chreidmheasa, seachas sna cásanna a shonraítear i gCaibidil 14 den Treoir seo.

Sna cásanna a shonraítear i míreanna dhá go sé den chlásal seo, léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách i sonraí an idirbhirt an fhaisnéis de réir Aguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear an cód cineál oibríochta a fhreagraíonn d'ainm an chineáil oibríochta a thugtar in Aguisín 1. don Treoir seo. Léireoidh an banc údaraithe an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo i sonraí an idirbhirt tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a chuirtear airgeadra de Chónaidhm na Rúise chun sochair chuntas socraíochta an chónaitheora in airgeadra Chónaidhm na Rúise (an déantar airgeadra de Chónaidhm na Rúise a chur do dhochar ó chuntas socraíochta an chónaitheora in airgeadra Chónaidhm na Rúise).

2.15. Nuair a bheidh an t-airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh ó chuntas reatha an chónaitheora in airgeadra de Chónaidhm na Rúise faoi chonradh, méid na n-oibleagáidí faoina nach mó ná an comhionann le 200 míle rúbal, ní mór don chónaitheoir a chur faoi bhráid an údaraithe. banc doiciméad socraíochta le haghaidh an idirbhirt.

2.16. XNUMX. Nuair a dhéantar airgeadra Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh ón gcuntas bainc imréitigh in airgeadra Chónaidhm na Rúise de chuid eagraíochta imréitigh chónaitheach faoi chomhaontú maidir le soláthar seirbhísí imréitigh i bhfabhar neamhchónaitheach, ní mór don eagraíocht imréitigh chónaitheach a chur faoi bhráid an banc údaraithe doiciméad socraíochta le haghaidh na hoibríochta agus doiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí, ar íocaíocht luach saothair eagraíocht imréitigh faoi chonradh chun seirbhísí imréitigh a sholáthar, a dhéanann, i gcomhréir le Roinn II de na Treoracha seo, foráil maidir leis an gceanglas. chun é a chlárú.

I gcásanna eile nach mbaineann le híocaíocht luach saothair leis an eagraíocht imréitigh faoin gcomhaontú ar sholáthar seirbhísí imréitigh, léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách i sonraí an idirbhirt an fhaisnéis i gcomhréir le hAguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear an cód cineáil idirbhirt a fhreagraíonn d’ainm an chineáil idirbhirt atá tugtha i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo, laistigh den tréimhse a bhunaítear le mír 2.17 den Treoir seo.

2.17. 2. Léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách an fhaisnéis sonraí idirbhirt i gcomhréir le hAguisín 2.15 leis na Treoracha seo ar na hidirbhearta a shonraítear i gclásal 2.16 agus mír a dó de chlásal XNUMX, lena n-áirítear an cód cineáil idirbhirt, bunaithe ar an bhfaisnéis atá sa doiciméad socraíochta don idirbheart. nó doiciméid a bhaineann leis na hidirbhearta (i gcás ina gcuireann an cónaitheoir faoi bhráid an bhainc údaraithe iad), agus (nó) faisnéis eile atá ag an mbanc údaraithe i ndáil le hoibríochtaí an chónaitheora. Léireofar an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo ag an mbanc údaraithe sna sonraí idirbhirt tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a gcuirfear airgeadra de Chónaidhm na Rúise chun dochair ó chuntas socraíochta cónaitheora in airgeadra Chónaidhm na Rúise.

2.18. 2.13. Ní mór do neamhchónaitheoir, agus é ag déanamh oibríochta a bhaineann le cur chun dochair airgeadra Chónaidhm na Rúise óna chuntas bainc a osclaíodh le banc údaraithe in airgeadra Chónaidhm na Rúise, doiciméad socraíochta don oibríocht a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe. ag cur in iúl ann, ar an modh a fhorordaítear le clásal 1 den Treoir seo, cód an chineáil oibríochta , a fhreagraíonn d'ainm an chineáil oibríochta a shonraítear i bhFoscríbhinn XNUMX a ghabhann leis na Treoracha seo, ach amháin sna cásanna seo a leanas:

nuair a bhíonn cistí á mbailiú ó neamhchónaitheoir i gcomhréir le reachtaíocht Chónaidhm na Rúise;

agus airgead reatha Chónaidhm na Rúise á chur chun dochair ó chuntas bainc neamhchónaitheora in airgead reatha Chónaidhm na Rúise trí dhochar díreach a dhéanamh le toiliú an neamhchónaitheora (glacadh, lena n-áirítear glacadh a thugtar roimh ré), dá bhforáiltear idir an neamhchónaitheoir. -cónaitheach agus an banc údaraithe i gcomhréir le reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise ar an gcóras íocaíochta náisiúnta; - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

nuair a bhíonn idirbhearta in airgeadra de Chónaidhm na Rúise i gcrích idir neamhchónaitheach agus banc údaraithe ina n-osclaítear cuntas bainc do neamhchónaitheoir in airgeadra de Chónaidhm na Rúise;

nuair a aistríonn neamhchónaitheoir airgeadra Chónaidhm na Rúise ó chuntas bainc in airgead reatha Chónaidhm na Rúise go cuntas bainc eile de chuid neamhchónaitheach, osclaítear cuntas taisce in airgeadra Chónaidhm na Rúise de chuid neamhchónaitheach i. banc údaraithe amháin, nuair a aistríonn neamhchónaitheoir airgeadra Chónaidhm na Rúise ó chuntas taisce in airgeadra Chónaidhm na Rúise chuig a chuntas Bainc;

nuair a aistríonn neamhchónaitheoir airgeadra de Chónaidhm na Rúise ó chuntas bainc in airgeadra de Chónaidhm na Rúise ag baint úsáide as cárta bainc.

Sna cásanna a shonraítear i míreanna dhá go sé den chlásal seo, léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách sna sonraí ar idirbhearta an fhaisnéis i gcomhréir le hAguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, lena n-áirítear cód an chineáil idirbhirt, bunaithe ar an bhfaisnéis atá sa doiciméad socraíochta le haghaidh an idirbhirt, agus (nó) faisnéis eile atá ar fáil ag an mbanc údaraithe, atá ag an mbanc údaraithe maidir le seoladh oibríochtaí neamhchónaitheora. Léirítear an fhaisnéis shonraithe ag an mbanc údaraithe i sonraí an idirbhirt tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis dáta do dhochar airgeadra Chónaidhm na Rúise ó chuntas bainc neamhchónaitheach in airgeadra Chónaidhm na Rúise. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

2.19. XNUMX. I gcás inar dheonaigh cónaitheoir (neamhchónaitheach) an ceart don bhanc údaraithe doiciméad socraíochta a tharraingt suas go neamhspleách le haghaidh idirbhirt ina bhfuil tásc ar an gcód cineáil idirbhirt atá ann ar bhonn doiciméad a bhaineann leis an oibríocht, féadfaidh an t-údarú déanann an banc doiciméad socraíochta don oibríocht a tharraingt suas go neamhspleách agus léiriú ar an gcineál idirbhirt atá ann.

2.20. XNUMX. Nuair a bheidh an fhaisnéis atá san fhaisnéis arna cur isteach ag cónaitheoirí i gcomhréir leis an gcaibidil seo a athrú chuig an mbanc údaraithe faisnéis maidir le cód an chineáil oibríochta agus (nó) i ndoiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí, mar thoradh ar a bhfuil sé. is gá chun an cód den chineál oibríochta a léirigh an banc údaraithe roimhe seo a athrú sna sonraí ar oibríochtaí , ní mór don chónaitheoir , tráth nach déanaí ná cúig lá oibre déag tar éis dháta forghníomhaithe na ndoiciméad lena ndeimhnítear athruithe den sórt sin, iad a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe. .

Meastar gurb é dáta forghníomhaithe an doiciméid lena ndeimhnítear athruithe den sórt sin an dáta is déanaí a síníodh nó an dáta a tháinig sé i bhfeidhm, nó in éagmais na ndátaí sin, an dáta a ullmhaíodh é.

Léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách athruithe ar an gcód cineáil idirbhirt sna sonraí idirbhirt tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a chuireann an cónaitheoir na doiciméid sin faoi bhráid an bhainc údaraithe.

2.21. Mura bhfuil faisnéis leordhóthanach sna doiciméid a chuir an cónaitheoir isteach i gcomhréir leis an gcaibidil seo, a bhaineann le seoladh na n-idirbheart, chun cód an chineáil idirbhirt a léiriú sna sonraí ar idirbhearta, ní mór don bhanc údaraithe iarratas a dhéanamh ón gcónaitheoir agus ní mór don chónaitheoir. doiciméid bhreise a thíolacadh agus (nó) faisnéis lena gceadaítear ar a mbonn, an cód cineáil idirbhirt comhfhreagrach a shonrú sna sonraí idirbhirt, ar an modh agus laistigh de na teorainneacha ama arna mbunú ag an mbanc údaraithe.

Tá sé de cheart ag an gcónaitheoir doiciméid bhreise agus (nó) faisnéis a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe, gan é a iarraidh, lena gceadaítear, ar a mbonn, cód an chineáil oibríochta a fhreagraíonn don idirbheart atá á dhéanamh a chur in iúl i sonraí an idirbhirt. .

2.22. Agus airgeadra coigríche á chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais cónaitheora, agus airgeadra coigríche á chur chun dochair ó chuntas reatha in airgeadra eachtrach an chónaitheora, agus airgeadra de Chónaidhm na Rúise á chur chun sochair do chuntas reatha in airgeadra de Chónaidhm na Rúise an chónaitheora. , nuair a bheidh airgeadra de Chónaidhm na Rúise á chur chun dochair ó chuntas reatha in airgead reatha Chónaidhm na Rúise de chónaitheoir trí chonarthaí atá cláraithe ag banc údaraithe de réir Alt II den Treoir seo, cónaitheoir, ar an modh a bhunaigh an banc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir, ní mór faisnéis a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe maidir le huimhir uathúil an chomhaontaithe a shanntar ar an modh a bhunaítear leis an Treoir seo. Déanfaidh an cónaitheoir an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo a thíolacadh don bhanc údaraithe laistigh de na téarmaí seo a leanas:

agus airgeadra coigríche á chreidiúnú chuig cuntas airgeadra idirthurais - ag an am céanna le faisnéis a sholáthar maidir le cód an chineáil idirbhirt nó doiciméid a bhaineann le seoladh na n-idirbheart, rud a cheadaíonn, ar a mbonn, an cód cineáil idirbhirt comhfhreagrach a chur in iúl sna sonraí idirbhirt , ag brath ar cé acu de na himeachtaí a luaitear a thagann níos luaithe;

nuair a chreidiúnú airgeadra de Chónaidhm na Rúise chuig cuntas socraíochta in airgeadra de Chónaidhm na Rúise - tráth nach déanaí ná cúig lá oibre déag tar éis an dáta a chreidiúnú chuig cuntas socraíochta cónaitheora, léirithe sa ráiteas cuntais nó i ndoiciméad eile a aistríodh ag banc údaraithe chuig cónaitheoir, ina bhfuil faisnéis maidir le creidiúnú airgeadra Chónaidhm na Rúise chuig cuntas socraíochta cónaitheora (dá ngairtear ráiteas cuntais anseo feasta);

nuair a dhíscríobhtar airgeadra coigríche ó chuntas reatha in airgeadra coigríche - ag an am céanna leis an ordú a dhíscríobh airgeadra coigríche;

nuair a dhíscríobh airgeadra de Chónaidhm na Rúise ón gcuntas reatha in airgeadra de Chónaidhm na Rúise - ag an am céanna leis an doiciméad socraíochta don idirbheart.

Ní dhéantar oibríocht chun airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh ó chuntas cónaitheora faoi chomhaontú nach bhfuil cláraithe le banc údaraithe de réir Alt II den Treoir seo.

2.23. Agus airgeadra de Chónaidhm na Rúise á chur chun sochair do chuntas socraíochta cónaitheora in airgeadra de Chónaidhm na Rúise faoi chomhaontuithe atá cláraithe ag banc údaraithe de réir Alt II den Treoir seo, déanfaidh an cónaitheoir, ar an modh a chomhaontaigh an banc údaraithe leis. an cónaitheoir , a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe doiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí , tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag tar éis an dáta a chreidiúnú chuig cuntas socraíochta an chónaitheora , atá léirithe sa ráiteas oibríochtaí ar an gcuntas .

Agus airgeadra Chónaidhm na Rúise á chur chun sochair do chuntas socraíochta cónaitheora in airgeadra de Chónaidhm na Rúise a fuarthas ó neamhchónaitheoir, mura n-aontaíonn an cónaitheoir leis an gcód cineál oibríochta atá sonraithe sa doiciméad socraíochta don oibríocht a fuarthas ó tá an neamhchónaitheoir, nó in éagmais cód cineál oibríochta cónaitheora sa doiciméad socraíochta le haghaidh na hoibríochta ag an am céanna leis na doiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí, i dteideal faisnéis a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe maidir le cód an chineáil oibríochta. a fhreagraíonn do dhoiciméid den sórt sin.

2.24. Nuair a dhíscríobh cónaitheoir a bhfuil comhaontú cláraithe aige, airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise, ar réamhíocaíochtaí iad faoi chomhaontú den sórt sin, atá cláraithe ag banc údaraithe de réir Alt II den Treoir seo, ní mór don chónaitheoir a chur faoi bhráid. an banc údaraithe ar an modh arna bhunú ag an mbanc údaraithe ar chomhaontú le cónaitheoir, faisnéis maidir leis an uainiú ionchasach an athdhúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de Chónaidhm na Rúise i gcomhréir le Foscríbhinn 3 a ghabhann leis an Treoir seo.

An oibríocht chun airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh ó chuntas socraíochta cónaitheora a chláraigh comhaontú, ar réamhíocaíochtaí iad faoi chomhaontú den sórt sin, atá cláraithe ag banc údaraithe de réir Alt II den Treoir seo, ní dhéantar é más rud é go bhfuil an cónaitheoir, nuair a chuir sé isteach ordú ar dhíscríobh airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise, níor soláthraíodh aon fhaisnéis maidir le huainiú ionchais athdhúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra na Rúise Cónaidhm.

I gcás ina n-athrófar faisnéis ar na téarmaí a bhfuiltear ag súil le haisdúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de Chónaidhm na Rúise, ní mór don chónaitheoir a chur faoi bhráid na ndoiciméad bainc údaraithe ina ndeimhnítear an t-athrú ar an bhfaisnéis shonraithe tráth nach déanaí ná cúig lá oibre déag. tar éis dáta forghníomhaithe na ndoiciméad sin ar an modh arna bhunú ag an mbanc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir.

Meastar gurb é dáta forghníomhaithe an doiciméid lena ndeimhnítear athruithe den sórt sin an dáta is déanaí a síníodh nó an dáta a tháinig sé i bhfeidhm, nó in éagmais na ndátaí sin, an dáta a ullmhaíodh é.

2.25. Tá sé de cheart ag an mbanc údaraithe, i gcomhaontú leis an gcónaitheoir, cód an chineáil oibríochta a chur in iúl don chónaitheoir, atá léirithe aige sna sonraí ar oibríochtaí i gcomhréir le Caibidil 3 den Treoir seo, ar an modh a bhunaítear leis. an banc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir.

I gcás easaontais an chónaitheora le cód an chineáil oibríochta atá léirithe ag an mbanc údaraithe, tá sé de cheart ag an gcónaitheoir faisnéis a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe maidir leis an athrú ar chód an chineáil oibríochta agus na doiciméid a bhaineann leis an oibríocht. , ar an modh agus laistigh de na teorainneacha ama a chinnfidh an banc údaraithe.

Má aontaíonn an banc údaraithe an cód cineáil idirbhirt a athrú bunaithe ar an bhfaisnéis a chuir an cónaitheoir ar fáil maidir leis an athrú ar an gcód cineáil idirbhirt agus ar dhoiciméid a bhaineann leis an oibríocht, ní mór don bhanc údaraithe an fhaisnéis faoin gcód cineáil idirbhirt a shonraítear a athrú (ceart). sna sonraí ar idirbhearta agus ar an mbileog rialaithe bainc , tráth nach déanaí ná dhá lá oibre tar éis an dáta a chuir an cónaitheoir faisnéis maidir leis an athrú ar chód an chineáil oibríochta agus na doiciméid a bhaineann leis an oibríocht isteach.

Rabhadh! Tá clásal 2.26 san áireamh sa bhreis, féach Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

2.26. Duine aonair cónaitheach, agus é ag cur dochair airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise i bhfabhar neamhchónaitheach as a chuntas bainc (taisce) in airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise, d'oscail le banc údaraithe, nuair a dheonú ar iasacht. do neamhchónaitheoir faoi chomhaontú iasachta, comhaontú iasachta arna thabhairt i gcrích idir duine cónaitheach agus neamhchónaitheoir a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe ar an modh arna bhunú ag banc údaraithe i gcomhaontú le pearsa aonair cónaitheach.

Nuair a dhíscríobhann duine aonair cónaitheach airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise i bhfabhar neamhchónaitheach as a chuntas bainc (taisce) in airgeadra coigríche nó d’oscail an t-airgeadra de Chónaidhm na Rúise le banc údaraithe, nuair a chur ar fáil ar iasacht chuig. neamhchónaitheoir faoi chomhaontú iasachta, arb ionann méid a n-oibleagáidí nó a sháraíonn an méid a shonraítear i mír a dó de chlásal 4.2 de na Treoracha seo, ní mór do phearsa aonair cónaitheach a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe ar an modh arna bhunú ag an mbanc údaraithe i gcomhaontú leis an duine aonair cónaitheach, ag an am céanna leis an gcomhaontú iasachta, faisnéis maidir leis an am a bhfuiltear ag súil le haisdúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra Chónaidhm na Rúise de réir Aguisín 3 a ghabhann leis na Treoracha seo. Ní chuireann duine cónaitheach an fhaisnéis shonraithe isteach arís agus arís eile chuig an mbanc údaraithe, más rud é gur cuireadh faoi bhráid an bhainc údaraithe roimhe sin í agus nach bhfuil athrú tagtha uirthi.

Duine aonair cónaitheach agus é ag creidiúnú airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chuig a chuntas bainc (taisce) in airgeadra coigríche nó in airgeadra de Chónaidhm na Rúise, a osclaíodh le banc údaraithe, le haghaidh oibríochta a bhaineann le haisíoc iasachta, an comhlíonadh úis agus íocaíochtaí eile ag neamhchónaitheoir faoi chomhaontú iasachta, a bhfuil a chód cineál sonraithe i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo, ní mór dó an banc údaraithe a chur ar an eolas maidir le cuspóir na híocaíochta sin agus faisnéis maidir leis an gcomhaontú iasachta sonraithe. i gclásal 3 d’Fhoscríbhinn 2 a ghabhann leis an Treoir seo, ar an modh arna bhunú ag an mbanc údaraithe i gcomhaontú leis an bpearsa aonair cónaitheach, tráth nach déanaí ná tríocha lá gnó tar éis an dáta a cuireadh an t-airgeadra eachtrach nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chun sochair do chuntas na duine cónaitheach.

Léiríonn an banc údaraithe go neamhspleách i sonraí an idirbhirt faisnéis maidir le creidiúnú nó dochair den sórt sin de réir Aguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo maidir leis na hidirbhearta a shonraítear sa chlásal seo, lena n-áirítear cód an chineáil idirbhirt, bunaithe ar na doiciméid agus (nó) faisnéis a cuireadh isteach. ag an duine cónaitheach. Léireofar an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo ag an mbanc údaraithe i sonraí an idirbhirt tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lae a chuirtear airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chun dochair ón gcuntas bainc (taisce) in airgeadra eachtrach nó san airgeadra. de Chónaidhm na Rúise nó an lá a chuireann an duine nádúrtha cónaitheach faisnéis, a shonraítear i mír a trí den chlásal seo, nuair a chreidiúnú airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chuig cuntas bainc (taisce) in airgeadra coigríche nó in airgeadra an Cónaidhm na Rúise.

Caibidil 3. Banc údaraithe do bhunú sonraí ar idirbhearta

3.1. Ní mór don bhanc údaraithe, i gcomhréir leis an nós imeachta arna bhunú aige, chun críocha cuntasaíochta agus tuairiscithe, sonraí ar na hoibríochtaí a shonraítear i bhFoscríbhinn 2 a ghabhann leis an Treoir seo a ghiniúint i bhfoirm leictreonach de réir Aguisín 1 a ghabhann leis an Treoir seo, arna chur i gcrích ag cónaitheoirí agus daoine aonair cónaitheacha in airgeadra eachtrach agus in airgead reatha Chónaidhm na Rúise Osclaíodh Cónaidhm agus neamhchónaitheoirí in airgeadra Chónaidhm na Rúise trína gcuntais leis an mbanc údaraithe seo. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Ní fhoirmíonn an banc údaraithe, de réir Fhoscríbhinn 2 a ghabhann leis an Treoir seo, sonraí ar na hoibríochtaí atá sonraithe i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo, a dhéanann cónaitheoirí agus neamhchónaitheoirí trína gcuntais taisce (taisce) a osclaítear leis an mbanc údaraithe seo. .

3.2. Déanann an banc údaraithe sonraí idirbhirt a fhoirmiú (ceartaithe) ar bhonn doiciméad a bhaineann le seoladh na n-idirbheart agus faisnéis ar chód an chineáil idirbhirt, a bhfuil na ceanglais maidir le cur isteach ag cónaitheoirí, daoine aonair cónaitheacha agus neamhchónaitheacha. a bhunaítear le Caibidil 2 den Treoir seo, agus ar bhonn doiciméad agus faisnéise eile atá ag an mbanc údaraithe maidir le hoibriú cónaitheoir, pearsa aonair cónaitheach, lena n-áirítear orduithe chun cistí a aistriú agus treoracha ceannacháin agus (nó) airgeadra coigríche a dhíol, agus (nó) a chuireann cónaitheoirí, daoine aonair cónaitheacha agus neamhchónaitheoirí isteach maidir le cuntas bainc a oscailt agus a chothabháil (éarlais bainc). - Clásal 3.2 arna leasú le Treoir Uimh. 4855-U de chuid Bhanc na Rúise dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

3.3. De rogha an bhainc údaraithe, féadfar sonraí ar idirbhearta a fhorlíonadh le faisnéis eile seachas an fhaisnéis a shonraítear i bhFoscríbhinn 2 a ghabhann leis an Treoir seo, atá ag an mbanc údaraithe i ndáil le hoibríochtaí duine cónaitheach, duine cónaitheach nó neamhchónaitheora. - Clásal 3.3 arna leasú le Treoir Uimh. 4855-U de chuid Bhanc na Rúise dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

3.4. Is é an banc údaraithe a chinneann an nós imeachta chun sonraí a ghiniúint faoi idirbhearta, cé is moite de thréimhsí stórála, go neamhspleách.

Ní mór do bhanc údaraithe sonraí na n-idirbheart a stóráil i bhfoirm leictreonach ar feadh trí bliana ar a laghad tar éis dháta an idirbhirt ábhartha.

Ní mór do bhanc údaraithe sonraí ar oibríochtaí arna ndéanamh faoi chomhaontú atá cláraithe ag banc údaraithe de réir Roinn II de na Treoracha seo a stóráil i bhfoirm leictreonach ar feadh trí bliana ar a laghad tar éis dáta díchláraithe an chomhaontaithe.

Rabhadh! Tá clásal 3.5 san áireamh sa bhreis, féach Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

3.5. Léiríonn an banc údaraithe sna sonraí ar idirbhearta de réir Aguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, faisnéis faoi na hoibríochtaí a dhéanann cónaitheoirí in airgeadra eachtrach nó in airgeadra de Chónaidhm na Rúise ag neamhchónaitheoirí in airgeadra de Chónaidhm na Rúise, a bhfuil a gcóid sonraithe i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo, trína gcuntais arna n-oscailt sa bhanc údaraithe seo, tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an lá a cuireadh an t-airgeadra coigríche nó airgeadra Chónaidhm na Rúise chun sochair do chuntas cónaitheora, airgeadra de Chónaidhm na Rúise chuig cuntas neamhchónaitheach (airgeadra eachtrach nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh ó chuntas cónaitheora, airgeadra de Chónaidhm na Rúise ó chuntas neamhchónaitheach), mura rud é socraítear téarmaí eile le Caibidil 2 de na Treoracha seo.

Roinn II. An nós imeachta maidir le cuntasaíocht a dhéanamh ar chomhaontuithe, tíolacadh doiciméid tacaíochta ag cónaitheoir faoi chomhaontú atá cláraithe ag banc údaraithe, foirmiú agus cothabháil bileog rialaithe bainc faoi chomhaontú a ghlactar lena chlárú ag banc údaraithe, aistriú chun comhaontú a sheirbhísiú arna chlárú ag an. bainc údaraithe chuig banc údaraithe eile

Caibidil 4. Forálacha Ginearálta

4.1. Tá feidhm ag forálacha an ailt seo maidir leis na comhaontuithe seo a leanas arna dtabhairt i gcrích idir cónaitheoirí agus neamhchónaitheoirí (dréachtchomhaontuithe a sheolann cónaithigh chuig neamhchónaitheoirí nó neamhchónaitheoirí chuig cónaitheoirí lena gcur i gcrích), lena ndéantar foráil maidir le socraíochtaí trí chuntais na gcónaitheoirí a osclaítear le bainc údaraithe agus (nó) trí chuntais na gcónaitheoirí a osclaíodh le bainc lasmuigh de chríoch Chónaidhm na Rúise (dá ngairfear banc neamhchónaitheach anseo feasta).

4.1.1. Conarthaí, lena n-áirítear conarthaí gníomhaireachta, conarthaí coimisiúin, conarthaí gníomhaireachta, lena ndéantar foráil maidir le honnmhairiú ó chríoch Chónaidhm na Rúise nó allmhairiú earraí isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise i gcúrsa gníomhaíochtaí trádála eachtrach, cé is moite den onnmhairiú (allmhairiú). (c) urrús i bhfoirm dhoiciméadach.

4.1.2. Conarthaí lena bhforáiltear do dhíol (fáil) agus (nó) soláthar seirbhísí a bhaineann le díol (fáil) ar chríoch Chónaidhm na Rúise (lasmuigh de chríoch Chónaidhm na Rúise) breoslaí agus bealaí (breosla buncair), bia, fardal agus earraí eile (seachas páirteanna breise agus trealamh) is gá chun oibriú agus cothabháil feithiclí a áirithiú, beag beann ar a gcineál agus ar a gcuspóir, ar an mbealach nó ag stadanna idirmheánacha nó páirceála.

4.1.3. Comhaontuithe, lena n-áirítear comhaontuithe gníomhaireachta, comhaontuithe coimisiúin, comhaontuithe gníomhaireachta, cé is moite de chomhaontuithe a shonraítear i bhfomhíreanna 4.1.1, 4.1.2 agus 4.1.4 den mhír seo, lena bhforáiltear do chomhlíonadh na hoibre, do sholáthar seirbhísí, d’aistriú faisnéis agus torthaí na gníomhaíochta intleachtúla, lena n-áirítear cearta eisiacha dóibh.

4.1.4. Comhaontuithe lena ndéantar foráil maidir le maoin shochorraithe agus (nó) maoin dhochorraithe a aistriú faoi chomhaontú léasa, comhaontuithe léasa airgeadais (léasú) (dá dtagraítear san fhomhír seo, agus i bhfomhíreanna 4.1.1 - 4.1.3 den mhír seo freisin - conarthaí onnmhairiúcháin). , conarthaí allmhairithe, le comhluaite - conarthaí).

4.1.5. Comhaontuithe, arb é is ábhar dóibh cistí a fháil nó a sholáthar i bhfoirm creidmheasa (iasacht), cistí a thabhairt ar ais faoi chomhaontú iasachta (comhaontú iasachta), chomh maith le cur chun feidhme idirbheart malairte eachtraí eile a bhaineann leis an admháil. , soláthar, cistí a thabhairt ar ais i bhfoirm iasachta (iasacht) (cé is moite de chomhaontuithe (conarthaí (comhaontuithe)) atá aitheanta ag reachtaíocht Chónaidhm na Rúise mar iasacht nó coibhéis le hiasacht) (dá ngairtear an iasacht anseo feasta). comhaontú).

4.2. Ní mór méid na n-oibleagáidí faoi chonarthaí (comhaontuithe iasachta) a shonraítear i mír 4.1 den Treoir seo a bheith comhionann le nó níos mó ná an méid a leanas:

le haghaidh conarthaí allmhairithe nó comhaontuithe iasachta - 3 milliún rúbal;

le haghaidh conarthaí onnmhairithe - 6 milliún rúbal.

Cinntear méid na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) a shonraítear i mír 4.1 de na Treoracha seo ar dháta thabhairt i gcrích an chonartha (comhaontú iasachta) nó i gcás athrú ar mhéid na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta). (c) ar dháta críochnaithe na leasuithe deiridh (breisithe) leis an gconradh (comhaontú iasachta ), chun socrú a dhéanamh maidir le hathrú den sórt sin ar an méid de réir an ráta malairte oifigiúil airgeadraí coigríche in aghaidh an Rúbal.

Caibidil 5. Cuntasaíocht a dhéanamh ar chonarthaí (comhaontuithe iasachta)

5.1. Ní mór do chónaitheoir is páirtí faoi chonradh onnmhairiúcháin (dá ngairtear onnmhaireoir cónaitheach anseo feasta), faoi chonradh allmhairiúcháin (dá ngairtear allmhaireoir cónaitheach anseo feasta) nó faoi chomhaontú iasachta a shonraítear i gCaibidil 4 de na Treoracha seo, iad a chlárú leis. banc údaraithe ar an modh a fhorordaítear sa chaibidil seo, agus socraíochtaí a dhéanamh faoin gconradh (comhaontú iasachta) ach amháin trína chuntais a osclaíodh le banc údaraithe (ceannoifig bainc údaraithe nó brainse de bhainc údaraithe) a ghlac leis an conradh (comhaontú iasachta) le haghaidh cuntasaíochta, nó le banc údaraithe a ghlac leis an gconradh le haghaidh seirbhísiú (comhaontú iasachta) i gcomhréir le caibidlí 11-13 den Treoir seo (dá ngairfear an banc MC anseo feasta), agus (nó) trína cuntas arna oscailt le banc neamhchónaitheach, ach amháin sna cásanna a shonraítear i mír a dó den mhír seo agus i gCaibidil 10 agus i gCaibidil 14 de na Treoracha seo.

Más brainse de bhanc údaraithe é banc an MC nó más é banc an MC ceannoifig bainc údaraithe, ansin is féidir socraíochtaí faoin gconradh (comhaontú iasachta) a dhéanamh trí chuntais chónaitheacha a osclaítear i mbrainse de bhanc údaraithe agus i gceannoifig bainc údaraithe, ar choinníoll go bhfuil an údaraithe ag an mbanc chun cloí leis an nós imeachta maidir le cuntasaíocht agus tuairisciú ar idirbhearta dá bhforáiltear sa Treoir seo.

5.2. Má tá cuntais socraíochta ag banc MC arna n-oscailt ag brainse d’eintiteas dlíthiúil cónaitheach a bhfuil conradh cláraithe aige (comhaontú iasachta) agus ag eintiteas dlíthiúil cónaitheach, is féidir socraíochtaí faoi chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta) a dhéanamh trí úsáid a bhaint as cuntais socraíochta de. eintiteas dlíthiúil cónaitheach agus a bhrainse.

5.3. Ní mór d’onnmhaireoir cónaitheach atá ina pháirtí i gconradh onnmhairiúcháin a shonraítear i gCaibidil 4 de na Treoracha seo agus a bhfuil sé beartaithe aige a oibleagáidí a chomhlíonadh faoi chonradh onnmhairiúcháin den sórt sin an CM a chur faoi bhráid an bhainc, ag cur san áireamh na téarmaí maidir le clárú an chonartha onnmhairiúcháin atá sonraithe sa chlásal. 5.7 de na Treoracha seo:

faisnéis faoin gconradh onnmhairiúcháin is gá chun é a chlárú (dá ngairfear faisnéis anseo feasta), i gcomhréir leis an nós imeachta agus foirm arna bhunú ag banc an Chóid Choiriúil;

nó conradh onnmhairiúcháin (sliocht as an gconradh onnmhairiúcháin ina bhfuil an fhaisnéis is gá chun go bhféadfaidh an banc CM an conradh onnmhairiúcháin a chlárú agus rialú airgeadra a fheidhmiú, lena n-áirítear an t-onnmhaireoir cónaitheach do chomhlíonadh cheanglais Airteagal 19 den Dlí Cónaidhme "Ar an Rialachán Airgeadra agus Rialú Airgeadra”), agus faisnéis eile atá riachtanach chun go ndéanfaidh an banc Cód Coiriúil alt I den bhileog rialaithe bainc.

Ní mór don onnmhaireoir cónaitheach an conradh onnmhairiúcháin a chur isteach chuig an mbanc CM tráth nach déanaí ná cúig lá oibre dhéag tar éis dháta cláraithe an chonartha onnmhairiúcháin ag an mbanc CM más rud é, chun an conradh onnmhairiúcháin a chlárú, nár chuir an t-onnmhaireoir cónaitheach isteach ach an fhaisnéis. sonraithe i mír a dó den mhír seo.

5.4. Chun conradh onnmhairiúcháin a chlárú sa chás a shonraítear i mír a dó de chlásal 5.3 de na Treoracha seo, ní mór d’onnmhaireoir cónaitheach an fhaisnéis seo a leanas a chur faoi bhráid bhanc MC:

faisnéis ghinearálta faoin gconradh onnmhairiúcháin: cineál an chonartha onnmhairiúcháin, arna chinneadh i gcomhréir le fomhír 1.1.3 de mhír 1 d’Fhoscríbhinn 4 a ghabhann leis na Treoracha seo, dáta, uimhir (más ann), airgeadra an chonartha onnmhairiúcháin (ainm), méid na n-oibleagáidí arna leagan síos sa chonradh onnmhairiúcháin, dáta críochnaithe comhlíonadh na n-oibleagáidí faoin gconradh onnmhairiúcháin;

sonraí maidir le neamhchónaitheoir (neamhchónaitheoirí) atá (ar) páirtí nó páirtithe faoin gconradh onnmhairiúcháin: ainm, tír.

Mura gcomhfhreagraíonn an fhaisnéis a sholáthraíonn an t-onnmhaireoir cónaitheach de réir an chlásail seo don fhaisnéis atá sa chonradh onnmhairiúcháin a chuir an t-onnmhaireoir cónaitheach isteach i gcomhréir le mír a ceathair de chlásal 5.3 den Treoir seo, ní mór don bhanc MC athruithe cuí a dhéanamh ar an alt. I den bhileog rialaithe bainc tráth nach déanaí ná dhá lá oibre tar éis an lae a chuireann an cónaitheoir an conradh onnmhairiúcháin faoi bhráid an mbanc MC.

5.5. Ní mór don Bhanc MC an conradh onnmhairiúcháin a chlárú tráth nach déanaí ná an chéad lá gnó eile tar éis an dáta a chuireann an t-onnmhaireoir cónaitheach faisnéis nó an conradh onnmhairiúcháin isteach agus uimhir uathúil a shannadh don chonradh onnmhairiúcháin ar an modh a fhorordaítear in Iarscríbhinn 4 a ghabhann leis an Treoir seo (dá dtagraítear anseo feasta). mar chlárú ar an gconradh onnmhairiúcháin).

Ag an am céanna le sannadh uimhir uathúil don chonradh onnmhairithe, ní mór don bhanc MC bileog rialaithe bainc a ghiniúint i bhfoirm leictreonach agus cuid I den bhileog rialaithe bainc a líonadh sa nós imeachta chun bileog rialaithe airgeadra a ghiniúint agus a chothabháil, a bhunaítear. le Caibidil 9 den Treoir seo.

Ní mór don bhanc CM faisnéis a sheoladh chuig an onnmhaireoir cónaitheach maidir le huimhir uathúil an chonartha onnmhairithe cláraithe agus dáta clárúcháin an chonartha onnmhairiúcháin ar an modh a bhunaigh an banc CM, tráth nach déanaí ná lá gnó amháin tar éis dáta clárúcháin an CM. conradh onnmhairithe. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

5.6. Ní mór d’allmhaireoir cónaitheach nó cónaitheoir is páirtí i gcomhaontú iasachta, chun conradh den sórt sin a chlárú, comhaontú iasachta a shonraítear i gCaibidil 4 de na Treoracha seo, a chur faoi bhráid bhanc CM ar an modh a fhorordóidh an banc CM, i.e. conradh allmhairiúcháin, comhaontú iasachta (sliocht as an gconradh (comhaontú iasachta) ina bhfuil an fhaisnéis is gá chun go bhféadfaidh an banc MC conradh den sórt sin a chlárú (comhaontú iasachta) agus rialú airgeadra a fheidhmiú, lena n-áirítear comhlíonadh cheanglais Airteagal 19 ag cónaitheoir den Dlí Chónaidhme "Ar Rialachán Airgeadra agus Rialú Airgeadra"), agus faisnéis eile a theastaíonn chun an Cód Coiriúil d'alt I den bhileog rialaithe bainc a fhoirmiú ag an mbanc, ag cur san áireamh na téarmaí maidir le clárú an chonartha allmhairithe (comhaontú iasachta ) a shonraítear i gclásal 5.7 den Treoir seo.

Chun comhaontú iasachta a chlárú, a bhforáiltear lena théarmaí maidir le hiasacht ó chónaitheoir a sholáthar do neamhchónaitheoir, cónaitheoir atá ina pháirtí sa chomhaontú iasachta, de bhreis ar na doiciméid a shonraítear i mír a haon de seo. mhír, a chur faoi bhráid an bhainc den Chód Coiriúil faisnéis maidir leis an uainiú ionchais an aisdúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de Chónaidhm na Rúise i gcomhréir le hAguisín 3 leis an Treoir seo. - tá an mhír san áireamh freisin, féach an treoir ó Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U an 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

5.7. Caithfidh onnmhaireoir cónaitheach, allmhaireoir cónaitheach, cónaitheoir atá ina pháirtí i gcomhaontú iasachta an conradh (comhaontú iasachta) a chlárú laistigh de na téarmaí seo a leanas.

5.7.1. Nuair a dhíscríobh airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise i bhfabhar neamhchónaitheach ó chuntas cónaitheora osclaíodh le banc den Chód Coiriúil - tráth nach déanaí ná an dáta a cuireadh isteach an t-ordú chun na cistí a dhíscríobh.

5.7.2. Nuair a chuirtear airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chun sochair ó neamhchónaitheoir chuig cuntas cónaitheora a osclaítear le banc sa Ríocht Aontaithe, tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag tar éis an dáta ar cuireadh airgeadra eachtrach nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chun sochair do chónaitheoir. osclaíodh cuntas le banc sa RA.

5.7.3. Nuair a dhéantar airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh i bhfabhar neamhchónaitheach ó chuntas cónaitheora a osclaíodh le banc neamhchónaitheach, nó nuair a chuirtear airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chun sochair do neamhchónaitheoir go dtí a. osclaíodh cuntas cónaitheora le banc neamhchónaitheach - tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis na míosa ina ndearnadh an oibríocht shonraithe.

5.7.4. Mura sonraítear méid na n-oibleagáidí sa chonradh (comhaontú iasachta):

nuair a dhéantar airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh faoi chonradh (comhaontú iasachta) i bhfabhar neamhchónaitheach ó chuntas cónaitheora a osclaíodh le banc sa RA nó le banc neamhchónaitheach, agus nuair a chuirtear airgeadra coigríche chun sochair nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise ó chuntas neamhchónaitheach chuig cónaitheoir a osclaíodh le MC bainc nó i mbanc neamhchónaitheach - tráth nach déanaí ná an spriocdháta arna bhunú leis an Treoir seo chun doiciméid a chur isteach ag cónaitheoir a bhaineann le hiompar na oibríochtaí, le linn na hoibríochta, a mbeidh méid na socraíochtaí faoin gconradh allmhairiúcháin (comhaontú iasachta) comhionann le nó níos mó ná coibhéis 3 mhilliún rúbal mar thoradh orthu, agus faoin gconradh onnmhairiúcháin a bheidh comhionann le nó níos mó ná sin. comhionann le 6 milliún rúbal. Ríomhtar an méid a shonraítear sa mhír seo de réir ráta malairte airgeadraí eachtracha in aghaidh an Rúbal ar an dáta a tugadh an conradh i gcrích (comhaontú iasachta) nó i gcás athrú ar mhéid na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) ar. an dáta a tugadh na leasuithe deiridh i gcrích (breisithe) leis an gconradh (comhaontú iasachta), lena bhforáiltear d'athrú den sórt sin ar an méid;

nuair a bheidh oibleagáidí faoi chonradh á gcomhlíonadh aige trí earraí a allmhairiú isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise (onnmhairiú ó chríoch Chónaidhm na Rúise) agus má tá ceanglas ann maidir le dearbhú custaim earraí i gcomhréir le conarthaí idirnáisiúnta agus gníomhartha arb é dlí na hEoráise iad An tAontas Eacnamaíoch, lena n-áirítear an Conradh ar an Aontas Eorpach Eacnamaíoch dar dáta 29 Bealtaine 2014, chomh maith leis an reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise maidir le rialachán custaim (dá ngairfear anseo feasta an reachtaíocht maidir le rialáil custaim) - tráth nach déanaí ná dáta comhdaithe an dearbhú sin le haghaidh. earraí, an doiciméad a úsáidtear mar dhearbhú le haghaidh earraí i gcomhréir leis an reachtaíocht maidir le rialú custaim, agus mar thoradh air sin beidh luach na n-earraí faoi chonradh allmhairiúcháin comhionann le nó níos mó ná coibhéis 3 mhilliún rúbal (faoi chonradh onnmhairiúcháin bheith comhionann le nó níos mó ná coibhéis 6 mhilliún rúbal). Ríomhtar an méid a shonraítear sa mhír seo de réir ráta malairte airgeadraí eachtracha in aghaidh an Rúbal ar dháta an chonartha a thabhairt i gcrích nó, i gcás athrú ar mhéid na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta), ar an dáta. ar thabhairt i gcrích na leasuithe deiridh (breisithe) leis an gconradh (comhaontú iasachta) lena bhforáiltear d'athrú den sórt sin méideanna; - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

le linn oibleagáidí faoi chonradh (comhaontú iasachta) a chomhlíonadh ar bhealaí seachas na cinn a shonraítear i míreanna a dó - trí den fhomhír seo - tráth nach déanaí ná an tréimhse ama a leagtar síos le fomhír 8.2.2 de mhír 8.2 den Treoir seo chun go bhféadfaidh an cónaitheoir deimhniú a thíolacadh de dhoiciméid tacaíochta i dtaca le comhlíonadh oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) ar feadh méid atá comhionann le nó níos mó ná coibhéis 3 mhilliún rúbal faoi chonradh allmhairiúcháin (comhaontú iasachta) nó arb ionann é agus 6 mhilliún rúbal faoi seach nó ar mó é ná sin. conradh onnmhairiúcháin. Ríomhtar an méid a shonraítear sa mhír seo de réir ráta malairte airgeadraí eachtracha in aghaidh an Rúbal ar an dáta a tugadh an conradh i gcrích (comhaontú iasachta) nó i gcás athrú ar mhéid na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) ar. an dáta ar tugadh i gcrích na leasuithe is déanaí (breisithe) leis an gconradh (comhaontú iasachta), lena bhforáiltear d’athrú den sórt sin ar an méid.

5.7.5. Nuair a bheidh oibleagáidí faoi chonradh á gcomhlíonadh ag earraí a allmhairiú isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise (onnmhairiú ó chríoch Chónaidhm na Rúise) agus má tá ceanglas ann maidir le dearbhú custaim earraí i gcomhréir leis an reachtaíocht maidir le rialachán custaim - tráth nach déanaí ná an dáta comhdaithe dearbhú le haghaidh earraí, doiciméad a úsáidtear mar dhearbhú ar earraí i gcomhréir leis an reachtaíocht maidir le rialachán custaim.

5.7.6. Nuair a bheidh oibleagáidí faoin gconradh á gcomhlíonadh ag earraí a allmhairiú isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise (onnmhairiú ó chríoch Chónaidhm na Rúise) agus in éagmais ceanglas maidir le dearbhú custaim earraí i gcomhréir leis an reachtaíocht maidir le rialachán custaim - tráth nach déanaí ná an tréimhse ama a leagtar síos le fomhír 8.2.2 de mhír 8.2 den Treoir seo chun deimhnithe cónaitheoirí ar dhoiciméid tacaíochta a chur isteach. - fomhír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

5.7.7. Agus oibleagáidí faoin gconradh á gcomhlíonadh trí obair a dhéanamh, trí sheirbhísí a sholáthar, trí fhaisnéis a aistriú agus trí thorthaí na gníomhaíochta intleachtúla, lena n-áirítear cearta eisiacha dóibh, - tráth nach déanaí ná an tréimhse ama a leagtar síos le fomhír 8.2.2 de mhír 8.2. de na Treoracha seo don chónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta a chur isteach.

5.7.8. Agus oibleagáidí faoi chonradh (comhaontú iasachta) á gcomhlíonadh ar shlí seachas na cinn a shonraítear i bhfochlásal 5.7.1 - 5.7.7 den chlásal seo - tráth nach déanaí ná an tréimhse ama a leagtar síos le fochlásal 8.2.2 de chlásal 8.2 de na Treoracha seo don chónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta a chur isteach, nó i dtéarmaí eile a bhunaítear leis an Treoir seo maidir le faisnéis a sholáthar maidir le comhlíonadh oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) ar bhealach seachas na cinn a shonraítear i bhfomhíreanna 5.7.1 - 5.7.7 den alt seo.

5.8. Ní mór don bhanc MC an conradh allmhairiúcháin (comhaontú iasachta) a chlárú tráth nach déanaí ná an chéad lá gnó eile tar éis an dáta a chuir an cónaitheoir na doiciméid a shonraítear i gclásal 5.6 den Treoir seo isteach, agus uimhir uathúil a shannadh don chonradh allmhairiúcháin (comhaontú iasachta (c) ar an modh a fhorordaítear in Iarscríbhinn 4 agus Iarscríbhinn 5 a ghabhann leis an Treoir seo (dá ngairfear anseo feasta - conradh allmhairiúcháin a chlárú (comhaontú iasachta).

Ag an am céanna le sannadh uimhir uathúil don chonradh allmhairithe (comhaontú iasachta), ní mór don bhanc MC bileog rialaithe bainc a ghiniúint i bhfoirm leictreonach agus cuid I den bhileog rialaithe bainc a líonadh, san ord chun rialú bainc a ghiniúint agus a chothabháil. leathán, a bhunaítear le Caibidil 9 den Treoir seo.

Ní mór don bhanc MC faisnéis a sheoladh chuig an gcónaitheoir-allmhaireoir, cónaitheoir atá ina pháirtí sa chomhaontú iasachta, faoi uimhir uathúil an chonartha allmhairiúcháin cláraithe (comhaontú iasachta) agus dáta clárúcháin an chonartha allmhairiúcháin (comhaontú iasachta) i. an modh a fhorordóidh an banc CM, tráth nach déanaí ná lá gnó amháin tar éis dáta clárúcháin an chonartha allmhairiúcháin (comhaontú iasachta). - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

5.9. Sannann banc na RA uimhir uathúil amháin do gach conradh onnmhairiúcháin, conradh allmhairiúcháin agus comhaontú iasachta a shonraítear i gcaibidil 4 de na Treoracha seo, seachas na cásanna a shonraítear i mír a dó de chlásal 10.1 agus clásal 10.2 den Treoir seo.

5.10. XNUMX. Más rud é chun conradh a chlárú (comhaontú iasachta) ag cónaitheoir go gcuirtear dréachtchonradh (comhaontú iasachta) faoi bhráid an bhainc MC, ní mór don chónaitheoir é a chur faoi bhráid bhanc CM tráth nach déanaí ná cúig lá oibre déag tar éis an dáta a sínítear an conradh ábhartha. (comhaontú iasachta).

Sa chás seo, meastar gurb é dáta sínithe an chonartha (comhaontú iasachta) an dáta sínithe is déanaí nó dáta a theacht i bhfeidhm, nó in éagmais na ndátaí sin, an dáta a ullmhaíodh é.

Más rud é, maidir le síniú conartha (comhaontú iasachta), go bhfuil forais ann chun athruithe a dhéanamh ar an bhfaisnéis faoin gconradh (comhaontú iasachta) arna léiriú ag an mbanc MC i gcuid I den ráiteas rialaithe bainc, ní mór don bhanc MC leasú a dhéanamh. an ráiteas rialaithe bainc i gcomhréir le Caibidil 7 den Treoir seo.

5.11. 9. Más rud é, sna doiciméid agus san fhaisnéis a chuirfidh an cónaitheoir isteach de réir na Caibidle seo, nach bhfuil go leor faisnéise ag an mbanc údaraithe chun go bhféadfaidh an banc CM Roinn I den leathán rialaithe bainc a chomhlánú ar an modh a fhorordaítear i gCaibidil XNUMX den Treoir seo, déanfar Ní mór don bhanc CM iarraidh ar an gcónaitheoir agus ní mór don chónaitheoir doiciméid bhreise agus (nó) faisnéis a chur isteach a ligeann don bhanc CM alt I den bhileog rialaithe bainc a chomhlánú ar a mbonn, ar an modh agus laistigh de na teorainneacha ama a bhunaigh an banc CM. .

Caibidil 6. Conarthaí a dhíchlárú (comhaontuithe iasachta)

6.1. Ní mór don chónaitheoir iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) a chur faoi bhráid bhanc an CB ar na forais seo a leanas.

6.1.1. Nuair a aistrítear conradh seirbhíse (comhaontú iasachta) ó bhanc sa RA go banc údaraithe eile (lena n-áirítear aistriú ó bhrainse amháin go brainse eile de bhanc sa RA, ó cheannoifig bainc sa RA go brainse de bhainc sa RA, ó bhrainse bainc sa RA chuig ceannoifig bhainc sa RA), agus freisin nuair a dhúnann an cónaitheoir gach cuntas reatha sa bhanc den Chód Coiriúil.

6.1.2. Nuair a chomhlíonann na páirtithe na hoibleagáidí go léir faoin gconradh (comhaontú iasachta), lena n-áirítear comhlíonadh oibleagáidí ag tríú páirtí.

6.1.3. Nuair a shannann cónaitheoir éileamh faoi chonradh (comhaontú iasachta) do dhuine eile - cónaitheoir nó nuair a aistríonn cónaitheoir fiach faoi chonradh (comhaontú iasachta) chuig duine eile - cónaitheoir.

6.1.4. Nuair a shannann cónaitheoir éileamh faoi chonradh (comhaontú iasachta) do neamhchónaitheoir nó nuair a aistríonn cónaitheoir fiach faoi chonradh (comhaontú iasachta) chuig neamhchónaitheoir.

6.1.5. Nuair a bheidh (foirceannadh) oibleagáidí faoi chonradh (comhaontú iasachta) ar fhorais eile nach bhfuil sonraithe i bhfomhír 6.1.2 den mhír seo, dá bhforáiltear le reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise.

6.1.6. Ar fhoirceannadh na forais le haghaidh clárú conartha (comhaontú iasachta) i gcomhréir leis na Treoracha seo, lena n-áirítear mar gheall ar thabhairt isteach athruithe cuí agus (nó) breisithe leis an gconradh (comhaontú iasachta), chomh maith le má tá an conradh (comhaontú iasachta). (c) gur glacadh go hearráideach lena chuntasaíocht d’éagmais forais lena chlárú sa chonradh (comhaontú iasachta).

6.2. Ní mór na nithe seo a leanas a bheith in iarratas an chónaitheora ar an gconradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta):

uimhir chonartha uathúil (comhaontú iasachta);

forais chun an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta) ag tagairt don fhomhír ábhartha d'alt 6.1 de na Treoracha seo;

faisnéis faoin gcónaitheoir dá sanntar éilimh (dá n-aistrítear an fiach) faoin gconradh (comhaontú iasachta), is gá chun go bhféadfaidh banc an CM mír 8 de chuid I den bhileog rialaithe bainc a chomhlánú (i gcás díchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) ar an mbonn a shonraítear i bhfomhír 6.1.3 .6.1 alt XNUMX de na Treoracha seo);

an dáta a shínigh an cónaitheoir an t-iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta), a shíniú agus a shéala (más ann dó).

In iarratas amháin ar chonradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta), tá an ceart ag cónaitheoir faisnéis a chur in iúl maidir le roinnt conarthaí a dhíchlárú (comhaontuithe iasachta).

6.3. Ag an am céanna leis an iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) ar na forais a shonraítear i bhfomhír 6.1.3 de mhír 6.1 de na Treoracha seo, ní mór don chónaitheoir na doiciméid MC a dheimhníonn sannadh an éilimh faoin gconradh a chur faoi bhráid an bhainc ( comhaontú iasachta) chuig duine eile - cónaitheoir nó aistriú fiach faoi chonradh (comhaontú iasachta) chuig duine eile - cónaitheoir.

Ag an am céanna leis an iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) ar na forais a shonraítear i bhfochlásal 6.1.4 de chlásal 6.1 de na Treoracha seo, i gcás ina n-aistríonn cónaitheoir fiach faoi chonradh (comhaontú iasachta) chuig neamhchláraitheoir. - chónaitheoir, ní mór don chónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid lena ndeimhnítear aistriú an fhéich faoin gconradh (comhaontú iasachta) chuig neamhchónaitheoir a chur faoi bhráid an bhainc MC, mura rud é gur chuir cónaitheoir an deimhniú doiciméad tacaíochta a luadh cheana isteach. agus glactha ag banc an MC de réir Chaibidil 8 den Treoir seo.

Ag an am céanna leis an iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) ar na forais a shonraítear i bhfomhír 6.1.5 de mhír 6.1 de na Treoracha seo, ní mór don chónaitheoir deimhniú de dhoiciméid tacaíochta agus doiciméid ina bhfuil faisnéis ag deimhniú a chur faoi bhráid bhanc an Chóid Choiriúil. comhlíonadh (foirceannadh) oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) ar fhorais eile nach bhfuil sonraithe i bhfochlásal 6.1.2 de chlásal 6.1 de na Treoracha seo, dá bhforáiltear le reachtaíocht Chónaidhm na Rúise, ach amháin má tá an deimhniú a luadh roimhe seo de chuir cónaitheoir na doiciméid tacaíochta isteach agus ghlac banc an CM leo de réir Chaibidil 8 den Treoir seo .

Ag an am céanna leis an iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) ar na forais a shonraítear i bhfomhír 6.1.6 de mhír 6.1 de na Treoracha seo, ní mór don chónaitheoir doiciméid a chur faoi bhráid bhanc na cuideachta bainistíochta ag léiriú neamhláithreacht (foirceannadh) na bhforas a éilíonn. clárú an chonartha ( comhaontú iasachta ) , ach amháin i gcásanna nuair, de réir na n-athruithe a rinneadh ar an Treoir seo, na forais a éilíonn clárú an chonartha (comhaontú iasachta) a athrú.

6.4. Tráth nach déanaí ná dhá lá oibre tar éis an dáta a chuir an cónaitheoir an t-iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) agus na doiciméid is gá chun é a dhíchlárú, ní mór do Bhanc an Chóid Choiriúil an t-iarratas ar dhíchlárú an chonartha a sheiceáil ( comhaontú iasachta), iomláine an tsraith doiciméad a cuireadh isteach, comhlíonadh na bhforas le haghaidh díchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) leis an bhfaisnéis atá sna doiciméid a cuireadh isteach, nó faisnéis eile atá ag banc CM maidir le hoibríochtaí an chónaitheora, agus cinneadh a dhéanamh an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta) nó diúltú an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta).

6.5. Tráth nach déanaí ná an tréimhse a bhunaítear le mír 6.4 den Treoir seo, ní mór don bhanc MC iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) a chur ar ais chuig an gcónaitheoir, na doiciméid a cuireadh isteach agus an áitritheoir a chur ar an eolas faoi na cúiseanna atá leis an diúltú an conradh a dhíchlárú. (comhaontú iasachta) a shonraíonn an dáta a cuireadh na doiciméid a cuireadh isteach in aon cheann de na cásanna seo a leanas:

neamh-cur isteach ag cónaitheoir chuig banc na cuideachta bainistíochta na doiciméid is gá chun an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta);

doiciméid a chur isteach nach bhfuil an fhaisnéis riachtanach ag deimhniú an bonn atá sonraithe ag an gcónaitheoir san iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) le haghaidh díchlárú an chonartha (comhaontú iasachta);

easpa faisnéise sa bhanc den Chód Coiriúil leordhóthanach chun an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta).

Má tá faisnéis ar chonarthaí cláraithe éagsúla (comhaontuithe iasachta) in iarratas amháin ar dhíchlárú conartha (comhaontú iasachta) agus go gcinnfidh an banc MC diúltú do chonradh ar leith (comhaontú iasachta) (conarthaí ar leith (comhaontuithe iasachta) a dhíchlárú), an banc MC. , ar an modh a comhaontaíodh leis an gcónaitheoir, é a chur ar an eolas faoin gconradh (comhaontú iasachta) (conarthaí (comhaontuithe iasachta), ar ina leith (ar) cinneadh diúltú é (iad) a bhaint den chlár, a chur ar ais. na doiciméid a cuireadh isteach agus cuirfidh siad an cónaitheoir ar an eolas faoi na cúiseanna leis an diúltú é (iad) a bhaint den chlár.

Conarthaí (comhaontuithe iasachta) a bhfuil cinneadh déanta ina leith iad a dhíchlárú, déanann banc údaraithe iad a dhíchlárú ar an modh a fhorordaítear le clásal 6.6 den Treoir seo.

Má fhaigheann cónaitheoir faisnéis maidir le diúltú conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta), tá sé de cheart ag an gcónaitheoir, tar éis deireadh a chur leis na heasnaimh a aithníodh, iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) agus na doiciméid riachtanacha a ath-chur isteach chuig an Banc MC.

6.6. Agus cinneadh á dhéanamh chun conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta), ní mór don bhanc MC an conradh (comhaontú iasachta) a dhíchlárú laistigh den tréimhse a shonraítear i gclásal 6.4 de na Treoracha seo.

Meastar an conradh (comhaontú iasachta) a bheith díchláraithe i gcomhréir leis an nós imeachta atá bunaithe in Iarscríbhinn 4 agus 5 a ghabhann leis na Treoracha seo ón dáta a shonróidh an banc CM i Roinn I den leathán rialaithe bainc.

Nuair a dhéantar an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta), ní mór do bhanc an MC ráiteas rialaithe bainc a aistriú, ar iarratas ón gcónaitheoir, ar an modh a bhunaigh an banc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir, ach amháin sa chás a shonraítear i mír. ceithre cinn den chlásal seo.

Nuair a dhéantar conradh (comhaontú iasachta) a dhíchlárú ar na forais a shonraítear i bhfomhír 6.1.1 de mhír 6.1 de na Treoracha seo, ní mór don bhanc MC, tráth nach déanaí ná lá gnó amháin tar éis dáta díchláraithe an chonartha (comhaontú iasachta) a chur ar an eolas. an cónaitheoir ar an dáta a díchlárú an chonartha (comhaontú creidmheasa) ó chuntasaíochta ar an modh a bhunaigh an banc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Nuair a dhíchláraítear conradh (comhaontú iasachta) ar na forais a shonraítear i bhfochlásal 6.1.3 de chlásal 6.1 de na Treoracha seo, déanfaidh an banc MC, tráth nach déanaí ná lá gnó amháin tar éis dáta díchláraithe an chonartha (comhaontú iasachta), an fhaisnéis atá i gcuid I ráiteas ar rialú baincéireachta a aistriú chuig an gcónaitheoir, ar an modh a fhorordóidh an banc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir. - tá an mhír san áireamh freisin, féach an treoir ó Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U an 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

6.7. Tá sé de cheart ag banc an MC, bunaithe ar an bhfaisnéis atá ar fáil i mbanc an CM, atá sa ráiteas ar rialú bainc, an conradh (comhaontú iasachta) a dhíchlárú go neamhspleách tar éis nócha lá féilire tar éis an dáta a shonraítear i gcolún 6 de mír 3 d'alt I den ráiteas ar rialú bainc faoin gconradh (colún 6 de chlásal 3.1 d'alt I den ráiteas ar rialú bainc faoin gcomhaontú iasachta), sna cásanna seo a leanas: - mír arna leasú le treoir an Bhainc na Rúise Uimh.

ar chomhlíonadh (foirceannadh) na n-oibleagáidí go léir faoin gconradh (comhaontú iasachta) agus go mainneoidh an cónaitheoir iarratas a chur isteach ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta);

i gcás neamhchomhlíonta na n-oibleagáidí go léir faoin gconradh (comhaontú iasachta) agus neamh-aighneacht ag an gcónaitheoir laistigh de nócha lá féilire tar éis an dáta a shonraítear i gcolún 6 de chlásal 3 d'alt I den ráiteas ar rialú baincéireachta faoin gconradh ( colún 6 de chlásal 3.1 de chuid I den ráiteas ar rialú baincéireachta faoin gcomhaontú iasachta) doiciméid agus faisnéis arna mbunú leis an Treoir seo, ar a mbonn a choimeádann an banc MC bileog rialaithe bainc. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Sa chás a shonraítear sa mhír seo, ní mór don bhanc MC, ar an modh a comhaontaíodh leis an gcónaitheoir, an cónaitheoir a chur ar an eolas maidir le díchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) tráth nach déanaí ná lá gnó amháin tar éis dáta a dhíchláraithe.

6.8. Nuair a dhúnann cónaitheoir gach cuntas socraíochta sa bhanc den Chód Coiriúil gan an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta) de réir fhomhír 6.1.1 de mhír 6.1 de na Treoracha seo, nó ar leachtú eintiteas dlíthiúil - cónaitheoir, foirceannadh an chonartha. gníomhaíocht ag duine aonair - fiontraí aonair agus duine aonair i mbun i gcomhréir leis an nós imeachta arna bhunú ag an reachtaíocht de Chónaidhm na Rúise i gcleachtas príobháideach, tá an banc na Ríochta Aontaithe an ceart chun díchlárú neamhspleách ar an gconradh (comhaontú iasachta) laistigh den tréimhse a bhunaigh sé.

6.9. Más rud é tar éis dáta díchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) mar thoradh ar leasuithe ar chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta) nó ar bhonn iarratas cónaitheora arna tharraingt suas san fhoirm a comhaontaíodh leis an mbanc MC, más rud é conradh den sórt sin ( comhaontú iasachta) nach ndearnadh athruithe, leanfar le comhlíonadh oibleagáidí, ní mór don chónaitheoir iarratas ar leasuithe ar alt I den bhileog rialaithe bainc a chur faoi bhráid bhanc an CM de réir Chaibidil 7 den Treoir seo. Sa chás seo, ní mór don bhanc MC cuntasaíocht a atosú sa ráiteas rialaithe bainc faoin gconradh a cláraíodh roimhe seo (comhaontú iasachta) agus leanúint de bheith ag taifead comhlíonadh oibleagáidí faoin gconradh seo (comhaontú iasachta) ar an modh a fhorordaítear leis an Treoir seo.

Caibidil 7

7.1. Nuair a bheidh athruithe a dhéanamh agus (nó) breiseanna leis an gconradh (comhaontú iasachta), chomh maith le nuair a athrú faisnéis eile atá in alt I den leathán rialaithe bainc faoin gconradh (comhaontú iasachta) glactha le haghaidh cuntasaíochta, ach amháin i gcás an cás a shonraítear i mír. 7.10 den Treoir seo, ní mór don chónaitheoir iarratas a chur chuig an mbanc CM le haghaidh leasuithe ar Roinn I den bhileog rialaithe bainc.

7.2. Ní mór go léireodh iarratas an chónaitheora ar leasuithe ar alt I den ráiteas rialaithe bainc:

  • uimhir uathúil an chonartha chláraithe (comhaontú iasachta), roinn I den leathán rialaithe bainc a ndéantar athruithe ina leith, agus ábhar na n-athruithe sin;
  • doiciméid atá mar bhunús le hathruithe a dhéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc (a gcuid sonraí (uimhir (más ann dóibh), dáta);
  • faisnéis faoin gcónaitheoir, nach mór a athrú i Roinn I den bhileog rialaithe bainc, mura n-athraítear ach faisnéis faoin gcónaitheoir (sa chás seo, níl an fhaisnéis atá sa tríú mír den chlásal seo in iúl ag an gcónaitheoir);
  • dáta sínithe ag an gcónaitheoir an iarratais ar leasuithe ar alt I den leathán rialaithe bainc, a shíniú agus a shéala (más ann).

7.3. Ag an am céanna leis an iarratas a cuireadh isteach de réir mhír 7.1 de na Treoracha seo, ní mór don chónaitheoir na doiciméid MC a chur faoi bhráid an bhainc a dhearbhaíonn an gá atá le hathruithe a dhéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc, ach amháin i gcás na gcásanna a shonraítear i míreanna 7.8 agus 7.9 de na Treoracha seo.

7.4. Déanfaidh an cónaitheoir na doiciméid atá liostaithe i míreanna 7.1 agus 7.3 de na Treoracha seo a thíolacadh tráth nach déanaí ná cúig lá oibre déag tar éis dháta a bhforghníomhaithe, ach amháin sna cásanna a shonraítear i míreanna 7.8 agus 7.9 de na Treoracha seo.

Is é dáta forghníomhaithe na ndoiciméad a shonraítear i gclásal 7.3 de na Treoracha seo an dáta is déanaí ar a síníodh nó an dáta a dtiocfaidh siad i bhfeidhm, nó in éagmais na ndátaí sin, an dáta ar a n-ullmhaíodh iad.

Sa chás a shonraítear i mír 6.9 den Treoir seo, déanfaidh an cónaitheoir na doiciméid atá liostaithe i míreanna 7.1 agus 7.3 (más ann dóibh) den Treoir seo a thíolacadh tráth nach déanaí ná na spriocdhátaí a leagtar síos le mír 5.7 den Treoir seo.

7.5. Laistigh de thréimhse nach faide ná dhá lá gnó tar éis an dáta a chuir cónaitheoir na doiciméid a shonraítear i míreanna 7.1 agus 7.3 (más ann dóibh) den Treoir seo isteach, ní mór do bhanc an CM an t-iarratas ar leasuithe ar alt I den bhanc a sheiceáil. leathán rialaithe, iomláine an tsraith doiciméad a cuireadh isteach, na forais infhaighteachta agus comhlíonta chun athruithe a dhéanamh ar Roinn I den Ráiteas Rialaithe Baincéireachta agus cinneadh a dhéanamh Roinn I den Ráiteas Rialaithe Baincéireachta a leasú nó diúltú do leasú a dhéanamh ar Roinn I den Ráiteas um Rialú Baincéireachta. Ráiteas Rialaithe Baincéireachta.

7.6. Ní mór do Bhanc an Chóid Choiriúil diúltú don chónaitheoir athruithe a dhéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc i gcás go mainneoidh an cónaitheoir na doiciméid agus an fhaisnéis riachtanach a chur isteach, lena n-áirítear sraith neamhiomlán doiciméad, doiciméid neamhiontaofa a chur isteach, neamhréireachtaí idir an fhaisnéis agus an fhaisnéis atá sna doiciméid a cuireadh isteach, an t-iarratas ar leasuithe ar roinn I den bhileog rialaithe bainc, lena n-áirítear easpa forais chun athruithe a dhéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc.

Má dhiúltaíonn banc an MC athruithe a dhéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc, ní mór don bhanc MC na doiciméid a shonraítear i gclásal 7.5 agus 7.1 de na Treoracha seo a thabhairt ar ais chuig an gcónaitheoir tráth nach déanaí ná an tréimhse ama a leagtar síos le clásal 7.3 de na Treoracha seo agus an cónaitheoir a chur ar an eolas faoi na cúiseanna atá leis an diúltú athruithe a dhéanamh ar alt I den leathán rialaithe bainc ag cur in iúl an dáta ar cuireadh na doiciméid a cuireadh isteach ar ais.

Má tá faisnéis ar chonarthaí éagsúla (comhaontuithe iasachta) ar glacadh leo le haghaidh cuntasaíochta in iarratas amháin ar leasuithe ar alt I den bhileog rialaithe bainc, agus má chinneann banc an MC diúltú do leasú a dhéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc le haghaidh conarthaí ar leith (ar leithligh) ( comhaontuithe iasachta), ní mór don bhanc CM an cónaitheoir a chur ar an eolas faoin gconradh (comhaontú iasachta), ar ina leith (a) cinneadh diúltú Alt I den bhileog rialaithe bainc a leasú, na doiciméid a cuireadh isteach faoi chonarthaí den sórt sin a chur ar ais ( comhaontuithe iasachta) agus eolas a thabhairt don chónaitheoir faoi na cúiseanna atá leis an diúltú sin. Maidir le conarthaí eile (comhaontuithe iasachta) a shonraítear san iarratas ar leasuithe ar alt I den leathán rialaithe bainc, déanfaidh an banc CM athruithe iomchuí ar alt I den leathán rialaithe bainc ar an modh agus laistigh de na teorainneacha ama a bhunaítear le Caibidil. 9 den Treoir seo.

I gcás go bhfaigheann cónaitheoir diúltú ón mbanc CM athruithe a dhéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc, ní mór don chónaitheoir, tar éis deireadh a chur leis na heasnaimh a aithníodh, na doiciméid a shonraítear i gclásal 7.1 agus 7.3 a chur faoi bhráid an bhainc CM an athuair. de na Treoracha seo.

7.7. I gcás go nglacfar leis na doiciméid a shonraítear i míreanna 7.1 agus 7.3 den Treoir seo, ní mór don bhanc MC na hathruithe is gá a dhéanamh ar Roinn I den bhileog rialaithe bainc ar an modh agus laistigh de na teorainneacha ama a leagtar síos i gCaibidil 9 den Treoir seo.

7.8. I gcás ina n-athraítear an fhaisnéis atá i gcuid I den bhileog rialaithe bainc faoin gcónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta), ní mór don chónaitheoir an t-iarratas a shonraítear i gclásal 7.1 den Treoir seo a chur faoi bhráid bhanc an CB amháin. . Sa chás seo, cuireann an cónaitheoir an t-iarratas isteach de réir mhír 7.1 den Treoir seo tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis dáta na n-athruithe ábhartha a dhéanamh ar chlár stáit aontaithe na n-eintiteas dlíthiúil, nó i gclár stáit aontaithe an duine aonair. fiontraithe, nó i gclár na nótairí agus na ndaoine a bhfuil pas faighte acu sa scrúdú cáilíochta, nó ar chlár dlíodóirí an chomh-eintitis de Chónaidhm na Rúise.

Agus athruithe á ndéanamh ar an bhfaisnéis faoi chónaitheoir a shonraítear i gcuid I den bhileog rialaithe bainc, úsáideann banc MC faisnéis ó chórais faisnéise oscailte údaráis stáit de Chónaidhm na Rúise atá suite ar an Idirlíon líonra faisnéise agus teileachumarsáide nó córas aontaithe leictreonach idir-rannach. idirghníomhaíocht.

7.9. Má tá coinníollacha sa chonradh (comhaontú iasachta) maidir leis an bhféidearthacht é a fhadú gan breisithe agus leasuithe ar an gconradh a shíniú (comhaontú iasachta), agus i gcásanna ina bhfuil an conradh (comhaontú iasachta) bailí go dtí go gcomhlíonfaidh na páirtithe a n-oibleagáidí, chun. leasú a dhéanamh ar Roinn I ráiteas ar rialú bainc maidir leis an ngá atá le dáta difriúil a chur in iúl maidir le comhlíonadh na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta), ní mór don chónaitheoir iarratas ar leasuithe a chur faoi bhráid bhanc na cuideachta bainistíochta amháin. alt I den ráiteas ar rialú bainc. Déanfaidh cónaitheoir an t-iarratas a shonraítear sa mhír seo a chur faoi bhráid bhanc an MC tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag tar éis an dáta a shonraítear i gcolún 6 de chlásal 3 d'alt I den leathán rialaithe bainc.

Sa chás seo, léireoidh an t-iarratas an dáta nua a gcríochnófar comhlíonadh na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta).

7.10. Agus an t-ainm á athrú agus (nó) an banc MC a atheagrú i bhfoirm claochlaithe, déanann banc MC athruithe ar alt I den ráiteas rialaithe bainc go neamhspleách gan an cónaitheoir iarratas a chur isteach de réir chlásal 7.1 den Treoir seo agus na doiciméid atá sonraithe i gclásal 7.3 den Treoir seo.

Sa chás seo, déanfaidh an banc CM ainm nua agus (nó) foirm nua eagrúcháin agus dhlíthiúil an bhainc CM a iontráil i Roinn I den ráiteas rialaithe bainc laistigh den tréimhse a bhunóidh an banc CM, ach tráth nach déanaí ná ceann amháin de na dátaí seo a leanas:

  • seasca lá féilire tar éis dáta na n-athruithe iomchuí a dhéanamh ar an Leabhar um Chlárú Stáit Institiúidí Creidmheasa;
  • ag an am céanna le tabhairt isteach athruithe eile ar Roinn I den bhileog rialaithe bainc ar iarratas ó chónaitheoir arna chur isteach de réir alt 7.1 den Treoir seo;
  • ag an am céanna le díchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) ar bhonn iarratas cónaitheora a cuireadh isteach i gcomhréir le mír 6.1 den Treoir seo.

7.11. XNUMX. Déanfaidh an banc CM Roinn I den ráiteas ar rialú bainc mar aon leis na leasuithe a dhéanfar air de réir na Caibidle seo a chur chuig an gcónaitheoir ar iarratas ón gcónaitheoir ar an modh a chomhaontóidh an banc CM leis an gcónaitheoir.

Caibidil 8. Cónaitheoirí do chur isteach doiciméad tacaíochta faoi chonarthaí (comhaontuithe iasachta) arna nglacadh lena gclárú

8.1. Nuair a bheidh oibleagáidí á gcomhlíonadh, a fhoirceannadh, an duine san oibleagáid a athrú, méid na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) a athrú, ar ina leith a bhunaíonn an Treoir seo an ceanglas chun é a chlárú, ní mór don chónaitheoir a chur faoi bhráid bhanc an MC ag an am céanna. le cóip amháin den deimhniú doiciméad tacaíochta, comhlánaithe de réir Aguisín 6 a ghabhann leis an Treoir seo, na doiciméid seo a leanas a dheimhníonn comhlíonadh, foirceannadh oibleagáidí, athrú ar an duine san oibleagáid, athrú ar mhéid na n-oibleagáidí faoin gconradh (iasacht comhaontú) ar mhodh seachas socraíochtaí (dá ngairtear doiciméid tacaíochta anseo feasta).

8.1.1. Nuair a bheidh earraí á n-onnmhairiú ó chríoch Chónaidhm na Rúise (allmhairiú isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise) agus má tá ceanglas ann maidir le dearbhú custaim earraí i gcomhréir leis an reachtaíocht maidir le rialachán custaim ar bhealach seachas dearbhú a chomhdú le haghaidh earraí le na húdaráis custaim, na doiciméid a úsáidtear mar dhearbhú custaim dá bhforáiltear i mír 6 d’Airteagal 105 de Chód Custaim an Aontais Eacnamaíoch Eoráise ("Tairseach Oifigiúil Idirlín um Fhaisnéis Dlí" (www.pravo.gov.ru), 9 Eanáir, 2018 )

8.1.2. Nuair a bhíonn earraí á n-onnmhairiú (allmhairiú) ó chríoch (chuig an chríoch) de Chónaidhm na Rúise agus in éagmais ceanglas maidir le dearbhú custaim earraí i gcomhréir leis an reachtaíocht maidir le rialachán custaim - tráchtearraí-iompar (iompar, loingseoireachta), doiciméid díolacháin. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Ina theannta sin, féadfaidh cónaitheoir doiciméid eile a chur faoi bhráid bhanc MC ina bhfuil faisnéis maidir le honnmhairiú earraí ó chríoch Chónaidhm na Rúise (loingsiú, aistriú, seachadadh, gluaiseacht) nó allmhairiú earraí isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise (admháil , seachadadh, glacadh, gluaiseacht), arna fhorghníomhú faoi chuimsiú an chonartha, agus (nó) doiciméid a úsáideann cónaitheoir chun a n-idirbheart gnó a thaifeadadh i gcomhréir le rialacha cuntasaíochta agus cleachtais ghnó.

8.1.3. I gcás feidhmíochta na hoibre, soláthar seirbhísí, aistriú faisnéise agus torthaí gníomhaíochta intleachtúla, lena n-áirítear cearta eisiacha chucu, - deimhnithe glactha agus aistrithe, sonraisc, sonraisc agus (nó) doiciméid tráchtála eile arna dtarraingt suas faoin gconradh, agus ( nó (c) doiciméid a úsáideann cónaitheoir chun a n-idirbhearta gnó a thaifeadadh de réir rialacha cuntasaíochta agus cleachtais ghnó.

8.1.4. I gcás comhlíonadh na n-oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) nach bhfuil sonraithe i bhfomhíreanna 8.1.1 - 8.1.3 den mhír seo, chomh maith le i gcásanna fhoirceannadh oibleagáidí, athrú ar an duine san oibleagáid, athrú i méid na n-oibleagáidí (lena n-áirítear oibleagáidí chun íocaíochtaí úis a íoc nuair a sholáthraíonn cónaitheoir iasacht do neamhchónaitheoir) - doiciméid eile a dheimhníonn an fheidhmíocht faoi seach, foirceannadh oibleagáidí, athrú ar an duine san oibleagáid, athrú ar an méid de oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) (lena n-áirítear oibleagáidí chun íocaíochtaí úis a íoc nuair a dheonaíonn cónaitheoir iasacht do neamhchónaitheoir), lena n-áirítear doiciméid a úsáideann cónaitheoir chun cuntas a thabhairt ar a idirbhearta gnó i gcomhréir le rialacha cuntasaíochta agus cleachtais ghnó.

8.2. Cuirfidh cónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid tacaíochta a shonraítear i mír 8.1 den Treoir seo chuig banc an MC laistigh de na téarmaí seo a leanas (mura bhfuil téarmaí eile bunaithe go sonrach leis an Treoir seo maidir le deimhniú a chur isteach de dhoiciméid tacaíochta).

8.2.1. Laistigh de thréimhse nach déanaí ná cúig lá oibre dhéag tar éis an lae deiridh den mhí ina bhfuil na doiciméid a úsáidtear mar dhearbhú custaim marcáilte le dáta a n-eisithe. Má tá roinnt marcanna ar na doiciméid shonraithe maidir le dátaí éagsúla eisiúna earraí, déanfar an tréimhse a bhunaítear leis an bhfomhír seo a ríomh ón dáta is déanaí chun earraí a scaoileadh a shonraítear ar an doiciméad. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

8.2.2. Tráth nach déanaí ná cúig lá oibre dhéag tar éis an lae deiridh den mhí inar eisíodh na doiciméid tacaíochta atá sonraithe i bhfomhíreanna 8.1.2 - 8.1.4 de mhír 8.1 de na Treoracha seo.

Má tá faisnéis maidir le comhlíonadh oibleagáidí, foirceannadh oibleagáidí, athrú ar dhuine in oibleagáid, athrú ar mhéid na n-oibleagáidí faoi chonradh (comhaontú iasachta) i roinnt doiciméad tacaíochta, ansin críochnófar an spriocdháta chun deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta a chur isteach. ar bhonn gach doiciméad den sórt sin, a bhunaítear leis an bhfomhír seo, a chomhaireamh ón dáta is déanaí ar eisíodh an doiciméad tacaíochta comhfhreagrach.

8.3. Is é dáta eisiúna an doiciméid tacaíochta a shonraítear i bhfomhíreanna 8.1.2 - 8.1.4 de mhír 8.1 agus i mír 8.7 de na Treoracha seo an dáta is déanaí ar a síníodh nó dáta a theacht i bhfeidhm, nó d’éagmais iad seo. dátaí, an dáta a ullmhaíodh é nó an dáta , a léiríonn allmhairiú isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise (admháil, seachadadh, glacadh, gluaiseacht) nó onnmhairiú earraí ó chríoch Chónaidhm na Rúise (loingsiú, aistriú, gluaiseacht), atá sa doiciméad tacaíochta.

8.4. Más rud é, i gcomhréir le téarmaí an chomhaontaithe, go ndeonaítear an ceart don bhanc cónaitheach údaraithe deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta a líonadh go neamhspleách ar bhonn doiciméad tacaíochta a chuir an cónaitheoir isteach laistigh de na teorainneacha ama a bhunaítear le mír 8.2 de na Treoracha seo, tá an ceart ag an mbanc údaraithe deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta a chomhlánú go neamhspleách laistigh den tréimhse ama a leagtar síos le mír 8.2 den Treoir seo.

Mura n-aontaíonn cónaitheoir le hábhar na faisnéise sa deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta arna chomhlánú ag an mbanc CM i gcomhréir le mír a haon den chlásal seo, beidh an ceart ag an gcónaitheoir, tráth nach déanaí ná cúig lá oibre dhéag tar éis an dáta a bhfuarthas é. deimhniú doiciméad tacaíochta ina bhfuil faisnéis cheartaithe a chur faoi bhráid bhanc CM. Ag an am céanna leis an deimhniú sonraithe de dhoiciméid tacaíochta, ní mór don chónaitheoir iarratas arna tharraingt suas in aon fhoirm a chur faoi bhráid an bhainc MC, ina léiríonn sé na cúiseanna atá le deimhniú doiciméad tacaíochta a chur isteach, chomh maith le doiciméid bhreise (más ann dóibh) a bhaineann le. tabhairt isteach na n-athruithe sin, más rud é nár thíolaic an CB iad don bhanc roimhe seo.

8.5. I gcás ina ndéantar conradh lena bhforáiltear d’aistriú maoine sochorraithe agus (nó) maoin dhochorraithe faoi léas, comhaontú léasa airgeadais (léasú), soláthar seirbhísí cumarsáide, árachas, sainmhínítear go minic íocaíochtaí a dhéantar (a dhéanfar) den am atá socraithe i dtéarmaí an chonartha (dá ngairtear - íocaíochtaí seasta tréimhsiúla), ní chuireann an cónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid tacaíochta faoi bhráid bhanc an MC. I gcás íocaíochtaí eile seachas íocaíochtaí seasta tréimhsiúla a dhéanamh, ní mór don chónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid tacaíochta a chur faoi bhráid bhanc an MC ar an modh a fhorordaítear leis an Treoir seo.

8.6. Má tá faisnéis ag banc MC faoin asbhaint ag banc comhfhreagraí an choimisiúin bhainc chun cistí a aistriú ó mhéid na gcistí atá dlite don chónaitheoir faoin gconradh (comhaontú iasachta), nó ó mhéideanna na gcistí ar ais a aistríodh chuig an neamhchónaitheach faoin gconradh (comhaontú iasachta), ar ghlac an banc CM leis cláraithe, tá an banc CM, le toiliú an chónaitheora, i dteideal faisnéis a léiriú go neamhspleách, ar bhonn na faisnéise atá ar fáil dó. an coimisiún bainc i Roinn III den ráiteas rialaithe bainc a choinneáil siar ar an modh a fhorordaítear i gCaibidil 9 agus in Iarscríbhinní 4 agus 5 a ghabhann leis an Treoir seo. Sa chás seo, tá sé de cheart ag an gcónaitheoir gan deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid tacaíochta a chur faoi bhráid an bhainc MC.

Mura bhfuil an fhaisnéis a shonraítear i mír a haon den chlásal seo ag an mbanc CM, ní mór don chónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid tacaíochta maidir le coimisiún an bhainc a choinneáil siar i gcomhréir le fochlásal 8.1.4 de. clásal 8.1 den Treoir seo.

8.7. Nuair a athraíonn an t-eolas atá sa deimhniú doiciméad tacaíochta glactha ag an mbanc MC (cé is moite d’eolas faoin mbanc MC nó cónaitheoir), an cónaitheoir, tráth nach déanaí ná cúig lá dhéag oibre tar éis an dáta a shonraítear i mír 8.3 den Treoir seo. , Ní mór dáta forghníomhaithe doiciméad a dhearbhaíonn athruithe den sórt sin, ag cur san áireamh an spriocdháta , a shonraítear i mír a dó d'fhochlásal 8.2.2 de chlásal 8.2 de na Treoracha seo, deimhniú nua de dhoiciméid tacaíochta a chur faoi bhráid bhanc an Chóid Choiriúil ina bhfuil faisnéis cheartaithe, agus doiciméid ag deimhniú na n-athruithe sin iniata.

Más rud é gur dheonaigh cónaitheoir an ceart don bhanc CM, ar bhonn doiciméad arna dtíolacadh ag an gcónaitheoir lena ndeimhnítear athruithe den sórt sin, faoi réir na tréimhse ama a bhunaítear leis an mír seo, an fhaisnéis atá sa deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta ar glacadh leis roimhe sin a athrú. an banc CM, tá an banc CM an ceart a líonadh go neamhspleách amach deimhniú doiciméad tacaíochta.

8.8. Nuair a bheidh earraí á n-onnmhairiú ó chríoch Chónaidhm na Rúise ar théarmaí cónaitheoir a sholáthraíonn iasacht tráchtála do neamhchónaitheoir i bhfoirm íocaíochta iarchurtha nó earraí a allmhairiú isteach i gcríoch Chónaidhm na Rúise ar théarmaí cónaitheoir a sholáthar do neamhchónaitheoir ar iasacht tráchtála i bhfoirm réamhíocaíochta (réamhíocaíocht) agus má tá ceanglas dearbhú custaim earraí i gcomhréir leis an reachtaíocht maidir le rialachán custaim, trí dhearbhú le haghaidh earraí a chomhdú, ní mór cónaitheoir a chur faoi bhráid banc an Chóid Choiriúil tráth nach déanaí ná cúig lá déag oibre tar éis na míosa ina gcláraítear na dearbhuithe earraí (dá ngairtear an mhí tuairiscithe anseo feasta), deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta arna líonadh de réir Aguisín 6 den Treoir seo, gan dearbhú a chur isteach i leith na n-earraí. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Áireofar sa deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta dá dtagraítear sa chéad mhír den mhír seo faisnéis maidir le dearbhuithe earraí arna gclárú ag na húdaráis custaim, cé is moite d’fhaisnéis maidir le dearbhú sealadach earraí, dearbhú idirthurais le haghaidh earraí. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Ar fhaisnéis a fháil ag an mbanc den Chód Coiriúil maidir le dearbhuithe earraí arna gclárú ag údaráis chustaim i gcomhréir leis na Rialacháin maidir le haistriú na n-údarás custaim chuig Banc Ceannais Chónaidhm na Rúise agus bainc údaraithe i bhfoirm leictreonach faisnéise ar dhearbhuithe earraí. cláraithe ag údaráis chustaim, arna fhormheas ag an Foraithne an Rialtais de Chónaidhm na Rúise dar dáta 28.12.2012 Nollaig, 1459 Uimh. 2013 "Ar an nós imeachta maidir le haistriú ag údaráis chustaim chuig an Banc Ceannais de Chónaidhm na Rúise agus bainc údaraithe i bhfoirm leictreonach faisnéise maidir le dearbhuithe le haghaidh earraí atá cláraithe ag údaráis chustaim" ( Reachtaíocht Bhailithe de Chónaidhm na Rúise, 1, Uimh. 55, Airteagal 4) (dá ngairfear anseo feasta - an Rialachán maidir le haistriú faisnéise ar dhearbhuithe le haghaidh earraí), cuireann an MC an fhaisnéis shonraithe isteach. bainc isteach sa leathán rialaithe bainc i mód uathoibrithe de réir Aguisín XNUMX a ghabhann leis an Treoir seo.

8.9. Má dhéanann an conradh, ar ina leith a shuíonn an Treoir seo an ceanglas chun é a chlárú, foráil maidir le soláthar seirbhísí, feidhmíocht na hoibre, aistriú faisnéise agus torthaí gníomhaíochta intleachtúla, lena n-áirítear cearta eisiacha chucu, agus onnmhairiú. (allmhairiú) earraí ó chríoch (go dtí an chríoch) de Chónaidhm na Rúise, arna dhearbhú i gcomhréir leis an reachtaíocht ar rialachán custaim trí dhearbhú le haghaidh earraí a chomhdú, ní mór don chónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta a chur faoi bhráid bhanc an Chóid Choiriúil mar seo a leanas. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Sa chás go bhfaightear, i gcomhréir leis an Rialachán maidir le haistriú faisnéise faoi dhearbhuithe earraí chuig an mbanc den Chód Coiriúil, dearbhú le haghaidh earraí, a léiríonn costas na n-earraí, lena n-áirítear faisnéis maidir leis an dá mhéid na n-earraí a onnmhairíodh. (allmhairithe) ó chríoch (go dtí an chríoch) de Chónaidhm na Rúise, agus agus ar an méid seirbhísí a soláthraíodh, obair a rinneadh, faisnéis a aistríodh agus torthaí na gníomhaíochta intleachtúla, lena n-áirítear cearta eisiacha dóibh, ní mór don chónaitheoir a chur faoi bhráid an bhainc MC deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta do chonradh den sórt sin i gcomhréir le clásal 8.8 den Treoir seo, arna chomhlánú ar bhonn dearbhaithe maidir le táirgí.

Más rud é, i gcomhréir leis na Rialacháin maidir le haistriú faisnéise ar dhearbhuithe le haghaidh earraí chuig an mbanc den Chód Coiriúil, go bhfaightear dearbhú le haghaidh earraí, a léiríonn costas na n-earraí, lena n-áirítear ach méid na n-earraí a onnmhairíodh (allmhairithe) ón chríoch (go dtí an chríoch) de Chónaidhm na Rúise, ní mór don chónaitheoir deimhniú doiciméid tacaíochta a chur faoi bhráid bhanc an Chóid Choiriúil de réir mhír 8.8 den Treoir seo, arna chomhlánú ar bhonn an dearbhaithe le haghaidh earraí. Áiríonn an cónaitheoir faisnéis maidir leis an méid seirbhísí a soláthraíodh, an obair a rinneadh, an fhaisnéis a aistríodh agus torthaí na gníomhaíochta intleachtúla, lena n-áirítear cearta eisiacha chucu, i ndeimhniú na ndoiciméad tacaíochta, lena n-áirítear iad siúd a shonraítear sa mhír seo, agus cuirfear faoi bhráid bhanc na Gníomhaireachta í. an Cód Coiriúil mar aon leis na doiciméid tacaíochta atá sonraithe i bhfomhír 8.1.3 de mhír 8.1 den Treoir seo.

Caibidil 9. An ráiteas ar rialú bainc a fhoirmiú agus a chothabháil

9.1. I gcás gach conartha (comhaontú iasachta) a ghlacann an banc CM le cuntas a thabhairt ar an modh a fhorordaítear in Aguisíní 4 agus 5 a ghabhann leis an Treoir seo, coimeádtar bileog rialaithe bainc amháin, ach amháin sna cásanna a shonraítear i mír a dó de chlásal 10.1 agus clásal 10.2 de seo. Teagasc.

9.2. Is é banc an Chóid Choiriúil a dhéanann an ráiteas um rialú bainc a fhoirmiú agus a chothabháil ar bhonn na ndoiciméad agus na faisnéise seo a leanas:

  • an fhaisnéis atá sonraithe i mír a dó d'alt 5.3 de na Treoracha seo;
  • conradh (comhaontú iasachta);
  • sonraí idirbhirt;
  • deimhnithe doiciméad tacaíochta;
  • faisnéis maidir le dearbhuithe le haghaidh earraí arna gclárú ag na húdaráis custaim, arna bhfáil i gcomhréir leis na Rialacháin maidir le haistriú faisnéise maidir le dearbhuithe le haghaidh earraí;
  • ráiteas ar rialú baincéireachta a fuarthas ó Bhanc na Rúise (sna cásanna a bhunaítear le mír a seacht de chlásal 10.2,ailt 11.5 agus 12.6 den Treoir seo);
  • doiciméid agus faisnéis eile a chuir an cónaitheoir chuig an mbanc CM i gcomhréir leis an Treoir seo, nó atá ag an mbanc CM i ndáil le hoibríochtaí an chónaitheora.

9.3. Is é banc na cuideachta bainistíochta a dhéanann an ráiteas ar rialú bainc a fhoirmiú agus faisnéis a iontráil isteach sna téarmaí seo a leanas:

  • nuair a chláraítear conradh (comhaontú iasachta), foirmítear alt I den bhileog rialaithe bainc ar lá a chláraithe, ach amháin an conradh (comhaontú iasachta) a chlárú sa chás a shonraítear i mír 10.2 den Treoir seo;
  • nuair a chláraítear conradh (comhaontú iasachta) sa chás a shonraítear i mír 10.2 de na Treoracha seo, tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a fhaightear an ráiteas rialaithe bainc ó Bhanc na Rúise;
  • nuair a ghlactar le conradh (comhaontú iasachta) le haghaidh seirbhísiú sna cásanna a shonraítear i gclásal 11.5 agus 12.6 de na Treoracha seo, tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a fhaightear an ráiteas rialaithe bainc ó Bhanc na Rúise;
  • nuair a ghlactar le deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta - tráth nach déanaí ná dhá lá oibre tar éis an dáta a nglacfar leis;
  • nuair a bhíonn idirbhearta á seoladh - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis na laethanta foirmithe (coigeartú) sonraí ar idirbhearta;
  • i gcás machnaimh neamhspleách ó bhanc an CM sna cásanna a shonraítear i míreanna a sé agus a trí déag de chlásal 10.14 den Treoir seo - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a cuireadh an fhaisnéis ábhartha faoi bhráid bhanc an CM;
  • ar fhaisnéis a fháil maidir le dearbhuithe le haghaidh earraí atá cláraithe ag na húdaráis chustaim - tráth nach déanaí ná lá gnó amháin tar éis an dáta a bhunaigh an banc an Cód Coiriúil tar éis glacadh leis an teachtaireacht leictreonach i gcomhréir le mír 13 den Rialachán maidir le aistriú faisnéise maidir le dearbhuithe earraí;
  • agus athruithe á ndéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a nglacfaidh an banc CM leis an iarratas atá sonraithe i gclásal 7.1 den Treoir seo, ach amháin sa chás a bhunaítear le clásal 7.10 den Treoir seo; - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX
  • agus athruithe á ndéanamh ar alt I den bhileog rialaithe bainc sna cásanna a bhunaítear le mír 7.10 den Treoir seo, - tráth nach déanaí ná na spriocdhátaí a bhunaítear le mír 7.10 den Treoir seo;
  • nuair a dhéantar conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta) - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis dáta an chonartha a dhíchlárú (comhaontú iasachta);
  • le linn faisnéis a sholáthar i gcásanna eile nach bhfuil sonraithe i míreanna a dó go dtí a haon déag den mhír seo, atá faoi réir machnaimh ar an mbileog rialaithe bainc i gcomhréir leis an Treoir seo, - tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a chuireann an cónaitheoir an fhaisnéis ábhartha isteach. banc an MC.

9.4. Agus conradh (comhaontú iasachta) á chlárú ag an mbanc CM sa chás a shonraítear i bhfochlásal 5.7.4 de chlásal 5.7 de na Treoracha seo, ní chuireann banc MC isteach faisnéis ar na hoibríochtaí a dhéantar air nó ar chomhlíonadh na n-oibleagáidí faoi. 5.7.4/5.7 Téacs atá ábhartha maidir leis an LEE trí bhíthin an mhodha seachas na socraíochtaí a tharla roimh dháta cláraithe an chonartha sin (comhaontú iasachta), cé is moite d'fhaisnéis faoi oibriú nó faoi chomhlíonadh oibleagáidí faoi ar mhodh seachas socraíochtaí, mar thoradh air sin. a bhfuil bunús ag an gcónaitheoir leis an gconradh a chlárú (comhaontú iasachta) ) de réir fhomhír XNUMX de mhír XNUMX de na Treoracha seo.

9.5. Más rud é, tar éis dáta díchlárú an chonartha ar na forais a shonraítear i mír 6.1 de na Treoracha seo, chomh maith leis an gcás a shonraítear i mír 6.9 de na Treoracha seo, an banc MC, i gcomhréir leis na Rialacháin maidir le haistriú faisnéise ar dearbhuithe le haghaidh earraí, fuair faisnéis faoi athruithe a dhéanamh ar an dearbhú le haghaidh earraí, a bhfuil faisnéis faoi atá i Roinn III den bhileog rialaithe bainc, ní mór don bhanc MC a léiriú i mbileog rialaithe bainc den sórt sin faisnéis faoi na hathruithe a fuarthas. Sa chás seo, déanann an banc CM athruithe den sórt sin ar an mbileog rialaithe bainc tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a ghineann an banc CM admháil maidir le glacadh le teachtaireacht leictreonach i gcomhréir le mír 13 den Rialachán maidir le haistriú faisnéise. maidir le dearbhuithe i leith earraí nuair a fhaightear faisnéis faoi athruithe a dhéanamh ar an dearbhú le haghaidh earraí.

Caibidil 10 (c) do dhuine eile, maoiniú i gcoinne sannadh éilimh airgeadaíochta a eascraíonn as an gconradh, nó i gcoinne chomhlíonadh oibríochtaí faoin gconradh (comhaontú iasachta) ag tríú páirtithe;

10.1. I gcás ina mbeidh téarmaí conartha onnmhairiúcháin agus conartha allmhairiúcháin araon i gconradh amháin arna thabhairt i gcrích idir cónaitheoir agus neamhchónaitheoir agus a shonraítear i gclásal 4.1 den Treoir seo ag an am céanna, déanfar conradh den sórt sin a chlárú le banc údaraithe. de réir na gceanglas a bhunaítear leis an Treoir seo maidir le conarthaí allmhairiúcháin , agus faoi chonradh den sórt sin, foirmítear agus coimeádtar ráiteas amháin ar rialú bainc ar an modh a fhorordaítear le hAguisín 4 leis na Treoracha seo, ag cur in iúl ann uimhir chonartha uathúil amháin. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Sa chás go dtugtar comhaontú amháin i gcrích idir cónaitheoir agus neamhchónaitheoir agus a shonraítear i mír 4.1 den Treoir seo go bhfuil téarmaí an chonartha agus an chomhaontaithe iasachta araon ag an am céanna, nó téarmaí comhaontú iasachta amháin a tugadh i gcrích idir cónaitheoir agus neamhchónaitheoir. soláthraítear go comhuaineach mar iasacht (iasacht) do chónaitheoir , agus nuair a fhaightear é, faoi chomhaontú den sórt sin, déantar dhá ráiteas rialaithe bainc a fhoirmiú agus a chothabháil ar an modh a fhorordaítear le hIarscríbhinn 4 agus (nó) 5 a ghabhann leis an Treoir seo, ag léiriú iontu an uimhir uathúil neamhspleách an chonartha (comhaontú iasachta).

10.2. I gcás go n-aistríonn cónaitheoir a chearta faoi chonradh (comhaontú iasachta) (dá ngairtear an chéad chónaitheoir anseo feasta), atá cláraithe ag banc na cuideachta bainistíochta, trí éileamh a shannadh do dhuine eile - cónaitheoir (lena n-áirítear i. i gcás cearta a aistriú chuig duine eile - cónaitheoir ar bhonn an dlí feidearálach nó gnímh bhreithiúnaigh), cé is moite den chás a shonraítear i mír 10.14 den Treoir seo, nó i gcás go n-aistríonn an chéad chónaitheoir an fiach faoi an conradh (comhaontú iasachta), atá cláraithe ag an mbanc den Chód Coiriúil, do dhuine cónaitheach eile (dá dtagraítear sa mhír seo, duine eile - cónaitheoir - an dara cónaitheoir), ní mór don chéad chónaitheoir an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta) de réir an nós imeachta a bhunaítear le Caibidil 6 den Treoir seo, agus an méid seo a leanas á chur san áireamh.

Ní mór don chéad chónaitheoir an conradh (comhaontú iasachta) nó sliocht as conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) ina bhfuil an fhaisnéis is gá chun an banc a aistriú chuig an dara cónaitheoir, tráth nach déanaí ná na téarmaí a shonraítear i míreanna a ceathair nó a cúig den mhír seo. an Cód Coiriúil maidir le clárú ag an dara cónaitheoir den chonradh (comhaontú iasachta). ) agus a fheidhmiú rialú airgeadra ar chomhlíonadh ag an cónaitheoir ceanglais Airteagal 19 den Dlí Chónaidhme "Ar Airgeadra Rialachán agus Rialú Airgeadra ". Laistigh de na teorainneacha ama a shonraítear sa mhír seo, ní mór don chéad chónaitheoir an fhaisnéis atá i gcuid I den leathán rialaithe bainc faoin gconradh (comhaontú iasachta) a fhaigheann an chéad chónaitheoir ó bhanc na cuideachta bainistíochta a aistriú chuig an dara cónaitheoir freisin. de réir alt a ceathair de chlásal 6.6 de na Treoracha seo.

Ní mór don dara cónaitheoir, chun glacadh le conradh (comhaontú iasachta) le haghaidh seirbhísiú ag banc nua den CM, an fhaisnéis nó an conradh (comhaontú iasachta) a chur faoi bhráid bhanc nua an CM de réir na dtreoracha seo agus na faisnéise. atá in alt I den ráiteas rialaithe bainc a shonraítear i mír a dó den mhír seo, chomh maith le doiciméad lena ndeimhnítear éileamh a shannadh dó nó fiach faoi chonradh (comhaontú iasachta) a aistriú chuige, arna dhíchlárú ag an chéad áitritheoir.

Ní mór don dara cónaitheoir an fhaisnéis agus na doiciméid a shonraítear i mír a trí den chlásal seo a chur faoi bhráid bhanc nua an CM laistigh den tréimhse ama a bhunaítear le clásal 5.7 den Treoir seo.

Más rud é, tar éis díchlárú an chonartha (comhaontú iasachta), nach bhfuil taithí ag an gcéad chónaitheoir ar na himeachtaí a shonraítear i gclásal 5.7 den Treoir seo, ní mór don dara cónaitheoir an fhaisnéis agus na doiciméid a shonraítear i mír a trí de seo a chur faoi bhráid bhanc nua an MC. clásal tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis dáta dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) ag an gcéad chónaitheoir.

Tráth nach déanaí ná an chéad lá gnó eile tar éis don dara cónaitheoir an fhaisnéis agus na doiciméid a shonraítear i mír a trí den chlásal seo a thíolacadh, ní mór do bhanc nua an MC iarraidh ar Bhanc na Rúise i bhfoirm leictreonach i gcomhréir leis na rialacha. chun an fhaisnéis a shonraítear sa chlásal seo a thiomsú agus a chur isteach i bhfoirm leictreonach, arna cur ar shuíomh Gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise sa líonra faisnéise agus teileachumarsáide "Idirlíon", bileog rialaithe bainc a fhreagraíonn d'uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) a cuireadh isteach ag an dara cónaitheoir chuig banc nua na RA. Ní iarrann an banc CM nua ó Bhanc na Rúise an ráiteas rialaithe bainc a shonraítear sa mhír seo más é an banc CM céanna agus an banc CM nua an banc CM céanna. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a fhaigheann banc nua an CM ó Bhanc na Rúise an ráiteas ar rialú baincéireachta faoin gconradh (comhaontú iasachta), banc nua an MC ar an modh a fhorordaítear le Caibidil 9 den Treoir seo, ag baint úsáide as bogearraí agus crua-earraí, glacann an ráiteas sonraithe ar rialú bainc, gineann sé ráiteas nua rialaithe bainc, líonann sé i gcuid I den bhileog rialaithe bainc, sannann sé uimhir uathúil nua don chonradh (comhaontú iasachta), aistríonn sé faisnéis ó ailt II - IV den leathán rialaithe bainc faoin gconradh (ailt II - III, V den leathán rialaithe bainc faoin gcomhaontú iasachta) isteach i gclár rialaithe bainc nua rialaithe. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Sa chás a shonraítear sa dara habairt de mhír a sé den chlásal seo, foirmíonn banc nua an CM bileog rialaithe bainc, líonann sé alt I den bhileog rialaithe bainc, sannann sé uimhir uathúil nua don chonradh (comhaontú iasachta), aistríonn sé faisnéis ó chodanna II - IV den leathán rialaithe bainc faoin gconradh ( ailt II - III, V den ráiteas ar rialú baincéireachta faoin gcomhaontú iasachta) isteach sa ráiteas nuabhunaithe ar rialú baincéireachta tráth nach déanaí ná dhá lá gnó i ndiaidh an lae. cuireann an dara cónaitheoir an fhaisnéis agus na doiciméid a shonraítear i mír a trí den chlásal seo isteach. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Ní mór don bhanc MC nua leanúint de thaifead rialaithe an bhainc nuabhunaithe a choinneáil i bhfoirm leictreonach de réir Chaibidil 9 den Treoir seo. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Má fhaigheann banc nua MC ó Bhanc na Rúise i bhfoirm leictreonach i gcomhréir leis na rialacha chun an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo a thiomsú agus a chur isteach i bhfoirm leictreonach, ar fáil ar láithreán gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise sa líonra faisnéise agus teileachumarsáide. "Idirlíon", faisnéis maidir le héagmais na faisnéise ábhartha ó Bhanc na Rúise den bhileog rialaithe bainc, ní mór do bhanc nua an MC diúltú conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) a chlárú leis an dara cónaitheoir. Sa chás seo, tá an dara cónaitheoir an ceart chun iarratas a dhéanamh chuig an Banc na Rúise i bhfoirm ar bith leis an léiriú éigeantach ar an uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), uimhir (más ann) agus dáta an chonartha (comhaontú iasachta). , uimhir aitheantais cáiníocóra (dá ngairfear - TIN) an chéad agus an dara háitritheoir. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Níor cheart don chéad chónaitheoir, agus é ag díchlárú conradh (comhaontú iasachta) le banc MC sna cásanna a shonraítear sa mhír seo, deimhniú doiciméad tacaíochta a chur faoi bhráid an bhainc MC seo. - tá an mhír san áireamh freisin, féach an treoir ó Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U an 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

10.3. Ní bhaineann ceanglais alt 10.2 de na Treoracha seo le cásanna ina ndéanann cónaitheoir a chearta faoi chonradh (comhaontú iasachta), atá cláraithe ag cónaitheoir le banc sa RA, a pháirt-aistriú trí éileamh a shannadh go páirteach. duine eile - cónaitheoir nó aistriú páirteach ag cónaitheoir ar fhiach faoi chonradh (comhaontú iasachta), atá cláraithe ag cónaitheoir i mbanc na RA, chuig duine eile - cónaitheoir.

10.4. Agus oibleagáidí á gcomhlíonadh faoi chonradh (comhaontú iasachta), atá cláraithe ag cónaitheoir le banc sa RA, sna cásanna seo a leanas:

  • má chuir an cónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) comhlíonadh na n-oibleagáidí faoi chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta) ar iontaoibh tríú páirtí - cónaitheoir nach páirtí sa chonradh é (comhaontú iasachta) (dá ngairtear an tríú páirtí anseo feasta). páirtí - cónaitheoir);
  • má dhéanann an cónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) éilimh a shannadh go páirteach nó an fiach a aistriú go páirteach faoin gconradh sonraithe (comhaontú iasachta) chuig cónaitheoir eile (dá ngairfear - duine eile - cónaitheoir),
  • ní mór do chónaitheoir is páirtí i gconradh (comhaontú iasachta) cóip den chonradh (comhaontú iasachta) nó sliocht as conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) a aistriú chuig tríú duine - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir) ina bhfuil faisnéis atá riachtanach chun tríú duine a fhorghníomhú - cónaitheoir ( ag duine eile - cónaitheoir) de chuid (gach ceann) de na hoibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta), chomh maith le faisnéis ar uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) .

Ní mór do thríú duine - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir) agus iad ag déanamh socraíochtaí faoin gconradh sonraithe (comhaontú iasachta) an fhaisnéis agus na doiciméid a shonraítear i mír a ceathair de a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe trí na cuntais ina ndéanann sé ríomh den sórt sin. an mhír seo, chomh maith le doiciméad (doiciméid) ar ar bhonn (ar) an cónaitheoir, a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta), comhlíonadh páirteach (iomlán) oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) do thríú páirtí - cónaitheoir (dá ngairfear anseo feasta - comhaontú maidir le comhlíonadh oibleagáidí ag tríú páirtí - cónaitheoir) nó sannadh na héilimh go páirteach nó aistrigh go páirteach an fiach faoin gconradh (comhaontú iasachta) chuig duine eile - cónaitheoir (dá ngairtear an comhaontú ar pháirt-shannadh an éilimh (páirtaistriú an fhéich).

Chuir an banc údaraithe, lena mbaineann an tríú duine - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir), agus na ríomhanna a shonraítear i mír cúig den mhír seo á ndéanamh aige, doiciméid a bhaineann le seoladh oibríochtaí i gcomhréir le Caibidil 2 den Treoir seo agus an doiciméid a shonraítear i mír a cúig den mhír seo, tráth nach déanaí ná dhá lá oibre tar éis an dáta a cuireadh isteach na doiciméid seo, ní mór a aistriú chuig tríú páirtí - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir) ar an modh arna bhunú ag an mbanc údaraithe, faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta).

Laistigh de na teorainneacha ama a bhunaítear le mír a sé den chlásal seo, ní mór don bhanc údaraithe an fhaisnéis a shonraítear i gcolúin 2 - 6, 10, 12 agus 15 den alt seo a aistriú chuig tríú duine - cónaitheoir (duine eile - agus cónaitheoir) freisin. II den leathán rialaithe bainc faoin gconradh i bhFoscríbhinn 4 a ghabhann leis na Treoracha seo nó i gcolúin 2 - 6, 9, 11 agus 14 de alt II den leathán rialaithe bainc faoin gcomhaontú iasachta, Foscríbhinn 5 a ghabhann leis an Treoir seo (dá ngairtear anseo feasta faisnéis ón mbanc údaraithe maidir leis an oibríocht a rinneadh, lena léirítear uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), arna dheimhniú ag an mbanc údaraithe ar an modh a bhunaítear le Caibidil 15 den Treoir seo.

Ní mór do thríú duine - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir) faisnéis an bhainc údaraithe maidir leis an oibríocht a dhéantar, a shonraítear i mír a seacht den chlásal seo, ag léiriú uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) a aistriú chuig an gcónaitheoir a chláraigh. an conradh (comhaontú iasachta), tráth nach déanaí ná na spriocdhátaí a shonraítear i mír a naoi den mhír seo, ar an modh a chinnfidh na cónaitheoirí.

Ní mór do chónaitheoir a bhfuil conradh (comhaontú iasachta) cláraithe aige, tráth nach déanaí ná cúig lá déag oibre tar éis an lae deiridh den mhí ina ndearna tríú duine an oibríocht - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir), a chur faoi bhráid an fhaisnéis bhainc MC ó bhanc údaraithe ar an oibríocht a rinneadh, lena léirítear uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), chomh maith le comhaontú maidir le comhlíonadh oibleagáidí ag cónaitheoir tríú páirtí nó comhaontú maidir le sannadh páirteach éilimh (páirtaistriú fiach) chuig duine eile de chónaitheoir.

I gcás go n-osclaítear cuntais na gcónaitheoirí a dhéanann socruithe de réir na míre seo faoin gconradh (comhaontú iasachta) cláraithe i mbanc údaraithe amháin - banc an Chóid Choiriúil, na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear i míreanna a ceathair agus a hocht den mhír seo. , ag cónaitheoirí nach bhfuil, i gcomhréir leis an mír seo, an conradh (comhaontú iasachta) cláraithe, ní fhéadfaidh an banc MC a chur isteach agus an fhaisnéis ón mbanc údaraithe ar an oibríocht a dhéantar a léiríonn uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta (c) ní fhéadfaidh siad a tharchur chuig an gcónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta).

10.5. Sna cásanna a shonraítear i mír 10.4 den Treoir seo, nuair a dhéanann tríú duine - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir) socraíochtaí trína chuntas a osclaíodh le banc neamhchónaitheach, an cónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta), uimh. níos déanaí ná tríocha lá oibre tar éis an lá deiridh den mhí ina ndearna tríú duine cónaitheach (duine cónaitheach eile) socraíochtaí faoin gconradh (comhaontú iasachta), ráitis bhainc a chur faoi bhráid an MC maidir le hoibríochtaí a rinne an tríú cuid. duine cónaitheach (duine cónaitheach eile) trína chuntas, arna oscailt le banc neamhchónaitheach, chomh maith le comhaontú ar a mbonn a chomhlíonfaidh tríú duine oibleagáidí - cónaitheoir, nó comhaontú maidir le héileamh a shannadh go páirteach (páirtaistriú fiach) chuig duine eile - cónaitheoir.

10.6. Sna cásanna a shonraítear i mír 10.4 den Treoir seo, i gcás comhlíonta páirteach (iomlán) ag tríú duine - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir) oibleagáidí ar mhodh seachas socraíochtaí, is é an cónaitheoir a chláraigh an conradh ( comhaontú iasachta) laistigh den tréimhse a bhunaítear le mír 8.2 den Treoir seo, ní mór deimhniú de dhoiciméid tacaíochta a chur faoi bhráid bhanc an Chóid Choiriúil, a léiríonn faisnéis maidir le comhlíonadh oibleagáidí den sórt sin faoin gconradh (comhaontú iasachta).

Ag an am céanna le deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta, ní mór do chónaitheoir a bhfuil conradh cláraithe aige (comhaontú iasachta) doiciméid a chur faoi bhráid an bhainc MC lena ndeimhnítear comhlíonadh tríú duine - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir) na n-oibleagáidí faoin gconradh (iasacht). comhaontú), chomh maith le comhaontú, ar bhonn a n-oibleagáidí atá comhlíonta ag tríú páirtí - cónaitheoir, nó comhaontú maidir le sannadh páirteach éilimh (aistriú páirteach ar fhiach).

10.7. Nuair a chomhlíonann tríú páirtí - neamhchónaitheach cuid nó gach ceann de na hoibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) atá cláraithe (a nglactar le haghaidh seirbhísiú), ní mór don chónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) a chur faoi bhráid an bhainc an CM sa modh a fhorordaítear i gCaibidil 8 de na Treoracha seo, deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta, a léiríonn comhlíonadh oibleagáidí ag tríú páirtí - neamhchónaitheach.

Ag an am céanna le deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta, ní mór do chónaitheoir a bhfuil conradh cláraithe aige (comhaontú iasachta) doiciméid a chur faoi bhráid an bhainc MC lena ndeimhnítear comhlíonadh oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) ag tríú páirtí - neamhchónaitheach, chomh maith. mar dhoiciméad (doiciméid) ar a mbonn ( a ) an cónaitheoir sonraithe a chuirtear de chúram páirteach (iomlán) oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta) do thríú páirtí - neamhchónaitheach.

I gcás cistí a fháil ó neamhchónaitheoir chuig cuntais chónaitheora le banc den Chód Coiriúil i dtaca le sannadh páirteach éileamh ag cónaitheoir ar a chearta faoi chonradh (comhaontú iasachta) atá cláraithe le neamh -cónaitheach (dá ngairtear an comhaontú chun éileamh a shannadh go páirteach do neamhchónaitheoir) nó i gcás cistí a chur do dhochar ó chuntais bhainc i bhfabhar neamhchónaitheora i dtaca le haistriú páirteach fiachais chuig neamhchónaitheoir faoi ​​chonradh (comhaontú iasachta) atá cláraithe (dá ngairtear an comhaontú um aistriú páirteach fiachais chuig neamhchónaitheoir), ní mór do chónaitheoir a bhfuil conradh cláraithe aige (comhaontú iasachta) a chur faoi bhráid bhanc na RA:

faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) faoina gcuirtear an oibríocht i gcrích;

deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta - i gcás go gcomhlíonann neamhchónaitheoir oibleagáidí faoi chomhaontú maidir le sannadh páirteach éilimh chuig neamhchónaitheoir (páirt-aistriú fiachais chuig neamhchónaitheoir) ar mhodh seachas socraíochtaí, i gcomhréir le Caibidil 8 de na Treoracha seo.

Ag an am céanna leis an deimhniú doiciméad tacaíochta, ní mór don chónaitheoir doiciméid a chur faoi bhráid an bhainc MC lena ndeimhnítear go gcomhlíonann an neamhchónaitheach oibleagáidí faoin gcomhaontú maidir le sannadh páirteach an éilimh chuig an neamhchónaitheach (faoi chomhaontú aistrithe páirteach an fiachas don neamhchónaitheach), chomh maith le comhaontú maidir le sannadh páirteach an éilimh chuig an neamhchónaitheoir (páirtaistriú an fhéich chuig an neamhchónaitheoir).

I gcás socraíochtaí ó chónaitheoir a bhfuil conradh (comhaontú iasachta) cláraithe aige le neamhchónaitheoir i gcomhréir le téarmaí an chomhaontaithe maidir le héileamh do neamhchónaitheoir a shannadh go páirteach (fiachas a aistriú go páirteach chuig neamhchónaitheoir). -cónaitheach) trí chuntais chónaitheora a chláraigh conradh (comhaontú iasachta) i mbanc údaraithe, seachas banc an MC, ní mór don bhanc údaraithe a sheoladh chuig an gcónaitheoir sin, ar an modh a chinnfidh an banc údaraithe, XNUMX/XNUMX Téacs atá ábhartha maidir leis an LEE faisnéis an bhainc údaraithe maidir leis an oibríocht a rinneadh, ag cur in iúl uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta).

Ní mór don bhanc údaraithe an fhaisnéis a shonraítear i mír a seacht den chlásal seo a sheoladh chuig an gcónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis dáta tíolactha an chónaitheora a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) de. doiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí, i gcomhréir le Caibidil 2 den Treoir seo agus faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta).

Ní mór do chónaitheoir a bhfuil conradh (comhaontú iasachta) cláraithe aige, tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis an dáta a gcuirtear cistí chun sochair a chuntas (cistí a chur chun dochair óna chuntas) i mbanc údaraithe seachas an banc CM, a chur faoi bhráid an bhainc CM. faisnéis an bhainc údaraithe ar an oibríocht a rinneadh, lena léirítear uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) don oibríocht shonraithe, chomh maith leis an gcomhaontú maidir le héileamh a shannadh go páirteach do neamhchónaitheoir (comhaontú ar an aistriú páirteach fiacha do neamhchónaitheoir).

10.8. Sa chás go ndéanann cónaitheoir a bhfuil conradh cláraithe aige (comhaontú iasachta) a chearta go léir a aistriú faoi chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta) trí éileamh a shannadh do dhuine eile - neamhchónaitheoir, bainfidh an cónaitheoir sonraithe an conradh (comhaontú iasachta). ) ón gcuntas sa bhanc den Chód Coiriúil tar éis a fháil ó dhuine eile - neamhchónaitheach i méid iomlán na gcistí atá dlite dó i gcomhréir le téarmaí an chomhaontaithe maidir le sannadh éileamh faoi chonradh (comhaontú iasachta (e) a chur ar taifead, arna thabhairt i gcrích ag cónaitheoir le duine eile - neamhchónaitheach (dá ngairtear an comhaontú maidir le sannadh iomlán éilimh do neamhchónaitheoir), agus (nó) tar éis lánchomhlíonadh ag duine eile - a neamhchónaitheach dá oibleagáidí faoin gconradh chun éileamh a shannadh go hiomlán do neamhchónaitheoir ar mhodh seachas socraíochtaí.

Sna cásanna a shonraítear sa mhír seo, ní mór do chónaitheoir a bhfuil conradh cláraithe aige (comhaontú iasachta), ar chistí a fháil ó neamhchónaitheoir chuig a chuntais le banc CM, na doiciméid agus (nó) an fhaisnéis seo a leanas a chur faoi bhráid an CM. banc:

faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta):

  • 8/XNUMX Téacs atá ábhartha maidir leis an LEE deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta ina bhfuil faisnéis maidir le comhlíonadh oibleagáidí ag an neamhchónaitheoir faoin gconradh chun éileamh a shannadh go hiomlán don neamhchónaitheach ar mhodh seachas socraíochtaí. Cuireann an cónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) an deimhniú sonraithe de dhoiciméid tacaíochta isteach chuig banc an Chóid Choiriúil de réir Chaibidil XNUMX den Treoir seo;
  • doiciméad lena ndeimhnítear go bhfuil neamhchónaitheoir ag comhlíonadh oibleagáidí faoi chonradh chun éileamh a shannadh go hiomlán do neamhchónaitheoir ar mhodh seachas socraíochtaí;
  • comhaontú maidir le sannadh iomlán éilimh do neamhchónaitheoir.

I gcás go bhfaighidh cónaitheoir a bhfuil conradh cláraithe aige (comhaontú iasachta) ó neamhchónaitheoir na cistí atá dlite don chónaitheoir i gcomhréir le téarmaí an chomhaontaithe maidir le sannadh iomlán an éilimh don neamhchónaitheoir, chuig an chuntas an chónaitheora i mbanc údaraithe seachas banc an CM, ní mór don bhanc údaraithe a sheoladh chuig an gconradh a thaifeadadh (comhaontú iasachta), ar an modh a chinnfidh an banc údaraithe, faisnéis ón mbanc údaraithe ar an oibríocht a dhéantar, rud a léiríonn an uathúil uimhir an chonartha (comhaontú iasachta).

Ní mór don bhanc údaraithe an fhaisnéis a shonraítear i mír a seacht den chlásal seo a sheoladh chuig an gcónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis dáta tíolactha an chónaitheora a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) de. doiciméid a bhaineann le seoladh na n-oibríochtaí, i gcomhréir le Caibidil 2 den Treoir seo agus faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta).

Ní mór do chónaitheoir a bhfuil conradh (comhaontú iasachta) cláraithe aige, tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis an dáta ar cuireadh na cistí chun sochair do chuntas an chónaitheora le banc údaraithe seachas an banc CM, faisnéis ón mbanc údaraithe a chur faoi bhráid an bhainc CM. maidir leis an oibríocht a dhéantar, lena léirítear an conradh um uimhir uathúil (comhaontú iasachta), chomh maith le comhaontú maidir le sannadh iomlán éilimh do neamhchónaitheoir.

10.9. Más rud é gur neamhchónaitheoir na páirtithe sa chonradh (comhaontú iasachta) agus go bhfuil beirt chónaitheoirí nó níos mó (conradh trípháirteach (iltaobhach) (comhaontú iasachta), cláraítear conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) de réir cheanglais Roinn II díobh seo. Treoracha ag cónaitheoir, a bhfuil a rogha a dhéantar cónaitheoirí atá ina bpáirtithe sa chonradh (comhaontú iasachta), go neamhspleách.

Ní mór don chónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta) faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) arna sannadh ag an mbanc MC a aistriú chuig na cónaitheoirí eile atá ina bpáirtithe sa chonradh (comhaontú iasachta) tráth nach déanaí ná cúig lá oibre ina dhiaidh sin. dáta clárúcháin an chonartha (comhaontú iasachta).

Socraíochtaí faoi chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta) arna ndéanamh ag cónaitheoirí nach gcláraíonn an conradh (comhaontú iasachta), chomh maith le cuntas a thabhairt ar oibríochtaí den sórt sin agus (nó) comhlíonadh na n-áitritheoirí sonraithe oibleagáidí faoin gconradh (comhaontú iasachta). ar bhealach seachas socraíochtaí, ar bhealach atá cosúil leis an nós imeachta a bhunaítear le míreanna 10.4 - 10.6 den Treoir seo.

Ní mór do chónaitheoirí nach gcláraíonn conradh (comhaontú iasachta), agus iad ag déanamh socraíochtaí faoi chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta), faisnéis a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe maidir le huimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) a fuarthas ón gcónaitheoir a chláraigh an conradh. (comhaontú iasachta) , laistigh de na teorainneacha ama a shonraítear i mír 2.22 den Treoir seo.

10.10. Más rud é, de réir théarmaí an chonartha, go ngníomhaíonn gníomhaire cónaitheach (gníomhaire an choimisiúin), atá ina pháirtí sa chonradh, thar a cheann féin agus ar chostas cónaitheoir eile (neamhchónaitheach) - príomhoide (tiomanta), ní mór don ghníomhaire cónaitheach (gníomhaire coimisiúin) an conradh a chlárú de réir cheanglais Roinn II den Treoir seo.

Más rud é, de réir théarmaí an chonartha, go ngníomhaíonn an gníomhaire cónaitheach (aturnae), atá ina pháirtí sa chonradh, thar ceann agus ar chostas phríomhaí cónaitheach eile (príomhoide), ansin caithfidh an príomhoide cónaitheach (príomhoide) clárú. an conradh i gcomhréir leis na ceanglais alt II den Treoir seo. Socraíochtaí faoi chonradh den sórt sin arna ndéanamh ag an ngníomhaire cónaitheach (aturnae), chomh maith le cuntas a thabhairt ar chomhlíonadh ag an ngníomhaire cónaitheach (aturnae) na n-oibleagáidí faoin gconradh ar bhealach difriúil ná socraíochtaí, i gcrích ar an modh atá cosúil leis an. nós imeachta arna bhunú le clásail 10.4 - 10.6 de na Treoracha seo.

10.11. Nuair a dhíscríobh cónaitheoir airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise as a chuntas a osclaíodh le banc RA in airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise, ag baint úsáide as cárta bainc faoi chonradh a bhunaíonn an ceanglas chun é a chlárú i gcomhréir leis. Alt II den Treoir seo, ní mór don chónaitheoir na doiciméid a bhaineann le seoladh na n-idirbheart agus faisnéis ar uimhir uathúil an chonartha faoina ndearnadh na socraíochtaí ábhartha a chur faoi bhráid an bhainc CM. Ní mór do chónaitheoir na doiciméid a shonraítear sa mhír seo a chur faoi bhráid bhanc an MC tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag tar éis lá deiridh na míosa ina ndearnadh na socraíochtaí comhfhreagracha ag baint úsáide as cárta bainc.

I gcás ina ndéanann cónaitheoir an chéad idirbheart a bhaineann le socraíochtaí faoi chonradh, lena mbunaítear an ceanglas maidir lena chlárú i gcomhréir le Roinn II de na Treoracha seo, i bhfabhar neamhchónaitheach a úsáideann cárta bainc (go dtí go gcomhlíonfaidh an cónaitheoir oibleagáidí faoin gconradh ar mhodh seachas socraíochtaí) , ní mór don chónaitheoir an conradh a chlárú leis an mbanc CM tráth nach déanaí ná na spriocdhátaí a shonraítear i bhfomhíreanna 5.7.1 agus 5.7.3 de mhír 5.7 den Treoir seo.

10.12. I gcás go gcomhlíonann neamhchónaitheoir a oibleagáidí faoi chonradh (comhaontú iasachta), lena mbunaítear an ceanglas maidir lena chlárú i gcomhréir le Roinn II de na Treoracha seo, trí urrúis, lena n-áirítear billí, a aistriú mar íocaíocht as earraí, oibreacha, seirbhísí. , aistriú faisnéise agus torthaí na gníomhaíochta intleachtúla mar tuairisceán ar iasacht arna soláthar ag cónaitheoir agus íocaíochtaí úis, tá cónaitheoir an ceart chun díchlárú conradh (comhaontú iasachta) sa bhanc den Chód Coiriúil ach amháin nuair a fhaightear ó neamh-. cónaitheoir cistí mar íocaíocht ar urrúis den sórt sin, lena n-áirítear billí, nó iad a aistriú trí fhormhuiniú agus (nó) i ndáil le héileamh a shannadh (leasú) trí fhormhuinithe ainmniúla ar urrúis. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Sa chás a shonraítear sa chéad mhír den chlásal seo, ní mór don chónaitheoir, ag an am céanna leis an iarratas ar dhíchlárú an chonartha (comhaontú iasachta) de réir Chaibidil 6 de na Treoracha seo, a chur faoi bhráid bhanc MC: 4855

faisnéis maidir le huimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) - má dhéantar aistriú cistí mar íocaíocht ar urrúis, lena n-áirítear billí malairte, chuig cuntas an chónaitheora a osclaíodh leis an mbanc den Chód Coiriúil;

faisnéis an bhainc údaraithe ar an idirbheart a rinneadh, ag cur in iúl uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) - má chuirtear cistí chun sochair mar íocaíocht ar urrúis, lena n-áirítear billí malairte, chuig cuntas an chónaitheora a osclaíodh le banc údaraithe seachas an banc de an Cód Coiriúil.

I gcás go n-aistrítear urrús, lena n-áirítear billí malairte, trí fhormhuiniú agus (nó) i dtaca le héileamh a shannadh (leasú) trí fhormhuinithe ainmniúla a dhéanamh orthu, ní mór don chónaitheoir doiciméid lena ndeimhnítear an t-aistriú a chur faoi bhráid an bhainc MC. urrúis, lena n-áirítear billí malairte, trí fhormhuiniú agus (nó) i ndáil le héileamh a shannadh (leasú) trí fhormhuinithe ainmniúla a dhéanamh orthu.

Ní mór do Bhanc an Chóid Choiriúil, i gcomhréir leis an nós imeachta arna bhunú le hAguisíní 4 agus 5 a ghabhann leis an Treoir seo, faisnéis a léiriú maidir le híocaíocht na n-urrús sin, lena n-áirítear billí malairte, nó a n-aistriú trí fhormhuiniú agus (nó) i. baint le sannadh éilimh (leasú) trí aistrithe ainmniúla a dhéanamh orthu, inscríbhinní sa ráiteas ar rialú bainc faoin gconradh (comhaontú iasachta). - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

10.13. Nuair a dhéanann cónaitheoir socraíochtaí faoi chonradh (comhaontú iasachta) a cheanglaítear a chlárú de réir Roinn II de na Treoracha seo, trí chuntas cónaitheora a osclaítear le banc neamhchónaitheach, ní mór don chónaitheoir faisnéis a sholáthar maidir le huimhir uathúil an chónaitheora. conradh leis an mbanc MC (comhaontú iasachta) agus sliocht (cóip de shleachta) de na hidirbhearta sin ar chuntas le banc neamhchónaitheach tráth nach déanaí ná tríocha lá gnó tar éis an lae deiridh den mhí ina ndearnadh na socraíochtaí sin.

10.14. Sa chás go bhfuil cónaitheoir a chláraigh conradh le banc CM sannta do ghníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir a shonraítear i gCuid 5 d'Airteagal 19 den Dlí Chónaidhme "Ar Airgeadra Rialála agus Rialú Airgeadra", éileamh airgeadaíochta airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise atá dlite do chónaitheoir faoin gconradh ábhartha mar íocaíocht ar earraí a aistrítear chuig neamhchónaitheoir, oibreacha a rinneadh dó, seirbhísí a tugadh dó, faisnéis agus torthaí na gníomhaíochta intleachtúla a aistríodh chuige, lena n-áirítear cearta eisiacha dóibh, ní mór don chónaitheoir a chláraigh an conradh faisnéis a chur faoi bhráid an bhainc maidir leis an uimhir chonartha uathúil faoina ndéantar socraíochtaí, chomh maith le comhaontú maoinithe chun éileamh airgeadaíochta a shannadh (fachtóiriú) agus (nó) an comhaontú maidir le sannadh éileamh airgeadaíochta ina dhiaidh sin laistigh de na téarmaí seo a leanas:

nuair a fhaightear airgeadra coigríche chuig do chuntas a osclaíodh leis an mbanc MC ó ghníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir - tráth nach déanaí ná cúig lá oibre déag tar éis an dáta a chreidiúnú airgeadra coigríche do chuntas an chónaitheora a chláraigh an conradh;

nuair a fhaightear é chuig do chuntas socraíochta in airgeadra de Chónaidhm na Rúise a osclaíodh le banc CM ó ghníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir airgeadra de Chónaidhm na Rúise - tráth nach déanaí ná cúig lá déag gnó tar éis an dáta a chreidiúnú airgeadra chuir Cónaidhm na Rúise in iúl i ráiteas chuntas socraíochta an chónaitheora a chuir ar chlárú an chonartha, nó i ndoiciméad eile a d'aistrigh banc na cuideachta bainistíochta chuig an gcónaitheoir a chláraigh an conradh, ina bhfuil faisnéis maidir leis an gcreidiúnú dá cuntas reatha an airgeadra de Chónaidhm na Rúise a fuarthas ón ngníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir.

Sa chás go gcuirtear cistí chun sochair gníomhaire airgeadais cónaitheach (fachtóir) chuig cuntas cónaitheora a chláraigh conradh a osclaíodh le banc údaraithe seachas an banc CM, ní mór don chónaitheoir a chláraigh an conradh a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe. seachas an banc CM, na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear sa chéad mhír den chlásal seo, laistigh de na teorainneacha ama a bhunaítear sa dara mír agus sa tríú mír den chlásal seo. Sa chás seo, déanfaidh an banc údaraithe, seachas banc an CM, tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a chuir an cónaitheoir, a chláraigh an conradh, na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo chun sochair an sonraithe. ní mór cistí chuig a chuntas a osclaíodh le banc údaraithe, seachas banc den Chód Coiriúil, faisnéis an bhainc údaraithe ar an oibríocht a dhéantar a aistriú chuig an gcónaitheoir sonraithe, ar an modh a chinnfidh an banc údaraithe, a léiríonn an uimhir uathúil an conradh (comhaontú iasachta).

Ní mór don chónaitheoir a chláraigh an conradh faisnéis an bhainc údaraithe maidir leis an oibríocht a rinneadh a chur faoi bhráid bhanc an CM, ag léiriú uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis an dáta aistrithe cistí. ón ngníomhaire airgeadais cónaitheach (fachtóir) go dtí cuntas an chónaitheora a chuir chun conradh a osclaíodh i mbanc údaraithe seachas banc an Chóid Choiriúil a chlárú.

Má tá an banc MC ag an am céanna ina ghníomhaire airgeadais (fachtóir), cuireann an banc MC go neamhspleách faisnéis faoi chreidiúnú airgeadra coigríche nó airgeadra Chónaidhm na Rúise chuig cuntas an chónaitheora a chláraigh an conradh faoi chomhaontú maoinithe i gcoinne sannadh na éileamh airgeadaíochta (fachtóireacht) agus (nó) comhaontú ar éileamh airgeadaíochta a shannadh ina dhiaidh sin, chuig alt II den leathán rialaithe bainc gan na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear i mír a haon den chlásal seo a chur isteach ag an gcónaitheoir a chláraigh an conradh. .

Nuair a chuirtear cistí chun sochair gníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir nach banc de chuid an MC é, ó neamhchónaitheoir le cistí mar gheall ar chomhlíonadh na n-oibleagáidí atá sonraithe sa chonradh ag an neamhchónaitheoir, an gníomhaire airgeadais ( fachtóir) - ní mór do chónaitheoir dár sannadh an t-éileamh airgeadaíochta (lena n-áirítear mar thoradh ar shannadh ina dhiaidh sin), na doiciméid agus an fhaisnéis atá liostaithe sa chéad mhír a chur faoi bhráid an bhainc údaraithe, chuig an gcuntas ina gcuirtear na cistí sonraithe chun sochair. den chlásal seo.

Déanfaidh an gníomhaire airgeadais cónaitheach (fachtóir) na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear i mír a seacht den chlásal seo a thíolacadh don bhanc údaraithe tráth nach déanaí ná cúig lá oibre dhéag tar éis dáta creidiúnú na gcistí do chuntas an ghníomhaire airgeadais chónaithe (fachtóir) sa bhanc údaraithe. Sa chás seo, ní mór don bhanc údaraithe, tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a cuireadh isteach na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear i mír seacht den mhír seo, aistriú chuig an ngníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir ar an modh a chinnfidh an údaraithe. banc, faisnéis ón mbanc údaraithe ar an oibríocht a rinneadh, ag léiriú an uimhir chonartha uathúil (comhaontú iasachta).

An cónaitheoir a chláraigh an conradh, tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis dháta an aistrithe chuig an ngníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir nach banc de chuid an CM, ó neamhchónaitheoir cistí mar gheall ar an gcomhlíonadh. ag an neamhchónaitheoir na n-oibleagáidí a shonraítear sa chonradh, a chur faoi bhráid bhanc an CM:

faisnéis ón mbanc údaraithe maidir leis an idirbheart a rinneadh, lena léirítear uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) don idirbheart sonraithe, a fuarthas ón ngníomhaire airgeadais cónaithe (fachtóir) ar an modh a chinnfidh na cónaitheoirí sonraithe;

comhaontú maoinithe in aghaidh éileamh airgeadaíochta a shannadh (fachtóireacht) agus (nó) comhaontú maidir le héileamh airgeadaíochta a shannadh ina dhiaidh sin.

Ní mór an t-idirbheart atá san áireamh i bhfaisnéis an bhainc údaraithe ar an idirbheart a dhéantar, rud a léiríonn uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), a léiriú ag banc an MC i Roinn II den bhileog rialaithe bainc le sannadh cód. don chineál oibríochta faoin gconradh ábhartha, bunaithe ar an gcineál conartha faoina bhfuil an neamhchónaitheoir ag déanamh íocaíochtaí (i gcás earraí a aistrítear chuig neamhchónaitheoir, oibreacha a rinneadh dó, seirbhísí a tugadh dó, faisnéis agus torthaí intleachtúla gníomhaíocht a aistrítear chuige, lena n-áirítear cearta eisiacha dóibh).

Nuair a fhaigheann gníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir atá ina bhanc CM cistí ó neamhchónaitheoir mar gheall ar chomhlíonadh na n-oibleagáidí a shonraítear sa chonradh ag an neamhchónaitheoir, an gníomhaire airgeadais (fachtóir) - an banc CM. léiríonn go neamhspleách faisnéis faoin oibríocht a shonraítear i gcuid II den ráiteas rialaithe bainc le sannadh cód an cineál oibríochta, bunaithe ar an gcineál conartha faoina socraíonn an neamhchónaitheach (le haghaidh earraí a aistrítear chuig an neamhchónaitheach, obair a dhéantar dó, seirbhísí a tugadh dó, faisnéis agus torthaí na gníomhaíochta intleachtúla aistrithe chuige, lena n-áirítear cearta eisiacha dóibh).

Ní dhéanfaidh an cónaitheoir a chláraigh an conradh é a dhíchlárú leis an mbanc CM ach amháin má chuirtear isteach na doiciméid agus an fhaisnéis dá bhforáiltear sa mhír seo lena ndeimhnítear go bhfuair an gníomhaire airgeadais cónaitheach (fachtóir) ó neamhchónaitheoir na cistí atá dlite faoi chonradh den sórt sin. chuig an mbanc CM, agus an banc Léiríonn an CM faisnéis faoi idirbheart den sórt sin ar an mbileog rialaithe bainc.

10.15. Sna cásanna a shonraítear i míreanna 10.4, 10.7, 10.8, 10.9 agus 10.14 de na Treoracha seo, déanann tríú páirtí - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir, cónaitheoir) socraíochtaí faoin gconradh (comhaontú creidmheasa) a ghlactar le haghaidh cuntasaíochta a chur i gcrích. ní chláraíonn sé an conradh (comhaontú iasachta), gníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir) ach amháin má chuireann sé faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) nó cóip chuig an mbanc údaraithe ina ndéantar na ríomhanna sin. de chuid I den ráiteas rialaithe bainc laistigh de na teorainneacha ama a leagtar síos le mír 2.22 den Treoir seo.

Ní mór don bhanc údaraithe faisnéis a léiriú ar idirbhearta arna seoladh ag tríú páirtí - cónaitheoir (duine eile - cónaitheoir, cónaitheoir nach gcláraíonn conradh (comhaontú iasachta), gníomhaire airgeadais (fachtóir) - cónaitheoir), san idirbheart sonraí lena léirítear an cineál cód oibríochta faoin gconradh ábhartha (comhaontú iasachta), bunaithe ar an gcineál conartha faoina ndéantar socraíochtaí agus uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta).

Oibríochtaí chun airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh ó chuntas cónaitheora (tríú páirtí, duine eile, cónaitheoir nach gcláraíonn conradh (comhaontú iasachta), gníomhaire airgeadais (fachtóir) sna cásanna a shonraítear sa chaibidil seo. ní dhéanfar é a chur i gcrích murar chuir an cónaitheoir sonraithe faisnéis ar fáil maidir le huimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta).

10.16. Sna cásanna a bhunaítear leis an gcaibidil seo, féadfaidh an cónaitheoir a chláraigh an conradh (comhaontú iasachta), ag an am céanna le faisnéis a chur isteach ón mbanc údaraithe maidir leis an oibríocht a rinneadh, ag léiriú uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), a fuarthas ón gcónaitheoir. (tríú páirtí, duine eile, cónaitheoir nach gcláraíonn conradh (comhaontú iasachta), gníomhaire airgeadais (fachtóir), ní mór a chur faoi bhráid an bhainc CM ar an modh a bhunaigh an banc CM i gcomhaontú leis an cónaitheoir, faisnéis ar an ionchas uainiú athdhúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de Chónaidhm na Rúise de réir Aguisín 3 a ghabhann leis an Treoir seo.

Caibidil 11

11.1. I gcás an ceadúnas le haghaidh oibríochtaí baincéireachta a chúlghairm (dá ngairfear - baincéireacht ceadúnas) ag an mbanc MC, ní mór do chónaitheoir a chláraigh conradh (comhaontú iasachta), tráth nach déanaí ná tríocha lá oibre tar éis an dáta a chúlghairmeadh an ceadúnas baincéireachta, ach amháin sa chás a shonraítear i mír 11.2 den Treoir seo, a chur faoi bhráid duine eile. banc údaraithe:

faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) agus dáta clárúcháin an chonartha (comhaontú iasachta); - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

conradh (comhaontú iasachta) nó sliocht as conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) ina bhfuil an fhaisnéis is gá chun go nglacfaidh banc nua na RA leis an gconradh (comhaontú iasachta) le haghaidh seirbhísiú agus rialú airgeadra a fheidhmiú ar chomhlíonadh cheanglais an chónaitheora Airteagal 19 den Dlí Cónaidhme "Ar Rialachán Airgeadra agus Rialú Airgeadra"".

11.2. Más rud é, le linn na tréimhse idir dáta chúlghairm an cheadúnais bhaincéireachta agus an dáta glactha chun an conradh a sheirbhísiú (comhaontú iasachta) i mbanc nua an MC faoi chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta), cuirtear cistí chun sochair (cuirtear do dhochar) iad. I gcuntas (ó chuntas) cónaitheora i mbanc údaraithe eile, ní mór do chónaitheoir iarratas a dhéanamh ar ghlacadh le conradh (comhaontú iasachta) chuig an mbanc údaraithe seo tráth nach déanaí ná na spriocdhátaí a shonraítear i bhfomhíreanna 5.7.1 agus 5.7.2 de mhír 5.7 de an Treoir seo.

11.3. Más rud é le linn na tréimhse idir dáta chúlghairm an cheadúnais bhaincéireachta agus an dáta glactha chun an conradh a sheirbhísiú (comhaontú iasachta) sa bhanc nua den Chód Coiriúil, an spriocdháta chun deimhniú doiciméad tacaíochta agus (nó) doiciméid a chur isteach agus má thagann faisnéis a shonraítear i gCaibidil 10 den Treoir seo, ní mór don chónaitheoir deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta agus doiciméid tacaíochta a shonraítear i gCaibidil 8 de na Treoracha seo, agus (nó) doiciméid agus faisnéis a shonraítear i gCaibidil 10 de na Treoracha seo, a chur faoi bhráid bhanc MC nua, tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag tar éis an dáta a nglacfar leis an gconradh ( comhaontú iasachta ) le haghaidh seirbhísiú ag an mbanc MC nua ).

11.4. Tráth nach déanaí ná an chéad lá gnó eile tar éis an lae a chuireann an cónaitheoir faisnéis isteach faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) agus dáta clárúcháin an chonartha (comhaontú iasachta) ní mór do bhanc nua an MC iarratas a dhéanamh ó Bhanc na Rúise. i bhfoirm leictreonach i gcomhréir leis na rialacha maidir le tiomsú agus a chur isteach a shonraítear sa mhír seo faisnéis i bhfoirm leictreonach phost ar an láithreán gréasáin oifigiúil an Bhainc na Rúise sa líonra faisnéise agus teileachumarsáide Idirlíon, bileog rialaithe bainc a fhreagraíonn do uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) arna chur isteach ag an gcónaitheoir chuig banc nua na RA. - clásal arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

11.5. Nuair a fhaigheann banc MC nua ó Bhanc na Rúise ráiteas rialaithe bainc faoi chonradh (comhaontú iasachta), glacann an banc MC nua, ar an modh a fhorordaítear le Caibidil 9 den Treoir seo, ag baint úsáide as bogearraí agus crua-earraí, an ráiteas rialaithe bainc sonraithe. tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a fhaightear é ó Bhanc na Rúise an fhaisnéis dá bhforáiltear i bhFoscríbhinní 4 agus 5 a ghabhann leis an Treoir seo i mír 4 de Roinn I den leathán rialaithe bainc a shábháil, sábhálann sé an uimhir uathúil a shanntar don chonradh (comhaontú iasachta) ag an mbanc MC a bhfuil a cheadúnas baincéireachta cúlghairthe. Déanann banc nua an Chóid Choiriúil tuilleadh cothabhála ar an ráiteas rialaithe bainc glactha i bhfoirm leictreonach ar an modh a fhorordaítear i gCaibidil 9 den Treoir seo.

11.6. Meastar go nglacfar leis an gconradh (comhaontú iasachta) lena sheirbhísiú ag an mbanc CM nua ón dáta a shonraítear i mír 4 d’alt I den leathán rialaithe bainc, nach mór don bhanc CM nua an cónaitheoir a chur ar an eolas de réir an nós imeachta a bunaíodh. leis.

11.7. Má fhaigheann banc nua MC ó Bhanc na Rúise i bhfoirm leictreonach i gcomhréir leis na rialacha chun an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo a thiomsú agus a chur isteach i bhfoirm leictreonach, ar fáil ar láithreán gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise sa líonra faisnéise agus teileachumarsáide. Ní mór "Idirlíon", faisnéis maidir le héagmais na faisnéise ábhartha ó Bhanc na Rúise an bhileog rialaithe bainc, banc nua an MC diúltú glacadh le conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) le haghaidh seirbhísiú an cónaitheoir agus an cónaitheoir a chur ar an eolas faoi. Ní mór don bhanc CM nua na gníomhartha a shonraítear sa mhír seo a dhéanamh tráth nach déanaí ná an chéad lá gnó eile tar éis an lae a fhaigheann an banc CM nua ó Bhanc na Rúise faisnéis maidir le heaspa ráiteas rialaithe bainc ábhartha Bhanc na Rúise ar an modh a bunaíodh. ag an mbanc CM nua.

Sa chás seo, tá an cónaitheoir an ceart chun iarratas a dhéanamh chuig an Banc na Rúise i bhfoirm ar bith leis an léiriú éigeantach ar an uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), an uimhir agus dáta (más ann) an chonartha (comhaontú iasachta). agus TIN an chónaitheora.

Caibidil 12

12.1. I gcás go ndéanann cónaitheoir i mbanc na RA (dá ngairtear an banc roimhe sin den RA anseo feasta) conradh (comhaontú creidmheasa) a dhíchlárú ar na forais a shonraítear i bhfomhír 6.1.1 de mhír 6.1 de na Treoracha seo, den sórt sin ní mór conradh (comhaontú iasachta) a aistriú lena sheirbhísiú ag cónaitheoir i mbanc nua CM ar an modh a fhorordaítear leis an gcaibidil seo (dá ngairtear aistriú an chonartha (comhaontú iasachta) chuig banc nua de chuid an CM anseo feasta), níos déanaí ná tríocha lá oibre tar éis dáta díchláraithe an chonartha (comhaontú iasachta) sa bhanc roimhe sin den CM, ach amháin sa chás a shonraítear i mír 12.2 den Treoir seo.

Chun an conradh (comhaontú iasachta) a aistriú chuig banc nua de chuid an CB, ní mór don chónaitheoir na nithe seo a leanas a chur faoi bhráid bhanc nua an CB:

faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), dáta clárúcháin an chonartha (comhaontú iasachta), dáta díchláraithe an chonartha (comhaontú iasachta) sa bhanc roimhe sin den CM agus uimhir chláraithe an CM roimhe sin bainc an CM, arna chinneadh i gcomhréir le fomhír 1.1.2 de mhír 1 nótaí a ghabhann leis an ráiteas ar rialú baincéireachta faoin gconradh d’Aguisín 4 agus fomhír 1.1.2 de mhír 1 de na nótaí a ghabhann leis an ráiteas ar rialú baincéireachta faoin gcomhaontú iasachta d'Fhoscríbhinn 5 a ghabhann leis na Treoracha seo; - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

conradh (comhaontú iasachta) nó sliocht as conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) ina bhfuil faisnéis atá riachtanach chun go nglacfaidh an banc údaraithe leis an gconradh (comhaontú iasachta) a shonraítear i bhFoscríbhinn 4 agus 5 a ghabhann leis an Treoir seo maidir le seirbhísiú, agus chun rialú airgeadra a fheidhmiú ar an comhlíonadh ceanglais Airteagal 19 den Dlí Cónaidhme "Ar rialáil airgeadra agus rialú airgeadra" ag an gcónaitheoir.

12.2. Más rud é, le linn na tréimhse idir dáta díchláraithe an chonartha (comhaontú iasachta) sa bhanc roimhe sin den MC agus an dáta a nglacfar leis chun seirbhísiú ag banc nua an MC faoi chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta), cuirtear cistí chun sochair. (scríofa) chuig cuntas (ón gcuntas) an chónaitheora i mbanc údaraithe, ní mór don chónaitheoir iarratas a dhéanamh ar ghlacadh le conradh (comhaontú iasachta) chuig an mbanc údaraithe seo tráth nach déanaí ná na spriocdhátaí a shonraítear i bhfochlásail 5.7.1 agus 5.7.2 de chlásal 5.7 den Treoir seo.

12.3. Más rud é, le linn na tréimhse idir dáta díchláraithe an chonartha (comhaontú iasachta) sa bhanc roimhe sin den MC agus an dáta a nglacfar le seirbhísiú ag banc nua an MC, an spriocdháta chun deimhniú doiciméad tacaíochta a chur isteach agus ( nó) doiciméid agus faisnéis a shonraítear i gCaibidil 10 den Treoir seo a thagann, ní mór don cónaitheoir a chur faoi bhráid an bhainc nua an CM deimhniú doiciméid tacaíochta, ag deimhniú na doiciméid a shonraítear i gCaibidil 8 den Treoir seo, agus (nó) na doiciméid agus faisnéis a shonraítear i gCaibidil 10 den Treoir seo, tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag tar éis an dáta a nglacfaidh an banc nua leis an gconradh CM (comhaontú iasachta) chun seirbhís a thabhairt don bhanc nua.

12.4. Más rud é, le linn na tréimhse idir dáta díchláraithe an chonartha (comhaontú iasachta) sa bhanc roimhe sin den CM agus an dáta a ghlac an banc nua an CM le seirbhísiú faoin gconradh (comhaontú iasachta), cuirfear cistí chun sochair. cuntas cónaitheoir sa bhanc roimhe sin an CM, ní mór don chónaitheoir a chur faoi bhráid an bhainc roimhe sin de na doiciméid CM a bhaineann le seoladh na n-idirbheart, agus faisnéis ar an uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), is gá chun na críche de léiriú ar fhaisnéis faoin oibríocht shonraithe ag an mbanc roimhe seo den CM sna sonraí idirbhirt, ar an modh a fhorordaítear i gCaibidil 2 den Treoir seo. Sa chás seo, ní mór don bhanc roimhe seo den MC, tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a cuireadh na doiciméid agus an fhaisnéis a liostaítear sa mhír seo isteach, aistriú chuig an gcónaitheoir sonraithe ar an modh a chinnfidh banc roimhe sin an MC, faisnéis ón mbanc údaraithe maidir leis an oibríocht a rinneadh, lena léirítear uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) de réir oibríochta den sórt sin.

Ní mór don chónaitheoir an fhaisnéis ón mbanc údaraithe a shonraítear i mír a haon den chlásal seo maidir leis an oibríocht a dhéantar a chur faoi bhráid bhanc nua an MC, ag cur in iúl uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) don oibríocht shonraithe tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag. tar éis an dáta a nglacfar leis an gconradh (comhaontú iasachta) lena sheirbhísiú ag an mbanc nua den CM chun oibríocht den sórt sin in alt II den chlár rialaithe bainc a léiriú ag banc nua an CM ar an modh a fhorordaítear le Caibidil 9 de an Treoir seo.

12.5. Banc nua an MC tráth nach déanaí ná an chéad lá gnó eile tar éis an lae a chuireann an cónaitheoir faisnéis faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), dáta clárúcháin an chonartha (comhaontú iasachta), dáta díchláraithe an chonartha. conradh (comhaontú iasachta) sa bhanc roimhe sin an MC agus uimhir chláraithe an MC bainc roimhe sin, arna chinneadh i gcomhréir le fomhír 1.1.2 de mhír 1 de na nótaí ar an gclár rialaithe bainc faoi chonradh Aguisín 4 agus fomhír 1.1.2 Ní mór .1 de mhír 5 de na nótaí chuig an gclár rialaithe bainc faoin gcomhaontú iasachta d'Aguisín 4855 a ghabhann leis an Treoir seo, a iarraidh ó Bhanc na Rúise i bhfoirm leictreonach i gcomhréir leis na rialacha maidir le tiomsú agus cur isteach na faisnéise a shonraítear sa mhír seo i foirm leictreonach, arna phostáil ar láithreán gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise sa líonra faisnéise agus teileachumarsáide "Idirlíon", bileog rialaithe bainc a fhreagraíonn d'uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) a chuir an cónaitheoir chuig banc nua na RA . - clásal arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 05.07.2018-U dar dáta XNUMX Iúil, XNUMX

12.6. Nuair a fhaigheann banc MC nua ó Bhanc na Rúise ráiteas rialaithe bainc faoi chonradh (comhaontú iasachta), glacann an banc MC nua, ar an modh a fhorordaítear le Caibidil 9 den Treoir seo, ag baint úsáide as bogearraí agus crua-earraí, an ráiteas rialaithe bainc sonraithe. tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a bhfuarthas é ó Bhanc na Rúise an fhaisnéis dá bhforáiltear i bhFoscríbhinní 4 agus 5 a ghabhann leis an Treoir seo i mír 4 de Roinn I den leathán rialaithe bainc a iontráil, coinníonn sé an uimhir uathúil a shanntar don chonradh (comhaontú iasachta) ag an mbanc roimhe sin den Chód Coiriúil. Déanann banc nua an Chóid Choiriúil tuilleadh cothabhála ar an ráiteas rialaithe bainc glactha i bhfoirm leictreonach ar an modh a fhorordaítear i gCaibidil 9 den Treoir seo.

12.7. Meastar go nglacfar leis an gconradh (comhaontú iasachta) lena sheirbhísiú ag an mbanc CM nua ón dáta a shonraítear i mír 4 d’alt I den leathán rialaithe bainc, nach mór don bhanc CM nua an cónaitheoir a chur ar an eolas de réir an nós imeachta a bunaíodh. leis.

12.8. Má fhaigheann banc nua MC ó Bhanc na Rúise i bhfoirm leictreonach i gcomhréir leis na rialacha chun an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo a thiomsú agus a chur isteach i bhfoirm leictreonach, ar fáil ar láithreán gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise sa líonra faisnéise agus teileachumarsáide. Ní mór "Idirlíon", faisnéis maidir le héagmais na faisnéise ábhartha ó Bhanc na Rúise an bhileog rialaithe bainc, banc nua an MC diúltú glacadh le conradh den sórt sin (comhaontú iasachta) le haghaidh seirbhísiú an cónaitheoir agus an cónaitheoir a chur ar an eolas faoi. Ní mór don bhanc CM nua na gníomhartha a shonraítear sa mhír seo a dhéanamh tráth nach déanaí ná an chéad lá gnó eile tar éis an lae a fhaigheann an banc CM nua ó Bhanc na Rúise faisnéis maidir le heaspa ráiteas rialaithe bainc ábhartha Bhanc na Rúise ar an modh a bunaíodh. ag an mbanc CM nua.

Sa chás a shonraítear sa mhír seo, tá an ceart ag cónaitheoir iarratas a dhéanamh chuig Banc na Rúise i bhfoirm ar bith leis an léiriú éigeantach ar uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), uimhir agus dáta (más ann) an chonartha. (comhaontú iasachta) agus TIN an chónaitheora.

Caibidil 13

13.1. Baineann an chaibidil seo le cásanna ina n-aistrítear conradh (comhaontú iasachta) ó bhanc atheagraithe de chuid an MC chuig cuntasaíocht i mbanc nuachruthaithe de chuid an MC mar thoradh ar atheagrú nó chuig banc údaraithe fála (dá ngairtear an banc comharba anseo feasta). ), chomh maith le cásanna ina n-aistrítear conradh (comhaontú iasachta) ó bhanc atá á dhúnadh brainse de bhanc an CM (lena n-áirítear i gcás athrú ar a stádas) a chlárú le foroinn eile den bhanc údaraithe (ceannoifig nó brainse eile) (dá ngairtear an banc comharba anseo feasta), ar mar thoradh ar an bhfaisnéis faoin mbanc údaraithe (brainse an bhainc údaraithe) a shonraítear in alt I den leathán rialaithe bainc.

13.2. Ní mór do bhanc atheagraithe an MC nó do bhrainse an bhainc MC atá á dhúnadh, arb é banc an MC é, aistriú chuig an mbanc comharba ar an modh agus ar na téarmaí a chomhaontaítear leis, ach tráth nach déanaí ná deich lá gnó tar éis an dáta a faisnéis maidir le clárú staid an bhainc chomharba a iontráil i Leabhar Cláraithe Stáit na nInstitiúidí Creidmheasa, nó maidir le dúnadh brainse de bhainc údaraithe ar banc de chuid an MC é (dá ngairfear anseo feasta an dáta ar cuireadh faisnéis isteach sa CGRCO ):

ráitis neamhiata ar rialú bainc atá i seilbh banc na cuideachta bainistíochta ar chonarthaí cláraithe (comhaontuithe creidmheasa) i gcomhréir leis na rialacha chun an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo a thiomsú agus a chur isteach i bhfoirm leictreonach, arna phostáil ar shuíomh Gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise i an líonra faisnéise agus teileachumarsáide "Idirlíon";

sainchomhad rialaithe airgeadra ar gach conradh (comhaontuithe iasachta) atá cláraithe ag an mbanc MC faoi réir stórála amhail ón dáta a iontráladh an fhaisnéis sa CGRCS (lena n-áirítear conarthaí (comhaontuithe creidmheasa) arna ndíchlárú amhail ó dháta iontrála na faisnéise sa CGRCU, an nach bhfuil a tréimhse stórála imithe in éag) ).

13.3. Tráth nach déanaí ná deich lá gnó tar éis dáta aistrithe doiciméad i gcomhréir le mír 13.2 den Treoir seo, cuireann an banc comharba i mír 4 de roinn I na ráitis rialaithe bainc a aistrítear chuige faisnéis i gcomhréir leis an nós imeachta a bunaíodh sna hIarscríbhinní. 4 agus 5 a ghabhann leis an Treoir seo. Ní athraíonn na sonraí eile go léir a shonraítear sa bhileog rialaithe bainc, lena n-áirítear uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta).

Meastar go bhfuil an conradh (comhaontú iasachta) glactha lena sheirbhísiú ag an mbanc comharba ón dáta a iontráladh an fhaisnéis ábhartha i mír 4 de chuid I den bhileog rialaithe bainc.

13.4. Tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a iontrálfar an fhaisnéis ábhartha i mír 4 de chuid I den leathán rialaithe bainc, ní mór don bhanc comharba, i gcomhréir leis an nós imeachta arna bhunú aige, a chur in iúl don chónaitheoir gurb é a bhanc de chuid an bhainc é. CM.

13.5. I gcás atheagrú an bhainc MC i bhfoirm claochlaithe, déantar leasuithe ar mhír 4 de alt I de na bileoga rialaithe bainc, a choinnítear faoi chonarthaí (comhaontuithe iasachta) a nglactar leo le haghaidh seirbhísithe, i gcomhréir le mír 7.10 díobh seo. Treoracha.

Caibidil 14

14.1. Nuair a díscríobhtar le haghaidh socraíochtaí ag baint úsáide as litir bhfoirm íocaíochta creidmheasa (dá ngairtear litir chreidmheasa anseo feasta) airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise ó chuntas cónaitheora i mbanc RA a osclaíonn litir creidmheasa i bhfabhar a neamhchónaitheach, ní mór do bhanc na RA sonraí a ghiniúint go neamhspleách ar idirbhearta le cineál oibríochta cód 3 atá sonraithe in Aguisín 80120 a ghabhann leis an Treoir seo. Sa chás seo, ní chaithfidh an cónaitheoir na doiciméid a bhaineann le seoladh na n-idirbheart, an doiciméad socraíochta le haghaidh an idirbhirt agus faisnéis maidir le huimhir uathúil an chonartha a chur faoi bhráid bhanc an CM, a bhunaítear na ceanglais maidir le cur isteach na n-idirbheart. Caibidil 1 den Treoir seo.

14.2. Tar éis na doiciméid lena ndeimhnítear aistriú cistí i bhfabhar an neamhchónaitheora a aistriú chuig an gcónaitheoir ar fhorghníomhú na litreach creidmheasa, déanfaidh an cónaitheoir, tráth nach déanaí ná cúig lá oibre dhéag tar éis an lae deiridh den mhí ina ndéantar an íocaíocht faoi. Cuireadh chun báis an litir chreidmheasa, ní mór a chur faoi bhráid an bhainc an CM, ach amháin sa chás a bhunaítear le mír a dó den mhír seo, na doiciméid a shonraítear, chomh maith le faisnéis ar an uimhir uathúil an chonartha faoina oibríochtaí a dhéantar. Ní mór don bhanc MC faisnéis a léiriú i gcuid II den bhileog rialaithe bainc maidir le forghníomhú na litreach creidmheasa le cód an chineáil oibríochta, bunaithe ar an gcineál conartha faoina ndéantar an litir chreidmheasa a fhorghníomhú.

Má tá an fhaisnéis agus na doiciméid go léir ag banc MC maidir le forghníomhú na litreach creidmheasa chun faisnéis a léiriú ar fhorghníomhú na litreach creidmheasa i gcuid II den bhileog rialaithe bainc, cuireann banc CM isteach go neamhspleách faisnéis maidir le forghníomhú na litreach. XNUMX/XNUMX Téacs atá ábhartha maidir leis an LEE creidmheasa i Roinn II den leathán rialaithe bainc, bunaithe ar na doiciméid agus an fhaisnéis atá aige i ndáil le hoibríochtaí an chónaitheora.

14.3. Nuair a dhéantar airgeadra de Chónaidhm na Rúise a dhíscríobh faoi litir chreidmheasa ó chuntas neamhchónaitheora a osclaíodh le banc údaraithe a osclaíonn litir chreidmheasa i bhfabhar cónaitheora, an banc údaraithe, i gcomhréir le Caibidil 3 den Treoir seo, ní mór dó sonraí a ghiniúint maidir le hoibríochtaí leis an gcineál oibríochta cód 80020 atá sonraithe i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis an Treoir seo gan an doiciméad socraíochta don idirbheart atá sonraithe i gCaibidil 2 den Treoir seo a chur isteach ag an neamhchónaitheoir.

14.4. Nuair a chreidiúnú airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise i bhforghníomhú litir chreidmheasa arna oscailt ag neamhchónaitheoir i bhfabhar cónaitheora chuig cuntas cónaitheora a osclaíodh le banc CM, ní mór don chónaitheoir na doiciméid a chur faoi bhráid an bhainc CM. a bhaineann leis na hidirbhearta, chomh maith le faisnéis maidir le huimhir uathúil an chonartha faoina ndéantar idirbhearta tráth nach déanaí ná cúig lá gnó déag tar éis dáta creidiúnaithe airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chuig cuntas cónaitheora.

Ní mór faisnéis faoi na hidirbhearta a shonraítear sa mhír seo a bheith léirithe ag banc an CM sna sonraí ar idirbhearta i gcomhréir le Caibidil 3 den Treoir seo agus ar an mbileog rialaithe bainc de réir Chaibidil 9 den Treoir seo.

14.5. Nuair a bheidh creidiúnú airgeadra coigríche nó airgeadra de Chónaidhm na Rúise chuig cuntas cónaitheora osclaíodh le banc den Chód Coiriúil ó bhanc údaraithe is é sin an banc a d’oscail litir chreidmheasa chuig neamhchónaitheoir, nó an banc forghníomhaitheach faoi a leithéid de. litir chreidmheasa, le linn litir chreidmheasa i bhfabhar cónaitheora a fhorghníomhú, más rud é, mar thoradh ar aistriú cistí airgid den sórt sin, go bhfuil oibleagáidí an neamhchónaitheora faoin gconradh comhlíonta go hiomlán, bainfidh an cónaitheoir í den chlár ar an an bonn a shonraítear i bhfomhír 6.1.2 de mhír 6.1 den Treoir seo ar an modh a fhorordaítear i gCaibidil 6 den Treoir seo.

14.6. Má dhéantar socraíochtaí faoi litir chreidmheasa nó le linn litir chreidmheasa arna hoscailt ag cónaitheoir i bhfabhar neamhchónaitheora a fhorghníomhú trí chuntas cónaitheora a osclaíodh le banc údaraithe seachas an banc CM, ní mór don chónaitheoir. faisnéis a sholáthar don bhanc údaraithe sin maidir leis an uimhir chonartha uathúil. Ní mór don bhanc údaraithe sonraithe, tráth nach déanaí ná dhá lá oibre tar éis dháta na socraíochtaí ábhartha faoin litir chreidmheasa nó faoi fhorghníomhú na litreach creidmheasa, faisnéis a sheoladh chuig an gcónaitheoir, ar an modh a chinnfidh an banc údaraithe. banc údaraithe ar an oibríocht a dhéantar, rud a léiríonn uimhir uathúil an chonartha le haghaidh na hoibríochta. Ní mór don chónaitheoir, tráth nach déanaí ná cúig lá oibre déag tar éis an lae deiridh den mhí ina ndearnadh na socraíochtaí nó ina ndearnadh an íocaíocht faoin litir chreidmheasa, faisnéis an bhainc údaraithe faoin oibríocht a rinneadh, a chur faoi bhráid bhanc CM. lena léirítear an uimhir chonartha uathúil don oibríocht shonraithe don bhanc CM chun an forghníomhú faoin litir chreidmheasa i Roinn II den ráiteas ar rialú bainc a léiriú. - clásal arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Roinn III. Idirghníomhú cónaitheoirí (neamhchónaitheoirí) le bainc údaraithe agus doiciméid agus faisnéis á gcur isteach acu. Fíorú doiciméad agus faisnéise arna gcur isteach ag cónaitheoirí (neamhchónaitheoirí) á gcur chun feidhme ag bainc údaraithe. Comhad rialaithe malairte eachtraí

Caibidil 15. Idirghníomhú cónaitheoirí (neamhchónaitheoirí) le bainc údaraithe agus doiciméid agus faisnéis á gcur isteach acu

15.1. Déantar modh idirghníomhaíochta na gcónaitheoirí (neamhchónaitheoirí) le bainc údaraithe agus doiciméid agus faisnéis á gcur isteach acu, a bhfuil an ceanglas maidir lena gcur isteach bunaithe leis an Treoir seo, arna chinneadh trí chomhaontú idir an banc údaraithe le cónaitheoir, le neamhchónaitheoir. .

15.2. Déanfaidh cónaitheoir doiciméid, ar an gceanglas a bhunaítear leis an Treoir seo a thíolacadh, a thíolacadh chuig banc údaraithe sa bhunchóip nó i bhfoirm cóipe arna dheimhniú go cuí.

Cinntear an nós imeachta chun cóipeanna (deimhnithe) de dhoiciméid a eisiúint trí chomhaontú idir an banc údaraithe agus an cónaitheoir.

15.3. Déanfaidh cónaitheoir (neamhchónaitheach) doiciméid agus faisnéis a bhaineann le seoladh na n-idirbheart, chomh maith le doiciméid agus faisnéis eile, a bhfuil an ceanglas maidir lena gcur isteach bunaithe leis an Treoir seo, a chur faoi bhráid bhanc údaraithe i bhfoirm leictreonach agus (nó) ar pháipéar ar an modh a chomhaontaigh an banc údaraithe leis an gcónaitheoir (neamhchónaitheach).

15.4. Tá na doiciméid a shonraítear sa Treoir seo sínithe ag an duine freagrach agus deimhnithe ar pháipéar le hinphrionta séala (stampa) an bhainc údaraithe a úsáidtear chun críocha rialú airgeadra (dá ngairfear séala an bhainc údaraithe anseo feasta).

Formheasann gníomh riaracháin an bhainc údaraithe an duine atá freagrach agus séala an bhainc údaraithe.

15.5. Nuair a bhíonn doiciméid agus faisnéis á malartú ar pháipéar, síníonn duine cónaitheach is fiontraí aonair, nó duine aonair atá ag gabháil do chleachtas príobháideach de réir an nós imeachta arna bhunú le reachtaíocht Chónaidhm na Rúise, doiciméid arna dtarraingt suas de réir an Treoir seo ag an duine sin nó a ionadaí agus arna dheimhniú le séala duine nádúrtha cónaitheach den sórt sin (más ann dó), a bhfuil sampla de greamaithe den chárta samplach sínithe agus séala atá sonraithe i dTeagasc Uimh. 30-I de chuid Bhanc na Rúise dar dáta 2014 Bealtaine 153.” Ar oscailt agus dúnta cuntais bhainc, cuntais taisce ), cuntais taisce", cláraithe ag an Aireacht Dlí agus Cirt de Chónaidhm na Rúise ar 19.06.2014 Meitheamh, 32813 Uimh. 14, 2017 Feabhra, 45638 Uimh. sínithe agus hinphriontaí séala).

15.6. Nuair a bheidh doiciméid agus faisnéis ar pháipéar á malartú, déanfaidh eintiteas dlíthiúil cónaitheach doiciméid arna dtarraingt suas de réir an Treoir seo a shíniú ag an duine (daoine) a bhfuil an ceart sínithe acu, arna dhearbhú sa chárta sínithe agus séala, agus arna dheimhniú ag an. séala an eintitis dhlíthiúil (más ann dó), a bhfuil sampla de greamaithe de chárta samplach sínithe agus séala an eintitis dhlíthiúil seo.

Féadfaidh fostaí de chuid eintiteas dlíthiúil cónaitheach doiciméid arna dtarraingt suas i gcomhréir leis an Treoir seo ag eintiteas dlíthiúil cónaitheach a shíniú, má thugtar an ceart dó na doiciméid seo a shíniú ar bhonn gnímh riaracháin, cumhacht aturnae arna eisiúint sa An modh arna bhunú le reachtaíocht de Chónaidhm na rúise.

15.7. Sínithe le síniú leictreonach an chónaitheora doiciméid a sheolann cónaitheoir chuig banc údaraithe i bhfoirm leictreonach.

15.8. Is é an dáta a gcuireann cónaitheoir na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear sa Treoir seo isteach chuig an mbanc údaraithe an dáta a bhfuair an banc údaraithe iad, arna shocrú de réir nós imeachta an bhainc údaraithe maidir le clárú (glacadh) an teacht isteach (ag teacht isteach). (c) doiciméid, lena n-áirítear doiciméid i bhfoirm leictreonach.

15.9. Ní mór go mbeadh na nithe seo a leanas i ndoiciméid a sheolann banc údaraithe chuig cónaitheoir de réir na Treorach seo:

ar pháipéar ar gach leathanach - síniú an duine atá freagrach agus séala an bhainc údaraithe;

i bhfoirm leictreonach - síniú leictreonach an duine atá freagrach nó síniú leictreonach an bhainc údaraithe. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

15.10. I gcás malartú doiciméad agus faisnéise i bhfoirm leictreonach idir banc údaraithe agus cónaitheoir, dá bhforáiltear sa Treoir seo don cheanglas chun iad a chur isteach, an nós imeachta maidir le malartú den sórt sin, nós imeachta a bhunú chun aitheantas a thabhairt do analóg de shíniú lámhscríofa, lena n-áirítear síniú leictreonach an tseoltóra (síniú leictreonach), a chinneadh na modhanna tarchurtha agus rialacháin glactha (tarchur), monatóireacht a dhéanamh ar sláine agus iomláine na teachtaireachta leictreonaí, freagracht as cruinneas na faisnéise, chomh maith le barántúlacht an tsínithe leictreonaigh, teachtaireacht leictreonach maidir le glacadh (neamh-ghlactha) a sheoladh le faisnéis maidir le seoltóir agus faighteoir na teachtaireachta leictreonaí, an dáta a seolta agus an dáta ar glacadh léi (neamhghlactha), na cúiseanna atá leis is é an banc údaraithe a chinneann diúltú glacadh leis i gcomhaontú leis an gcónaitheoir.

15.11. Nuair a bhíonn doiciméid agus faisnéis á malartú i bhfoirm leictreonach, is féidir an dá dhoiciméad a ghintear i bhfoirm leictreonach agus íomhánna de dhoiciméid a fhaightear trí úsáid a bhaint as gairis scanadh a tarraingíodh suas ar pháipéar ar dtús a tharchur.

15.12. Agus doiciméid agus faisnéis á malartú i bhfoirm leictreonach idir banc údaraithe agus cónaitheoir, ní mór an nós imeachta agus na modhanna cosanta le linn tarchur ó rochtain neamhúdaraithe ag tríú páirtithe a sholáthar.

15.13. Tá feidhm ag ceanglais na caibidle seo maidir le doiciméid agus (nó) faisnéise ó dhaoine aonair cónaitheacha a chur faoi bhráid na mbanc údaraithe sna cásanna a shonraítear i gclásal 2.26 den Treoir seo. - tá an mhír san áireamh freisin, féach Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Caibidil 16 . Doiciméid agus faisnéis a tíolacadh do fhíorú ag bainc údaraithe

16.1. Nuair a chuireann cónaitheoir, duine aonair cónaitheach, neamhchónaitheach isteach chuig na doiciméid agus an fhaisnéis bhainc údaraithe, an ceanglas a chur isteach a bhunaítear leis an Treoir seo, ní mór don bhanc údaraithe an fíorú seo a leanas a dhéanamh, ach amháin sa chás a bhunaítear le clásal 16.6. den Treoir seo. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

16.1.1. Infhaighteacht faisnéise faoi chód an chineáil idirbhirt, lena n-áirítear sa doiciméad socraíochta le haghaidh oibriú cónaitheoir (neamhchónaitheach), infhaighteacht faisnéise faoi uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta), infhaighteacht faisnéise faoin ionchas uainiú athdhúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra Chónaidhm na Rúise i ndoiciméid agus faisnéis a chuir cónaitheoir, duine aonair cónaitheach chuig banc údaraithe sna cásanna a bhunaítear leis an Treoir seo, ag seiceáil na téarmaí a bhfuiltear ag súil leo maidir le haisdúichiú airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de chuid Chónaidhm na Rúise i dtéarmaí nach sáraíonn siad an dáta a gcríochnaítear comhlíonadh na n-oibleagáidí faoin gcomhaontú a shonraítear i gcolún 6 de chlásal 3 d'alt I ráitis ar rialú bainc faoin gconradh (colún 6). d’fhomhír 3.1 de mhír 3 de alt I den ráiteas ar rialú bainc faoin gcomhaontú iasachta). - fomhír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

16.1.2. Comhfhreagras an chóid cineáil idirbhirt a chuir an cónaitheoir chuig an mbanc údaraithe nó a shonraítear sa doiciméad socraíochta don idirbheart, an fhaisnéis atá san fhaisnéis agus na doiciméid a chuir an cónaitheoir isteach a bhaineann le seoladh na n-idirbheart.

16.1.3. Comhlíonadh na faisnéise (lena n-áirítear cód cineáil an doiciméid tacaíochta) arna sonrú ag an gcónaitheoir sa deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta leis an bhfaisnéis atá sna doiciméid tacaíochta a chuir an cónaitheoir isteach, cé is moite den fhaisnéis maidir le huainiú ionchasach an athdhúichithe. airgeadra coigríche agus (nó) airgeadra de Chónaidhm na Rúise.

16.1.4. Leordhóthanacht doiciméad agus faisnéise, lena n-áirítear iad siúd a chuir cónaitheoir isteach lena gclárú (glacadh le seirbhísiú) an chonartha (comhaontú iasachta), i gcomhréir le ceanglais Roinn II de na Treoracha seo, chomh maith le hinfhaighteacht sa chonradh (comhaontú iasachta ) an fhaisnéis is gá chun go bhféadfaidh an banc údaraithe rialú malairte eachtraí a chur i bhfeidhm, lena n-áirítear comhlíonadh cheanglais Airteagal 19 den Dlí Cónaidhme "Ar an Rialachán um Malartú Eachtrach agus Rialú Malairte Eachtraí"

16.1.5. Comhlíonadh an nós imeachta a bhunaítear leis an Treoir seo chun na doiciméid agus an fhaisnéis ábhartha a líonadh, a chur isteach ag cónaitheoir, duine aonair, a bhfuil an ceanglas chun iad a chur isteach bunaithe leis an Treoir seo. - fomhír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

16.2. Déanann banc údaraithe an fíorú laistigh de na téarmaí seo a leanas.

16.2.1. Agus cistí á gcur chun dochair nó á gcreidiúnú chuig an gcuntas - tráth nach déanaí ná lá gnó tar éis an dáta a cuireadh isteach na doiciméid agus an fhaisnéis ábhartha, a bhunaítear leis na Treoracha seo an ceanglas chun iad a chur isteach.

16.2.2. Nuair a chuireann cónaitheoir deimhniú doiciméad tacaíochta isteach - tráth nach déanaí ná trí lá gnó tar éis an dáta a cuireadh faoi bhráid an bhainc údaraithe é, agus i ndáil le deimhniú doiciméad tacaíochta a shonraítear i gclásal 8.8 de na Treoracha seo - tráth nach déanaí ná deich lá gnó. tar éis an dáta a cuireadh faoi bhráid bhanc údaraithe é.

16.2.3. I gcásanna nach sonraítear i bhfomhíreanna 16.2.1 agus 16.2.2 den mhír seo - laistigh de théarmaí eile a bhunaítear leis na Treoracha seo.

16.3. Le toradh dearfach ar an bhfíorú a shonraítear i mír 16.1 den Treoir seo, ní mór don bhanc údaraithe, laistigh de na teorainneacha ama atá leagtha síos don fhíorú, glacadh leis na doiciméid agus an fhaisnéis a chuir an cónaitheoir, duine aonair cónaitheach, isteach. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Ní mór an deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta ar ghlac an banc údaraithe leo a sheoladh chuig an gcónaitheoir laistigh den am a comhaontaíodh leis an gcónaitheoir, ag cur in iúl ann an dáta a nglacfaidh an banc údaraithe leis.

16.4. Doiciméid agus faisnéis, an ceanglas a chur isteach a bhunaítear leis an Treoir seo, arna nglacadh ag an mbanc údaraithe bunaithe ar thorthaí an iniúchta, ní mór don bhanc údaraithe iad a chur sa chomhad rialaithe airgeadra i gcomhréir le Caibidil 17 den Treoir seo.

16.5. I gcás toradh diúltach ar an bhfíorú a shonraítear i mír 16.1 den Treoir seo, ní mór don bhanc údaraithe, tráth nach déanaí ná na spriocdhátaí a bhunaítear don fhíorú, na doiciméid agus an fhaisnéis a chuir an cónaitheoir, duine aonair cónaitheach isteach, a chur ar ais, ag léiriú an dáta agus cúis le diúltú glacadh leo. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Má dhiúltaíonn an banc údaraithe glacadh leis na doiciméid agus an fhaisnéis a chuir an cónaitheoir isteach, ní mór don duine aonair cónaitheach, don chónaitheoir, don duine cónaitheach deireadh a chur le tuairimí an bhainc údaraithe. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Tá sé de cheart ag an mbanc údaraithe, má tá faisnéis aige a ligeann dó an oibríocht a rinne an neamhchónaitheoir a léiriú go neamhspleách sna sonraí idirbhirt de réir Aguisín 2 a ghabhann leis an Treoir seo, gan diúltú glacadh leis an doiciméad socraíochta don oibríocht. agus gan an doiciméad socraíochta le haghaidh na hoibríochta a thabhairt ar ais don neamhchónaitheoir mura bhfuil cód cineáil idirbhirt nó tásc ó neamhchónaitheoir maidir le cód cineáil idirbhirt nach bhfuil i bhFoscríbhinn 1 a ghabhann leis na Treoracha seo nó mura bhfuil sé ar aon dul leis an cuspóir (lena n-áirítear treoir) na híocaíochta agus an fhaisnéis atá ar fáil don bhanc údaraithe. - tá an mhír san áireamh freisin, féach an treoir ó Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U an 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

16.6. I gcás deimhniú doiciméad tacaíochta a chomhlánú, doiciméad socraíochta le haghaidh idirbhirt ag banc údaraithe go neamhspleách i gcomhréir le clásail 2.19, 8.4 agus 8.7 den Treoir seo, ní mór don bhanc údaraithe infhaighteacht sraith iomlán doiciméad is gá a sheiceáil. chun iad a líonadh.

Má tá toradh na seiceála dearfach, caithfidh an banc údaraithe deimhniú doiciméid tacaíochta, doiciméad socraíochta don oibríocht a líonadh agus iad a sheoladh chuig an gcónaitheoir laistigh den tréimhse ama a comhaontaíodh leis an gcónaitheoir.

Má chuireann cónaitheoir isteach sraith neamhiomlán doiciméad atá riachtanach don bhanc údaraithe chun deimhniú doiciméad tacaíochta, doiciméad socraíochta le haghaidh idirbhirt a chomhlánú, diúltaíonn an banc údaraithe iad a líonadh chuig an gcónaitheoir agus seolann sé ar ais na doiciméid a chuir an cónaitheoir isteach ag cur in iúl. an dáta agus an chúis ar diúltaíodh glacadh leo laistigh den tréimhse a comhaontaíodh leis an gcónaitheoir.

16.7. Comhlíonfaidh cónaitheoir ceanglais an Treorach seo maidir le cónaitheoir, duine aonair cónaitheach do chur isteach doiciméad agus faisnéise chuig banc údaraithe laistigh de na teorainneacha ama a bhunaítear leis an Treoir seo má chuireann cónaitheoir iad chuig banc údaraithe laistigh den Treoir. teorainneacha ama arna socrú leis an Treoir seo agus arna nglacadh ag banc údaraithe laistigh de na teorainneacha ama a leagtar síos leis an Treoir seo, alt 16.2 den Treoir seo. - mír mar atá arna leasú le Treoir Bhanc na Rúise Uimh. 4855-U dar dáta 05.07.2018 Iúil, XNUMX

Caibidil 17

17.1. Ní mór don bhanc údaraithe, i gcomhréir leis an nós imeachta arna bhunú le doiciméid inmheánacha, a áirithiú go ndéanfar doiciméid rialaithe airgeadra a chothabháil agus a stóráil (dá ngairfear an comhad rialaithe airgeadra anseo feasta). Cuirtear na doiciméid seo a leanas (cóipeanna de dhoiciméid) agus faisnéis sa sainchomhad rialaithe airgeadra.

17.1.1. Doiciméid a bhaineann le hidirbhearta.

17.1.2. Conarthaí (comhaontuithe iasachta), taifid rialaithe bainc.

17.1.3. Iarratais ar leasuithe ar an gconradh cláraithe (comhaontú iasachta), chun an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta).

17.1.4. Doiciméid tacaíochta, deimhnithe doiciméad tacaíochta.

17.1.5. Doiciméid agus faisnéis eile a cuireadh isteach i gcomhréir leis an Treoir seo.

17.2. Cinneann an banc údaraithe go neamhspleách i ndoiciméid inmheánacha cothabháil an tsainchomhaid rialaithe airgeadra.

Ní mór don bhanc údaraithe, arb é banc an CM é, deimhnithe na ndoiciméad tacaíochta, an conradh cláraithe (comhaontú iasachta), lena n-áirítear athruithe ar an gconradh cláraithe (comhaontú iasachta) a chur sa sainchomhad rialaithe airgeadra, agus a chinntiú go stóráiltear na doiciméid sin. i bhfoirm leictreonach.

17.3. Nuair a chuirtear doiciméid sa chomhad rialaithe airgeadra i bhfoirm leictreonach, ní mór don bhanc údaraithe a n-atáirgeadh ina dhiaidh sin ar pháipéar a chinntiú, más gá, agus sláine na sonraí go léir san fhoirm inar cuireadh faoi bhráid an bhainc údaraithe iad a chothabháil.

17.4. Más gá go bhfaighidh cónaitheoir cóipeanna de dhoiciméid a cuireadh sa sainchomhad rialaithe airgeadra, tá sé de cheart ag an gcónaitheoir iarratas a dhéanamh chuig an mbanc údaraithe ar an modh a fhorordóidh an banc údaraithe. Ní mór don bhanc údaraithe cóipeanna de dhoiciméid den sórt sin a eisiúint ón gcomhad rialaithe airgeadra tráth nach déanaí ná dhá lá gnó tar éis an dáta a fhaightear an t-iarratas sin ón gcónaitheoir.

I gcás ráiteas rialaithe bainc a eisiúint ar pháipéar chuig cónaitheoir, ní mór don duine freagrach gach leathanach den ráiteas rialaithe bainc a shíniú agus a dheimhniú le séala bainc údaraithe. Tá sé de cheart ag an mbanc údaraithe an leathán rialaithe bainc a uimhriú, a cheangal ar pháipéar, síniú an duine atá freagrach a ghreamú agus a dheimhniú le séala an bhainc údaraithe ar an leathanach deiridh den bhileog rialaithe bainc. Má sheoltar ráiteas rialaithe bainc chuig cónaitheoir i bhfoirm leictreonach, ní mór don bhanc údaraithe an doiciméad leictreonach ina bhfuil an ráiteas rialaithe bainc a shíniú le síniú leictreonach an duine fhreagraigh.

Alt IV. Forálacha idirthréimhseacha agus críochnaitheacha

Caibidil 18. Forálacha Idirthréimhseacha

18.1. Pasanna idirbheart faoi chonradh (comhaontú iasachta) nach bhfuil dúnta ó dháta theacht i bhfeidhm na Treorach seo agus atá sa chomhad rialaithe airgeadra, a ndéantar foráil maidir lena chothabháil i gCaibidil 19 de Threoracha Bhanc na Rúise dar dáta 4.06.2012 Meitheamh, 138 Uimh. 3.08.2012-I "Ar an nós imeachta maidir le cur isteach ag cónaitheoirí agus neamhchónaitheoirí bainc údaraithe doiciméid agus faisnéis a bhaineann le seoladh na n-idirbheart malairte eachtraí, an nós imeachta chun pasanna idirbhirt a eisiúint, chomh maith leis an nós imeachta maidir le cuntasaíocht ag bainc údaraithe na n-idirbheart malairte eachtraí agus rialú ar a n-iompar", cláraithe ag an Aireacht Dlí agus Cirt de Chónaidhm na Rúise ar 25103 Lúnasa, 15.08.2013 Uimh. 29394, 12.12.2014 Lúnasa, 35153 Uimh. 1.07.2015 , 37876 Uimh. .24.12.2015 Uimh. 40219, 15.06.2017 Uimh. 47043, 138 Uimh. bainc agus stóráiltear sa sainchomhad rialaithe airgeadra iad de réir cheanglais an Treoir seo.

Meastar gurb é líon na bpas idirbhirt den sórt sin faoin gconradh (comhaontú iasachta) uimhir uathúil an chonartha (comhaontú iasachta) atá cláraithe ag an mbanc údaraithe. Déantar seirbhísiú breise ar chonradh den sórt sin (comhaontú iasachta) i mbanc údaraithe de réir cheanglais an Treoir seo.

Má dhéanann cónaitheoir iarratas chuig banc údaraithe chun pas idirbhirt atá stóráilte sa chomhad rialaithe airgeadra a fháil, ní mór don bhanc údaraithe a leithéid a eisiúint dó pas idirbhirt ar an modh a chinnfidh an banc údaraithe i gcomhaontú leis an gcónaitheoir.

18.2. Amhail ón dáta a dtiocfaidh an Treoir seo i bhfeidhm, ní mór don bhanc údaraithe an taifead rialaithe bainc a thabhairt leis de réir an phas idirbhirt a shonraítear i gclásal 18.1 den Treoir seo de réir cheanglais an Treoir seo agus leanúint lena chothabháil ar an modh a bhunaítear leis an Treoir seo. an Treoir seo.

18.3. Más rud é, ó dháta theacht i bhfeidhm an Treorach seo, go bhfuil an banc údaraithe ag athbhreithniú ar dhoiciméid agus ar fhaisnéis maidir le pas idirbhirt a eisiúint (leasú, dúnta, glacadh le haghaidh seirbhísiú), a fhorghníomhaíonn agus a chuireann cónaitheoir chuig banc údaraithe i. De réir cheanglais Threoir Uimh. 138-I Banc na Rúise, ní mór don bhanc údaraithe gníomhartha a dhéanamh chun an conradh a chlárú (comhaontú iasachta), an leathán rialaithe bainc a leasú, an conradh a dhíchlárú (comhaontú iasachta), glacadh leis an gconradh (iasacht). comhaontú) le haghaidh seirbhísiú de réir cheanglais an Treoir seo, gan na doiciméid agus an fhaisnéis a shonraítear sa mhír seo a chur ar ais chuig an gcónaitheoir.

18.4. Más rud é, ó dháta theacht i bhfeidhm an Treorach seo, go bhfuil foirm chomhlánaithe de dheimhniú doiciméad tacaíochta ag an mbanc údaraithe mar aon le doiciméid tacaíochta lena bhfíorú, a dhréachtaítear agus a chuireann cónaitheoir chuig an mbanc údaraithe i gcomhréir leis na ceanglais. de Threoir Uimh. 138-I de Bhanc na Rúise, ní chuireann an banc údaraithe deimhniú ar dhoiciméid tacaíochta agus doiciméid tacaíochta ar ais chuig an gcónaitheoir. Sa chás seo, ní mór don bhanc údaraithe a sheiceáil go bhfuil an deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid tacaíochta faisnéis leordhóthanach chun glacadh leis an deimhniú doiciméad tacaíochta agus doiciméid tacaíochta i gcomhréir le ceanglais an Treoir seo. Má tá toradh an tseic dearfach, ní mór don bhanc údaraithe glacadh le deimhniú na ndoiciméad tacaíochta agus na ndoiciméad tacaíochta i gcomhréir le ceanglais an Treorach seo.

18.5. Más rud é, ó dháta theacht i bhfeidhm an Treorach seo, go bhfuil foirm chomhlánaithe ag an mbanc údaraithe de dheimhniú ar oibríochtaí malairte eachtraí agus doiciméid a bhaineann le seoladh oibríochtaí malairte eachtraí, a dhréachtaítear agus a chuireann cónaitheoir faoi bhráid an chónaitheora. banc údaraithe de réir cheanglais Threoir Uimh. 138-I Banc na Rúise , ní mór don bhanc údaraithe na gníomhaíochtaí dá bhforáiltear sa Treoir seo a dhéanamh.

Caibidil 19. Forálacha críochnaitheacha

19.1. Tá an Treoir seo faoi réir a fhoilsithe oifigiúil agus tagann sé i bhfeidhm an 1.03.2018 Márta 19.1. - Tugtar clásal 4629 mar atá arna leasú le Treoir Uimh. 29.11.2017-U de chuid Bhanc na Rúise dar dáta XNUMX Samhain, XNUMX

19.2. Déanfaidh Banc Ceannais Chónaidhm na Rúise, ón dáta a dtiocfaidh an Treoir seo i bhfeidhm, na rialacha maidir le tiomsú agus cur i láthair leictreonach na faisnéise dá bhforáiltear le Banc na Rúise a phostáil ar shuíomh Gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise ar an ngréasán faisnéise agus teileachumarsáide. an Treoir seo.

Déanfar athruithe ar na rialacha sin maidir le tiomsú agus cur isteach faisnéise i bhfoirm leictreonach dá bhforáiltear leis an Treoir seo a phostáil ar shuíomh Gréasáin oifigiúil Bhanc na Rúise ar an Idirlíon agus cuirfear i bhfeidhm iad tríocha lá féilire tar éis dáta a bpostála.

19.3. Ón dáta a dtiocfaidh an Treoir seo i bhfeidhm, chun é a aithint go bhfuil sé neamhbhailí:

Treoir Banc na Rúise Uimh. 4.06.2012-I dar dáta an 138 Meitheamh, 3.08.2012 "Ar an Nós Imeachta do Chónaitheoirí agus Neamhchónaitheoirí Doiciméid agus Faisnéis a Bhaineann le hIdirbhearta Malairte Coigríche a chur isteach chuig Bainc Údaraithe, an Nós Imeachta maidir le Pasanna Idirbhearta a Eisiúint, agus an Nós Imeachta maidir le hIdirbhearta Údaraithe. Bainc chun Cuntas a thabhairt ar Idirbhearta Malairte Eachtraí agus a nIompar a Rialú", arna chlárú ag an Aireacht Dlí agus Cirt de Chónaidhm na Rúise an 25103 Lúnasa, XNUMX Uimh. XNUMX;

Ordanáis Bhanc na Rúise Uimh. 14.06.2013-U, dar dáta 3016 Meitheamh, 04.06.2012, “Ar Leasuithe ar Threoir Uimh. 138-I de chuid Bhanc na Rúise, dar dáta 15.08.2013 Meitheamh, 29394, “Ar an Nós Imeachta do Chónaitheoirí agus Neamhchónaitheoirí Doiciméid a Chur isteach agus Faisnéis do Bhainc Údaraithe a Bhaineann le hOibríochtaí Malairte Eachtraí a Dhéanamh, agus an Nós Imeachta maidir le Pasanna na n-idirbheart a Eisiúint, chomh maith leis an nós imeachta maidir le cuntasaíocht ag bainc údaraithe ar idirbhearta malairte eachtraí agus rialú ar a n-iompar", atá cláraithe ag Aireacht Dlí agus Cirt na Rúise. Cónaidhm an XNUMX Lúnasa, XNUMX Uimh XNUMX;

Ordanáis Bhanc na Rúise Uimh. 6.11.2014-U, dar dáta 3438 Meitheamh, 04.06.2012, “Ar Leasuithe ar Threoir Uimh. 138-I de chuid Bhanc na Rúise, dar dáta 12.12.2014 Meitheamh, 35153, “Ar an Nós Imeachta do Chónaitheoirí agus Neamhchónaitheoirí Doiciméid a Chur isteach agus Faisnéis do Bhainc Údaraithe a Bhaineann le hOibríochtaí Malairte Eachtraí a Dhéanamh, agus an Nós Imeachta maidir le Pasanna na n-idirbheart a Eisiúint, chomh maith leis an nós imeachta maidir le cuntasaíocht ag bainc údaraithe ar idirbhearta malairte eachtraí agus rialú ar a n-iompar", atá cláraithe ag Aireacht Dlí agus Cirt na Rúise. Cónaidhm an XNUMX Lúnasa, XNUMX Uimh XNUMX;

Ordanáis Bhanc na Rúise Uimh. 11.06.2015-U, dar dáta 3671 Meitheamh, 04.06.2012, “Ar Leasuithe ar Threoir Uimh. 138-I de chuid Bhanc na Rúise, dar dáta 1.07.2015 Meitheamh, 37876, “Ar an Nós Imeachta do Chónaitheoirí agus Neamhchónaitheoirí Doiciméid a Chur isteach agus Faisnéis do Bhainc Údaraithe a Bhaineann le hOibríochtaí Malairte Eachtraí a Dhéanamh, agus an Nós Imeachta maidir le Pasanna na n-idirbheart a Eisiúint, chomh maith leis an nós imeachta maidir le cuntasaíocht ag bainc údaraithe ar idirbhearta malairte eachtraí agus rialú ar a n-iompar", atá cláraithe ag Aireacht Dlí agus Cirt na Rúise. Cónaidhm an XNUMX Lúnasa, XNUMX Uimh XNUMX;

Ordanáis Bhanc na Rúise Uimh. 30.11.2015-U, dar dáta 3865 Meitheamh, 04.06.2012, “Ar Leasuithe ar Threoir Uimh. 138-I de chuid Bhanc na Rúise, dar dáta 24.12.2015 Meitheamh, 40219, “Ar an Nós Imeachta do Chónaitheoirí agus Neamhchónaitheoirí Doiciméid a Chur isteach agus Faisnéis do Bhainc Údaraithe a Bhaineann le hOibríochtaí Malairte Eachtraí a Dhéanamh, agus an Nós Imeachta maidir le Pasanna na n-idirbheart a Eisiúint, chomh maith leis an nós imeachta maidir le cuntasaíocht ag bainc údaraithe ar idirbhearta malairte eachtraí agus rialú ar a n-iompar", atá cláraithe ag Aireacht Dlí agus Cirt na Rúise. Cónaidhm an XNUMX Lúnasa, XNUMX Uimh XNUMX;

Ordú Uimh. 25.04.2017-U de chuid Bhanc na Rúise, dar dáta 4360 Aibreán, 04.06.2012, “Ar Leasuithe ar Threoir Uimh. 138-I de chuid Bhanc na Rúise, dar dáta 15.06.2017 Meitheamh, 47043, “Ar an Nós Imeachta do Chónaitheoirí agus Neamhchónaitheoirí Doiciméid a Chur isteach agus Faisnéis do Bhainc Údaraithe a Bhaineann le hOibríochtaí Malairte Eachtraí a Dhéanamh, agus an Nós Imeachta maidir le Pasanna na n-idirbheart a Eisiúint, chomh maith leis an nós imeachta chun cuntas a thabhairt ag bainc údaraithe ar idirbhearta malairte eachtraí agus rialú ar a n-iompar", atá cláraithe ag Aireacht Dlí agus Cirt na Rúise. Cónaidhm an XNUMX Meitheamh, XNUMX Uimh. XNUMX .